הטכנולוגיה יכולה להיות השפעה עצומה על השורה התחתונה של היועץ הפיננסי, אך השגת תשואה גבוהה על ההשקעה פירושה קבלת החלטות חכמות. זה יכול להיות קשה לקבוע אילו טכנולוגיות לרכוש ולוודא כי הם מוגדרים כראוי. בנוסף, הכשרה עובדים כראוי להשתמש בטכנולוגיות ולפתוח את היתרונות דורש תכנון זהיר גישה לחומרי הדרכה ו / או כוח אדם.

-> ->

במאמר זה, אנו נסתכל על שלוש הטעויות הגדולות הקשורות טק יועצים לעשות על פני קטגוריות אלה מפתח וכיצד הם יכולים להימנע מהם. (עבור קריאה בנושא, ראה: טק מגמות היועצים הפיננסיים צריך להישאר לפני. )

לא הוספת ערך עבור לקוחות

רוב ההוצאות טק על ידי יועצים פיננסיים מוקצה כלי מחקר וניהול תיק . אמנם זה נהדר עבור שיפור היעילות הפנימית, לקוחות הם יותר ויותר מצפה טכנולוגיות כמו יישומים ניידים ופורטלים הלקוח. רובו יועצים היו מוצלחים במיוחד בקרב הדמוגרפיה הצעירה, כי הם עשו השקעה ידידותית למשתמש ויזואלי חזותית על פני כל המכשירים - הגדרת בר גבוה יותר עבור יועצים פנים אל פנים.

היועצים לא צריכים להימנע מבזבז הון על פתרונות זרימת עבודה, אבל חשוב להקדיש חלק שווה של העוגה לטכנולוגיות לשפר את שביעות רצון הלקוחות. לדברי פיניקס שיווק בינלאומי, יותר ממחצית האנשים מתחת לגיל 35 נוח לנהל את הכספים שלהם עם כלים ניידים, כלומר היועצים התעלמות יישומים ניידים ופורטלים הלקוח עלול להיות בסיכון של ניכור הדור הבא של הלקוחות שלהם.

אל תשכח אימון

הטכנולוגיה יש פוטנציאל לשפר באופן דרמטי את היעילות ולהגדיל את המכירות, אבל זה חסר תועלת אם אף אחד לא יודע איך להשתמש בו. על פי InvestmentNews , פחות מ -10% מהיועצים הפיננסיים הם בעלי תקציב ייעודי לאימון טק. טכנולוגיות רבות גם מסתמכות על שימוש עקבי - כגון ניהול קשרי לקוחות (CRM) - כלומר, זה רק טוב כמו החוליה החלשה ביותר בארגון. (לקריאה בנושא, ראה: יישומים חדשים עבור יועצים שעובדים מרחוק. )

החדשות הטובות הן שרוב ספקי התוכנה שמחים לספק הדרכה או להתייעץ יועצים שיכולים לעזור. כאשר שוקלים רכישת טכנולוגיה חדשה, יועצים פיננסיים עשויים לרצות לשאול על אימון ולוודא כי הם יוכלו לממש את היתרונות. חשוב באותה מידה כי יש תוכנית בכתב ליישום וציפיות ברורות על איך הטכנולוגיה ישמשו על ידי עובדים על בסיס יומיומי.

מוקדם מדי או מאוחר

רוב היועצים הפיננסיים העלית משקיעים בטכנולוגיות שהוכחו בשוק, אך נרתעים מלהיות הראשונים שאימצו תוכנה חדשה, על פי דיווחים שפורסמו לאחרונה סקר.עם זאת, יועצים אשר דחה את המאמץ המוקדם של הטכנולוגיה עלול גם הסיכון להסתכן מאחורי העקומה כשמדובר בציפיות הלקוח או גורם החידוש של המוצר שיכול לנצח לקוחות מעל לפני טק הוא אימץ נרחב יותר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: לא כל היועצים מוכנים טק: PwC מחקר .) יועצים פיננסיים צריכים לנסות למצוא קרקע באמצע תוכנה מוכחת יחסית בשוק מבלי לשחק עם אחרים. בנוסף, ראוי לציין כי כמה תוכנות פחות מסוכן ליישם מאשר לאחרים, כגון יישום הערכת סיכונים לעומת תוכנת ניהול תיקים. היועצים צריכים להיראות ליישם תוכנה פחות מסוכנת מהר יותר מאשר תוכנה מסוכנת הדורשת הרבה אימון ושינויים.

השורה התחתונה

הטכנולוגיה יכולה לעשות או לשבור יועץ פיננסי כמו השוק מתחמם עם robo- יועצים ומתחרים טק מתמצא. אמנם קל לשלוף כרטיס אשראי ולקנות חתיכת תוכנה, זה הרבה יותר קשה לבחור את הפתרון הנכון ולוודא כי הוא מותקן כראוי בשימוש. היועצים צריכים לשקול בזהירות את הטעויות טק שתוארו לעיל ולוודא שהם לא נופלים קורבן להון הון מבלי לממש את ההחזר על ההשקעה.

על ידי שימוש נכון בטכנולוגיה, היועצים יכולים להגדיר את עצמם מלבד התחרות ולמשוך דמוגרפיה הצעירים כי יש ציפיות גבוהות יותר. (לקריאה הקשורה, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים לרובו-יועצים.