הטכנולוגיה חלחלה לכל היבט של חיינו, הן בתחום האישי והן בתחום העסקי - וההשקעה אינה שונה. על פי סקר וולס פארגו / Gallup שנערך לאחרונה, רוב המשקיעים (כמעט שני שלישים) רוצים גישה לאינטרנט או כלים דיגיטליים להשקיע תוך שמירה על קשר עם יועץ פיננסי. (לפרטים נוספים, ראה: (לפרטים נוספים, ראה: מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים .)

עיקר המשקיעים שנסקרו מדורגת היחסים שלהם עם הפיננסי שלהם היועץ הוא המשאב המקצועי החשוב ביותר, ו -78% אמרו כי הם מעדיפים להתייעץ עם מישהו לייעוץ מקצועי, וכי הם רוצים לנקוט בגישה השקעה המשלבת קשר אישי עם ייעוץ דיגיטלי, מה שאומר שהיועצים הפיננסיים של היום צריכים לאמץ טכנולוגיה, הדגשת כישוריהם ושירותיהם בעת השיווק ללקוחות פוטנציאליים (לקבלת מידע נוסף, ראה: 6 מגמות הטכנאים הטכנולוגיים חייבים להישאר לפני )

הטכנולוגיה יכולה להיות המשמשים להקטנת עלויות - על ידי אוטומציה של פונקציות כגון ניתוח סיכונים והקצאת נכסים - וכדרך להתחרות טובה יותר בשוק המונע על ידי טק (לפרטים נוספים, ראה: כיצד טכנולוגיה מסייעת ליועצים פיננסיים ).

Robo-Advisors

רובו-יועצים - טכנולוגיות אוטומטיות המבוססות על אלגוריתמים - מסירים את הזמזום אלמנט לגמרי מתהליך ההשקעה, כלומר אין סיכוי של הטיה יועץ או חוסר יעילות להגיע בדרך של החזרות הלקוח. הם כבר תפסו 14 מיליארד דולר מתוך 5 טריליון דולר בנכסים המנוהלים על ידי יועצי השקעות רשומים, והנתון הזה יכול להתנפח ל -255 מיליארד דולר בתוך חמש שנים עם הגידול בטכנולוגיות בפופולאריות, על פי דו"ח שפורסם לאחרונה על ידי MyPrivateBanking Research. (לפרטים נוספים, ראה: Robo-Advisors: איום או הזדמנות? )

למרות שרוב היועצים צומחים בפופולריות, רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית וועדת ניירות הערך מזהירים כי יש מגבלות חשובות שיש לשקול על ידי המשקיעים. יתר על כן, ההוצאות הקשורות כמה יועצים- robo היו מוטל בספק על ידי כמה מומחים בתעשייה להיות גבוה יותר מאלו הקשורים תיקי ניהול עצמי בקרנות עצמי המוצעים על ידי חברות כגון ואנגארד הקבוצה, אשר ידועה עלות נמוכה החליפין, קרנות נאמנות וקרנות נאמנות. (לפרטים נוספים, ראה:

מי ינצח עם רובו-אדווייזורס? החסרון הגדול ביותר של היועצים- robo, עם זאת, הוא היעדר אינטראקציה אנושית, אשר רוב אלה שנסקרו על ידי וולס פארגו / Gallup אמר היה חיוני לתהליך ההשקעה.

הטכנולוגיה היא ללא ספק גדול ניצול אלגוריתמים כדי למקסם את החזרות בתרחישים רבים, אבל זה לא תובנה או גמישה באופן שבו אדם יכול להיות.לדוגמה, לקוח עשוי לרצות למשוך מזומנים לכיסוי הוצאות חירום באופן המס היעיל ביותר (למרות שעונש עשוי להיות מעורב); רק באמצעות שיחה עם יועץ אנושי זה הולך לקרות, ויועצים צריכים להדגיש סוגים אלה של שירותים כאשר הם שיווק ללקוחות פוטנציאליים. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים לרובו יועצים ) לפעמים זה יכול להיות כי יועץ פיננסי הוא שכרו לצד robo-advvisor, ובכך לספק את הגישה מעורבב כי רבים מהנשאלים אמרו שהם רוצים. בתרחיש זה, האדם אינו מתחרה עם הרובוט. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד? הגישה המבולבלת

