תוכן עניינים:
- תוכנות תכנון פיננסי נשאר ההשקעה הטכנולוגית הפופולרית ביותר עבור יועצים פיננסיים, עם כמעט שליש מהמשיבים אומרים כי הם הבינו את התשואה הגבוהה ביותר על ההשקעה. MoneyGuidePro נותרה התוכנה הפופולרית ביותר לתכנון פיננסי בשוק בשנה שעברה, ועזרה ליועצים לעסוק בלקוחות עם תכונות החל מאזור המשחקים שלה, המאפשרת ללקוחות לנתח תרחישים שונים ל SuperSolve שלה שמגדילה את ההסתברויות.
- ריאקליזציה גדלה בפופולריות ככלי המאפשר ליועצים להעריך במהירות ובדייקנות את פרופיל הסיכון של הלקוח ולהעביר אותו למספר פשוט. על ידי בניית מפה להצלחה בפגישה הראשונה, התוכנה יכולה לעזור לסגור את הפניות ולקבל טפסים ACAT חתמה מהר. אלה סוגים של מוצרים כמו שיווק רעיונות כבר גדל ב פופולריות הן בתוך ומחוץ של התעשייה הפיננסית כדרך להציע ערך אמיתי עבור לקוחות פוטנציאליים.
- בעוד כמה רובו יועצים מציעים את השירותים הללו, יועצים פיננסיים רבים מחכים הסוחרים שלהם הסוחרים או קסטודיאנים להנפיק הצעה מאוחר יותר השנה. Schwab מוסדיים Intelligent תיקי הפכו את האפשרות הפופולרית ביותר עבור יועצים פיננסיים רבים מחפשים offload שירותים אלה עכשיו, אבל השוק גדל במהירות ואת הדינמיקה האלה יכולים להשתנות כמו חברות חדשות להיכנס למערכה עם הצעות משלהם.
- היתרונות והחסרונות של שימוש ברובו-יועץ.
הטכנולוגיה הגדירה מחדש מספר תעשיות במהלך השנים האחרונות. רובוטים החליפו בני אדם במפעלי ייצור כבדים רבים, בעוד אתרי מסחר אלקטרוני מכניסים מיליארדי דולרים ממכירות של קמעונאים לבנים וטיח.
התעשייה הפיננסית אינה יוצאת דופן עם עליית מה שנקרא robo-advisors כי באופן אוטומטי לבנות ולאזן מחדש תיק מותאם אישית עבור לקוחות. בנוסף להתחרות ראש בראש עם יועצים, טכנולוגיות חדשות רבות להגדיל את שירותי עמיתיהם האנושיים שלהם כדי לעזור לספק פתרונות טובים יותר עבור לקוחות. היועצים נכשלים לאמץ את הטכנולוגיות החדשות הללו הסיכון לאבד את היתרון התחרותי שלהם, משאיר כסף על השולחן ואפשרות לאבד את העסק.
על פי סקר תכנון פיננסי שנערך לאחרונה, לא היו יועצים פיננסיים שנסקרו כי תכננו על קיצוץ תקציבי הטכנולוגיה השנה, אך רק מחצית מהנסקרים נועדו להגדיל את ההוצאות שלהם בשנה החדשה. יועצים פיננסיים יכולים לנצל את היתרונות של המגמות האלה, מסוכמים להלן על ידי הגדלת ההשקעה שלהם בטכנולוגיה כדי לבנות יתרון תחרותי בשוק בתקופה שבה המתחרים רבים הם "אגורה חכם פאונד טיפשי" ההשקעות שלהם. (לקריאה הקשורה, ראה:מה יועצים יכולים ללמוד מ Robo-Advisors. ) -> ->
התוכנה הכי פופולריתוכנות תכנון פיננסי נשאר ההשקעה הטכנולוגית הפופולרית ביותר עבור יועצים פיננסיים, עם כמעט שליש מהמשיבים אומרים כי הם הבינו את התשואה הגבוהה ביותר על ההשקעה. MoneyGuidePro נותרה התוכנה הפופולרית ביותר לתכנון פיננסי בשוק בשנה שעברה, ועזרה ליועצים לעסוק בלקוחות עם תכונות החל מאזור המשחקים שלה, המאפשרת ללקוחות לנתח תרחישים שונים ל SuperSolve שלה שמגדילה את ההסתברויות.
MSFTMicrosoft Corp. 23 + 0 11% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Outlook כ- CRM העיקרי שלהם, למרות ש- Redtail ו- Salesforce (CRM > CRMSalesforce. Com 30 30. 40% Created with Highstock 4. 2. 6 ) הן שתי אפשרויות פופולריות אחרות. באמצעות פתרונות אלה, היועצים יכולים להפוך את זרימת העבודה יותר לאוטומטית ולהבטיח שהם שומרים על קשר שוטף עם הלקוחות הקיימים שלהם ומגיעים אל לקוחות חדשים. פורטלים של לקוחות היו הפלח הגדל במהירות הרבה ביותר, ונעשה כמעט הכרחי להתחרות עם יועצי רובו המציעים מידע בזמן אמת ללקוחות. במקרים רבים, יועצים פיננסיים פשוט להשתמש בתוכניות המסופקות על ידי הקסטודיאן שלהם או סוחר, אבל eMoney ו Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05%
נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) נותרו שתי אפשרויות עצמאיות פופולרי. פורטל הלקוחות של eMoney נטה להיות הפופולרי ביותר בקרב יועצים פיננסיים צעירים המבקשים גישה טכנולוגית יותר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה 5 פלטפורמות מבוססות אינטרנט בשימוש על ידי יועצים. ) שיפור שיווק יועצים פיננסיים לא יכולים לשווק את עצמם עם הצעות וניל אבל צריך לספק ניתוח מעמיק upfront כדי להפגין את הפוטנציאל שלהם. במקרים רבים, התוכנה יכולה לסייע בשיפור שיטות השיווק האלה על ידי אוטומציה של חישובים אלה.
ריאקליזציה גדלה בפופולריות ככלי המאפשר ליועצים להעריך במהירות ובדייקנות את פרופיל הסיכון של הלקוח ולהעביר אותו למספר פשוט. על ידי בניית מפה להצלחה בפגישה הראשונה, התוכנה יכולה לעזור לסגור את הפניות ולקבל טפסים ACAT חתמה מהר. אלה סוגים של מוצרים כמו שיווק רעיונות כבר גדל ב פופולריות הן בתוך ומחוץ של התעשייה הפיננסית כדרך להציע ערך אמיתי עבור לקוחות פוטנציאליים.
יועצים פיננסיים רבים מתחילים גם לאמץ מדיה חברתית כדרך להגיע לקהל הצעיר. בעוד יועצים פיננסיים מבוגרים רבים יש shunned את החלל, כל היועצים בקבוצת גיל 24 להשתמש מדיה חברתית וחצי מהם להשתמש בו מספר פעמים ביום. את החשיבות הגוברת של אסטרטגיית מדיה חברתית יעילה קשה להפריז כמו הטכנולוגיה מספקת מקור מפתח הפניות מוביל עבור חברות.
החלפת שירותים
יועצים פיננסיים רבים בוחרים למנף את הטכנולוגיה כדי למעשה להפוך היבטים רבים של התרגול שלהם. אחרי הכל, לקוחות ליהנות מן הטכנולוגיות החדישות ביותר ויועצים יכולים להתמקד בגידול העסק שלהם.
בעוד כמה רובו יועצים מציעים את השירותים הללו, יועצים פיננסיים רבים מחכים הסוחרים שלהם הסוחרים או קסטודיאנים להנפיק הצעה מאוחר יותר השנה. Schwab מוסדיים Intelligent תיקי הפכו את האפשרות הפופולרית ביותר עבור יועצים פיננסיים רבים מחפשים offload שירותים אלה עכשיו, אבל השוק גדל במהירות ואת הדינמיקה האלה יכולים להשתנות כמו חברות חדשות להיכנס למערכה עם הצעות משלהם.
LPL פיננסי (LPLA
LPLAPL אחזקות פיננסיות Inc49 99% 08%
נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) יכול להיות בין החברות המשפיעות ביותר משיקה פלטפורמה robo-advvisor מעל בחודשים הקרובים. בנוסף, מתחרים כמו Cambridge Investment Research ו- Commonwealth Financial Network הצביעו על כוונתם לבחון יועצי רובו ולקבוע כיצד הם יכולים להשתלב בשיטות הייעוץ שלהם. אלה יהיו מגמות מפתח כדי לצפות לנוע לתוך 2016 כמו העסק יועץ gears עד כמה שינויים גדולים. השורה התחתונה הטכנולוגיה היא להפוך במהירות את הדרך שבה יועצים פיננסיים לעשות עסקים. עם עליית robo, יועצים, לקוחות באים לצפות יותר עבור פחות מן היועצים הפיננסיים שלהם. טכנולוגיה מספקת דרך מצוינת לעשות זאת תוך בניית יתרון תחרותי בשיווק כדי לסייע ללקוחות חדשים.יועצים פיננסיים שאינם מתכננים להגדיל את ההוצאות טק שלהם השנה אולי כדאי לשקול מחדש. (לקבלת מידע נוסף, ראה:
היתרונות והחסרונות של שימוש ברובו-יועץ.
)