יועצים פיננסיים מינוף הטכנולוגיה היו כמעט 40% יותר נכסים בניהול, משכה משקיעים צעירים יותר, והרחיב את ההגעה שלהם גיאוגרפית, על פי מחקר של פידליטי השקעות. אלה שאינם רציניים לגבי הסיכון הטכנולוגי נופל מאחור.

למרות הגדלת נפח הנתונים התומכים בהשקעה רבה יותר בטכנולוגיה, יש ראיות כי פחות ממחצית היועצים הפיננסיים שנסקרו על ידי פרסום בתעשייה תכנון פיננסי מתכוונים להגדיל את ההוצאות טק שלהם בשנת 2016. אלה הם חלק מהמאפיינים של מה שמכונה eAdvisors וכמה מסירים חשובים ממחקר של פידליטי שיכולים לסייע ליועצים להרחיב את עסקיהם.

-> ->

בנה את ההרגלים הנכונים

eAdvisors מוצלחת לבנות את הטכנולוגיה לתוך שגרות העבודה היומי שלהם. על ידי כך, הם יוצרים הרגלים יעילים מאוד המסייעים להפחית עלויות, לחסוך זמן ולשפר את שביעות רצון הלקוחות. לדוגמה, פלטפורמות שיתופיות מקוונות ללקוחות יכולות לצמצם את מספר המפגשים פנים אל פנים הנדרשים ולעזור ללקוח להרגיש יותר בשליטה. היתרון עבור יועצים הוא גם יותר זמן להקדיש את העסק שלהם גדל בסיס לקוחות מרוצים יותר. כמה הרגלי מפתח מזוהים על ידי פידליטי כוללים: (לפרטים נוספים, ראה: כיצד טכנולוגיה מסייעת יועצים פיננסיים .)

- מעקב אחר אינטראקציות לקוח עם מערכות ניהול קשרי לקוחות (CRM) כדי לזכור נקודות שיחה מרכזיות ומעקב בעת הצורך.

• מתן ללקוחות התראות אוטומטיות של דואר אלקטרוני, דוחות אינטראקטיביים ופלטפורמה שיתופית עם צבירת נתונים כדי לשמור אותם בלולאה בכל עת.
• אוטומציה של זרימות עבודה ומינוף של כלים מקוונים לסיכון ולתקציב כדי לחסוך זמן במשימות יומיומיות ולפנות זמן למאמצי הפיתוח העסקי.
• שימוש בטבלטים בפגישות עם לקוחות על מנת להראות ללקוחות פרטים חשובים באופן אינטראקטיבי ולבצע עסקאות במקום.

בנוסף פשוט קונה את הטכנולוגיה, היועצים חייבים להשקיע מספיק זמן ומאמץ כדי ללמוד כיצד להשתמש כראוי את הטכנולוגיה כדי להפיק את הערך הגבוה ביותר. פידליטי מיהר להצביע על כך ש- Outlook מצוטט לעתים קרובות ככלי CRM, כאשר במציאות, רוב היועצים אינם משתמשים בפונקציות CRM באופן מלא. הדבר נכון גם לגבי סוגים אחרים של טכנולוגיות שנרכשו, אך מעולם לא יושמו במלואן כדי לממש את הערך. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

למעלה כלים כל יועץ פיננסי צרכים .) למקד את ההבדל הגדול ביותר

ההבדלים הגדולים ביותר בין eAdvisors ויועצים מסורתיים היו נוכחים לעתים קרובות את הטכנולוגיות החדישות ביותר. לדוגמה, רק 5% של יועצים מסורתיים להשתמש outsourced מבוססי ענן ניהול תיק מערכות לעומת 35% של eAdvisors.פערים אלה ממשיכים לגדול כמו eAdvisors הרף לפתח את העסק שלהם על ידי יישום טכנולוגיות טובות יותר ושדרוג באמצעות ספקי צד שלישי. חלק מההבדלים הגדולים ביותר שזוהו על ידי פידליטי כוללים:

על-המהלך כלים היה הבדל של 39% עם eAdvisors אימוץ מחשבי לוח להראות מצגות מרתקים מחוץ למשרד.

• מדיה חברתית והתראות דואר היה הפרש של 37% עם eAdvisors להישאר מול מרכז עם לקוחות כדי לשמור אותם מעודכן על ההתפתחויות.
• כלי ניהול תיק היה ההבדל 36% עם eAdvisors כל הזמן מחפשים לייעל את הפעילות היומיומית שלהם ולשפר את חוויית הלקוח.
• על ידי התמקדות בטכנולוגיות מתקדמות אלה, היועצים יכולים להבדיל את עצמם בתעשייה צפופה יותר ויותר. טבליות הם לא יקר או קשה לשימוש, אבל ההשפעה יכולה להיות גדולה מנקודת מבט של הלקוח. מצד שני, לקוח עשוי כבר להיות רגילים לראות כלים שונים של תיקי השקעות שונים, מה שאומר שהתוכנה האחרונה והחכמה ביותר לא יכולה לעשות רושם גדול. (לפרטים נוספים, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים מינוף מדיה חברתית ) התמקדות אלה שישה אזורים כדי לגדול

נאמנות מציע שישה תחומים שונים בהם יועצים פיננסיים עשויים להיות מסוגלים לשפר על ידי מינוף הטכנולוגיה , יחד עם כמה המלצות ספציפיות ליישם. בעוד טכנולוגיות אלה עשויות להיות עלות upfront זמן ההשקעה, המאמצים יכולים לשלם את יפה על פני טווח ארוך על ידי הגדלת ההכנסות, הפחתת עלויות, ושיפור החזקת הלקוח לאורך זמן לבנות בפועל בר קיימא יותר. ששת תחומי המפתח של המיקוד כוללים: (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מגמות טכנולוגיה צריך להישאר לפני ) להגיע ללקוחות באופן אלקטרוני באמצעות התראות דואר אלקטרוני, מדיה חברתית או הודעות טקסט ולא להסתמך על תקשורת פנים אל פנים או שיחות טלפון.

1. יצירת סביבת עבודה וירטואלית המאפשרת תקשורת רבה יותר עם לקוחות באמצעות ביקורים מחוץ לאתר, ועידות וידאו או פלטפורמות מבוססות טאבלט.
2. הגדרת יכולות לשיפור היעילות התפעולית, כולל זרימות עבודה אוטומטיות, כלי ניטור סיכונים, תוכנות לאיזון מחדש ותוכנות אחרות.
3. מתן ראייה דינמית למצבם הכלכלי, כולל ראייה הוליסטית של הנכסים וההתחייבויות שלהם, וכן דיווחים חזותיים ואינטראקטיביים.
4. שמירה על צוות מעודכן על אינטראקציות של משקיעים באמצעות תוכנת CRM כדי לעקוב אחר אינטראקציות לקוח ויישומים מבוססי ענן לגישה לנתונים.
5. שיפור חוויית הלקוח עם גישה מקוונת למידע, כולל עלונים, מסירת הודעות אלקטרוניות וגישה מקוונת למידע שלהם.
6. השורה התחתונה

המחקר של פידליטי מדגיש את החשיבות של השקעה בטכנולוגיה בתקופה שבה יועצים פיננסיים רבים כבר הימנעות ממנו. בנוסף להצגת תוצאות מוחשיות שהושגו מהשקעות אלו, הדו"ח מתאר כמה צעדים עיקריים שניתן לנקוט כדי להשיג יתרון תחרותי על פני עמיתים שאינם טק מתמצא ובסופו של דבר לבנות ערך לטווח ארוך בפועל.(לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל .)