זה חיוני כדי לקבל מידע אמין ומדויק בעת קבלת החלטה. מנהיגים גדולים נראים לעובדיהם לתובנות בזמן. באופן דומה, הלקוח מקבל החלטות בהתבסס על המידע המסופק על ידי מנהל ההשקעות שלהם. מאחר שמידע זה חיוני לתהליך קבלת ההחלטות, על הלקוחות להיות בעלי נתונים מהימנים ומדויקים, בזמן וברלוונטיות. אם לקוח מקבל מידע שאינו מדויק או לא בזמן, מסקנותיו עשויות להיות שגוי, לא הולם ואף מזיק. לאחר המידע הנכון הוא חיוני, ולכן מנהלים צריכים לשים עדיפות גבוהה על תקשורת הלקוח. (ראה עוד, כאן: מנהל הנכס אתיקה: לקוחות ונאמנויות.)

-> ->

בזמן מדויק

תוכנית התקשורת צריכה לתאר את תדירות התקשורת, כמו גם את הפורמט ואת הצדדים האחראים על התוכנית. "פיתוח ותחזוקה של נוהלי תקשורת ברורים, תכופים ויסודיים הוא קריטי למתן שירותים פיננסיים איכותיים ללקוחות", אומר מכון CFA. האחריות העיקרית של המנהל היא לפעול בשם הלקוח. כאשר לקוחות מקבלים תקשורת ברורה, באמצעות תוכנית מתוכננת היטב שבוצעו, אז הם יכולים לקבל החלטות מושכלות. תקשורת יכולה להשתנות לפי חברה, אך תוכנית תקשורת סטנדרטית צריכה לכלול את הרכיבים הבאים:

1. ראשית, הלקוח צריך להבין את הגישה של המנהל להשקיע. המנהל צריך לתקשר את תהליך ההשקעה - מה תורם להחלטת ההשקעה ואילו רכיבים או תשומות הם חלק בלתי נפרד מהניתוח. כמו כן, על המנהל להודיע ​​ללקוח על מגבלות הניתוח ולחנך אותם על מקורות המידע בהם הם משתמשים כדי להגיע למסקנות ההשקעה שלהם. חשוב לציין, הם גם צריכים לגלות כאשר שינויים נעשים תהליך ההשקעה וגורמי סיכון אשר עשויים ללוות את השינויים בתהליך. לדוגמה, הבנת מאפייני ההשקעה חשובה בקביעת התאמת ההשקעה עבור הלקוח וכיצד הוא משתלב בתיק הלקוחות הכולל.
2. סיכונים פוטנציאליים, במיוחד כאשר הם מתייחסים לתשואות הצפויות, יש לכלול בתוכנית התקשורת. אלה עשויים לכלול סיכון אשראי, סיכון פיננסי (במיוחד, שימוש במינוף או נגזרים פיננסיים) וסיכון שוק כולל. על המנהל לדון בהשפעה הפוטנציאלית של סיכונים כלשהם על התזה של ההשקעה. בנוסף, כל שינוי במאפייני הסיכון על אסטרטגיית התיק חשוב לחשוף.
3. יש להודיע ​​ללקוח על שימוש במנהל חיצוני לניהול חלק מנכסי הלקוח.ההשפעה על גיוון התיק, על רמת הנכסים ועל התשואות שנוצרו צריכה להתווכח עם הלקוחות כדי שיוכלו להבין את תמהיל התיק ואת האופן שבו המנהל החיצוני משפיע ומשפיע על סך התיק.

יש להשתמש בצורות שונות או באמצעי תקשורת שונים בתכנית. דוחות בכתב הם מצב מסורתי של תקשורת, אבל המידע צריך להיות מועבר באמצעות מגוון של מדיומים. פגישות אישיות, שיחות טלפון ופצצות אימייל הן צורות אחרות שצריכות ללוות דוחות כתובים.

בנוסף להבטחת תוכנית התקשורת היא מלאה ומדויקת, המידע צריך להיות מועבר במועד. מידע מדויק הוא לא טוב אם הוא מיושן. תוכנית התקשורת צריכה להתוות כאשר התקשורת הרגילה צריכה להיות צפויה. לדוגמה, דוחות חודשיים, רבעוניים או שנתיים בכתב ומילולי הם תקשורת רגילה טיפוסי. דוחות אד הוק, כגון תקשורת שינוי תהליך או סביבת שוק יוצא דופן, צריך להיכלל בתוכנית גם כן.

השורה התחתונה

יחסי הלקוח-מנהל מתחזקים באמצעות תוכנית תקשורת הכוללת מידע רלוונטי, מדויק ומדויק. הלקוח יכול רק לקבל החלטות מושכלות על תיק כדי לספק את צרכי ההשקעה שלהם ואת המטרות, אם המידע שהם מקבלים הוא מדויק בזמן. מידע מדויק כולל דיונים על תהליך קבלת ההחלטות, כיצד המנהל מקבל החלטות, כל שינוי בתהליך והסיכונים הכרוכים בכך. מידע זה, אם כי, הוא שימושי רק אם הוא מסופק מיד. מידע לא עדכני או ספקולטיבי לא יעזור ללקוח לקבל החלטות, ועלול להזיק. תוכנית התקשורת צריכה לכלול גם את המצבים או את המסירה לתקשורת, אשר צריכה לכלול מגוון רחב של מדיומים כגון דוחות כתובים, פגישות אישיות וסוגים אחרים אד הוק. אם נוסח היטב, תוכנית התקשורת ישמש גשר חיוני בין הלקוח לבין המנהל. (קרא עוד, כאן על הנושא, כאן: מנהל הנכס אתיקה: מתנהג מבחינה מקצועית ואתית. )