איך להיות יועץ פיננסי הוא מאמץ מאתגר עם דרישות רבות. מעבר קורסים חינוך פוטנציאליים, ייתכן שיהיה עליך גם להיות מאושר כמו מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) או אנליסט פיננסי שכר (CFA) כדי להגדיר את עצמך. זאת, שלא לדבר על התחרות בתחום. מחלקת העבודה של ארצות הברית מדווחת כי היו 249, 000 יועצים פיננסיים בשנת 2014 וכי הם צפויים לכבוש את אחד המגזרים הצמיחה המהירה ביותר של כוח העבודה בעשור הבא. בעוד לשלם יכול להיות טוב, מקבל אותם לקוחות ובניית ספר מוצק של העסק יכול להיות אתגר. אם אתה יועץ פיננסי חדש, לשקול כמה מהשיטות הבאות כדי לאבטח את הלקוחות הראשונים שלך.

-> ->

לטפח את השפעתך

כיועץ פיננסי חדש, אתה צריך לצאת מחוץ המעגל הפנימי שלך. זה מאפשר לך לבנות רשת הולכת וגדלה שיכולה לספק הפניות שוטפות לשירותים שאתה מספק. אתה יכול לעשות זאת באמצעות שיווק מדיה חברתית או באמצעות מערכות יחסים אישיות, אם כי האחרון נוטה להיות היעיל ביותר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: עצות יועצים שרוצים לגדול ההתנהגות שלהם .)

אל תגביל את עצמך בגידול הרשת. "העצה שלי לכל יועץ פיננסי חדש שמתחילה היא לנסות ולהעסיק 'מינוף' באמצעות שימוש במרכזי השפעה כגון רואי חשבון, עורכי דין, מנהלי משאבי אנוש, שולחנות עגולים, וכן באמצעות מדיה חברתית. יחסים כאלה עם חשבונות שונים ועורכי דין לוקחים הרבה זמן, ולכן צריך להיות מעובד בתחילת הקריירה ", אומר דונלד רייכרט, שותף בחברת Capital Design Associates Group, LLC. עצה של רייכרט כדי לטפח את הרשת בתחילת הקריירה שלך חשוב כי אתה אף פעם לא יודע מי תוכל לפגוש דרך הרשתות ולהפוך חיבורים מוקדם יותר spers הצמיחה בקריירה מוקדם יותר.

משרת את המבוטחים

גמלאים, או אלה ליד פרישה , יכול להיות מקור מצוין של לקוחות עבור יועצים פיננסיים רבים. זה יגדל רק כאשר מספרם של מעל גיל 65 מוגדר להכפיל במהלך העשורים הקרובים. בעוד מספר זה מספק הרבה הזדמנויות ליועצים פיננסיים, זה גם מספק אתגר - תחרות מוגברת.

במקום להתמקד בלקוחות אשר הוגשה על פני, שקול להתמקד הדמוגרפיה כי הם undererverved. "רוב היועצים עובדים עם אנשים או מתקרבים פרישה עם תיקים שופעים, אבל אני מתמקדת לשרת את החלל המקצועי הצעיר. ביליתי זמן מה בהתמקדות להגיע מול יועצים לספר את הסיפור שלנו וכיצד אנו יכולים לעזור ללקוחות ", אומר מאט Cosgriff, CFP, מייסד Lifewise יועצים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד יועצים פיננסיים מינוף מדיה חברתית .)

באמצעות רשת עם יועצים אחרים, הוא מסוגל לא רק למקד את אלה אשר עשויים להיות underserved אלא גם לגדל מודעות בקרב הקהילה היועץ של איך הוא יכול לעזור לנזקקים.

להיות מעורבים בקהילה

אחת הדרכים הטובות ביותר להשיג את הלקוחות הראשונים שלך כיועץ היא להיות מעורב בקהילה שלך. בעוד שיטות השיווק המסורתיות דורשות כסף, מעורבות הקהילה דורשת במידה רבה רק זמן. אתה לא יכול להבין את זה, אבל המעורבות הקהילתית מספקת דרך טבעית לרשת עם הסובבים אותך.

מצא ארגון שאתה תומך בו, או אירוע שאתה נהנה ממנו ומעורב בו. זה יחבר אותך עם אנשים כמו אופקים שיכולים להפוך ללקוחות עבור התרגול שלך. כמו הרשתות שהוזכר קודם, אתה אף פעם לא יודע מי יכול לדעת, ומעורבות הקהילה היא דרך מצוינת לגדול ולפתח את תחום ההשפעה. (לפרטים נוספים, ראה: 5 למעלה דרכים יועצים חדשים יכולים לקוחות קרקע .)

מה מספק החזר קטן

קבלת לקוחות כיועץ פיננסי חדש הוא משחק מספרים. אתה בטח שמעת על, או עשה כמה מהדברים הבאים כדי לקבל לקוחות חדשים:

• קורא קר
• מתן ארוחות חינם לעידוד נוכחות במצגת
• דופק על דלתות
• קערות דגים עם כרטיסי ביקור at סחר

שיטות אלה, ועוד רבים אחרים, יספק מספרים. עם זאת, הם יכולים להיות קשה לבנות רשת מוצקה של לקוחות. "במשך עשר השנים הראשונות כיועץ, נאבקתי עם תהליך הרכישה של הלקוח. הקריאה הקוראת, הדלת דפיקות, סמינרים בתקווה הפניות היו הפתרונות היחידים שלי. בעוד ששיטות אלו פועלות, הן היו איטיות עד כאב, אומר דווין קרול, מייסד המודיעין לביטחון לאומי. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה עצות זכייה לקוחות חדשים .)

זה לא אומר את הטקטיקות הנ"ל לא יעבוד. הם יעבדו, במידה מסוימת, אבל היועצים אשר מתמקדים בבניית יחסים ולהיות מעורבים בקהילה יכול לבנות ספר אורגני של העסק המדרבן את הצמיחה העסק שלך לאורך זמן.

השורה התחתונה

כאשר אנשים שוכרים יועץ פיננסי הם לעתים קרובות להסתכל על אלה שהם רואים אמין כי ניתן לעשות זאת בצורה הטובה ביותר באמצעות יצירת מערכות יחסים. דרך לצאת לקהילה ואת הרשתות, אתה יכול לבנות חברה שתגדל איתך במשך שנים. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד להרשים לקוחות: המפגש הראשון .)