הצהרת מדיניות השקעות (IPS) היא מסמך חובה עבור כל המשקיעים, ואחד שבו כל היועצים הפיננסיים המוסמכים צריכים להרכיב עבור כל לקוח שיש להם. זהו מסמך המפרט את אסטרטגיית ההשקעה של הלקוח ומחייב את היועץ לתוכנית השקעה מפורטת ומובנית. להלן תיאור של מסמך זה ושלושה שירותי תוכנה פופולריים המסייעים ליועצים פיננסיים ליצור מסמך זה ללקוחות ולקוחות פוטנציאליים.

-> ->

מה יש בהצהרה מדיניות ההשקעות?

בקצרה, על שב"ס להסביר בפירוט את המטרות והיעדים הפיננסיים של הלקוח לטווח הארוך. ישנם שבעה מרכיבים עיקריים שיש לכלול:

1. תשואה: פירוט התשואה השנתית הרצויה או הנדרשת של התיק

2. שיקולי סיכון: פרטים על הנכונות והיכולת של הלקוח להניח רמה מסוימת של סיכון תיק

-> ->

3. נזילות: פרטים על כל וכל חששות נזילות, עכשיו ובעתיד

4. משפטי: פרטים על דרישות משפטיות ורגולטוריות ספציפיות ללקוח בודד

5. אופק זמן: פרטים על אופק הזמן הצפוי של הלקוח ותיק

6. מסים: שיקולי מס פרטניים לתיק ולפרטי

7. נסיבות ייחודיות: פרטים על כל דבר ספציפי ללקוח אשר אינו כלול מעל שישה חלקים

יחד עם רכיבים אלה, בדרך כלל כמה טווחי הקצאת הנכסים האסטרטגיים והטקטיים מפורטים עבור סוגי הנכסים המקובלים. תזרים מזומנים או לוח זמנים כלול, וכן כל סעיפים אחרים הנחשבים מתאימים, כגון סעיף תרומה צדקה וכיצד התיק צריך לאפשר את זה. נהלי הערכה ותקשורת נכללים בדרך כלל גם כן.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro היא חברה מובילה ליצירת שב"ס תוכנה המבוססת בפיטסבורג, פנסילבניה. התוכנה מספקת יועצים עם מדריך דיון ושאלון שניתן להשתמש בהם במפגש מבוא או מידע עם לקוח. הוא מכיל את כל הפרטים כי היועץ צריך להשיג על מנת ליצור שב"ס יעיל בתוכנה. התוכנה משלבת כלים שונים למדידת סובלנות הסיכון וליצור הקצאת נכסים, אשר חוסך יועץ פיננסי הרבה זמן. התוכנה משלבת תהליך שמטרתו להפחית סיכונים ולבטל שגיאות, לחסוך זמן וכסף אפשרי. התוכנה מבוססת על סביבה מוצפנת מבוססת אינטרנט, ומסוגלת ליצור שב"ס עבור שמונה סוגים שונים של לקוחות: יחידים ומשפחות, נאמנויות, קרנות וקרנות, קרנות נאמנות, תוכניות שיתוף רווחים, תוכניות פנסיה, ביים 401 (k) s, ותוכניות ביטוח.התמחור הוא $ 495 לשנה עבור 100 שב"ס.

המייעצת World Financial Technology

המייעצת World Financial Financial, המבוססת בלוס אנג'לס ובסן דייגו, מציעה גנרטור אינטרנט מבוסס הצעה עבור לקוחות פוטנציאליים אשר קובע פרופיל סיכון עבור הלקוח, ביקורות חשבונות קיימים ויוצר מבוסס שב"ס על תשומות שונות. התוכנה גם מסוגלת לבצע ניתוח תיקי השקעות. תוכנה זו היא יותר של פתרון אחד עבור יועצים מי צריך יותר מאשר רק שב"ס שנוצר. בעוד תמחור מלא אינו מופיע באתר האינטרנט של החברה, היא מציעה גישה ל -14 ימי ניסיון ללא תשלום מלא של התוכנה.

PlanPlus

PlanPlus הינה חברה פרטית הממוקמת בטורונטו, קנדה. החברה מפתחת כלי תוכנה לאנשי מקצוע פיננסיים כבר למעלה מ -25 שנה. התוכנה של החברה מייצרת שב"ס מפורט מאוד המכסים את כל ההיבטים העיקריים של המסמך ולאחר מכן כמה. התוכנה העיקרית שהיא מספקת ליועצים פיננסיים נקראת "PlanPlus PlanIt". התוכנה זמינה בשלושה רבדים שונים, כל אחד עם כמויות הולכות וגדלות של יכולות טכניות. השלב הנמוך ביותר של התוכנה עולה 30 $ לחודש, באמצע שכבת עלויות 50 $ לחודש ואת הגבוה ביותר עולה $ 70 לחודש. אמנם יש סוגים שונים של דוחות וניתוחים כי התוכנה יכולה פלט, כגון דוחות הנדל"ן דוחות תזרים מזומנים, שב"ס זמין עם החבילה הנמוכה ביותר.