ואכן, אולי החשוב ביותר לקחת מן סקר וולס פארגו / Gallup הוא ההעדפה בקרב המשקיעים לגישה המשלבת הן את המגע האנושי והן את הטכנולוגיה. יועצים צריכים לנקוט צעדים כדי לנצל את הטכנולוגיה ולשפר את הצעותיהם, להלן כמה תחומים שבהם ניתן להשיג זאת בקלות:

שיווק

• - יועצים פיננסיים צריכים לשמור על נוכחות מודרנית באינטרנט עם בלוג כדי ביעילות ליצור מוביל באינטרנט ולשמור לקוחות קיימים העוסקים. על ידי הכללת כלים שימושיים, כגון מחשבונים, היועצים גם יכולים להתחרות טוב יותר נגד תוכנן היטב מועיל robo-advisor אתרים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: עצות כיצד יועצים פיננסיים יכולים ללכת ללא נייר .) תקשורת
• - יועצים פיננסיים צריכים להיות פתוחים לתקשורת באמצעות דואר אלקטרוני בנוסף לפגישות טלפון פנים אל פנים . במקביל, תוכנת ניהול קשרי לקוחות יכולה לסייע ליועצים לשחזר במהירות שיחות שהיו להם עם לקוחות ולספק רמה גבוהה יותר של שירות. (לפרטים נוספים, ראה: למעלה כלים כל יועץ פיננסי צרכים . פעולות
• - יועצים פיננסיים יש גישה למגוון רחב של פתרונות תוכנה כדי להקל על חייהם, החל פתרונות ניתוח סיכונים לתוכנות ניהול תיקים. לעתים קרובות פעמים, פתרונות אלה יכולים להפחית טעויות ולשמור על תיק של הלקוח לפעול בצורה חלקה לעומת הטיפול בתהליכים אלה באופן ידני. תאימות
• - נהלים ציות יכול לאכול הרבה זמן, כי יכול להיות בילה מתן שירות טוב יותר ללקוחות או להגיע ללקוחות חדשים. לדוגמה, דואר אלקטרוני אוטומטי בארכיון ותוכנה הנהלת חשבונות יעיל יכול לצמצם את הזמן הדרוש כדי להשלים משימות ארציים כמו תיעוד. (לפרטים נוספים, ראה: תוכנה חיונית עבור יועצים פיננסיים ) אירוסין
• - יועצים פיננסיים צריכים להישאר מעורבים עם לקוחות באמצעות עלוני דואר אלקטרוני רגילים, הודעות בלוג מעניין, פרסומות מדיה חברתית, מקומות אחרים כדי לשמור על תשומת הלב של הלקוחות ולשפר את הערך האמיתי הנתפס. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד יועצים פיננסיים יכול הטוב ביותר לנצל את .) בנוסף, היועצים צריכים להישאר מעודכנים של הטכנולוגיות החדישות ביותר שיכולים לשפר את רמת השירות ללקוחות ולמקסם את הנוחות.לדוגמה, לקוחות מסוימים עשויים להעריך יועצים שמוכנים לקיים פגישות מרחוק באמצעות Google Inc. (GOOG

GOOGlphabet Inc1, 026. 86-0 54% Created with Highstock 4. 2. 6 > () AAPL AAPLApple Inc 174 69 + 1. 27% Created with Highstock 4. 2. 6 ) FaceTime. השורה התחתונה המשקיעים רוצים טכנולוגיה משולבת בגישה ההשקעה שלהם, אבל רבים עדיין רוצה לתקשר עם יועץ פיננסי. במקום לראות את הטכנולוגיה כמתחרים, היועצים צריכים לאמץ אותה, להוסיף אותה להצעות שלהם, ולשווק את היכולות שלהם ללקוחות קיימים ופוטנציאליים. גישה מעורבת מציעה את הטוב משני העולמות, והוא צפוי לערער את רוב המשקיעים. (לפרטים נוספים, ראה:

למעלה גיל דיגיטלי טיפים יועצים פיננסיים

.)