מניות הבנקים הקטנים הן של בנקים אזוריים או קהילתיים או חסכונות, חברות זעירות בהשוואה לבנקים מרכזיים, כגון וולס פארגו אנד קומפני (WFC WFCWells) פארגו & Co56 26. 16% Created with Highstock 4. 2. 6 ). ישנן כמה סיבות חזקות למשקיעים לשקול מקבל חשיפה מניות בנק קטן.

-> ->

בשנת 2016, נראה כי הבנק הפדרלי הפך את הפינה על הקלה כמותית (QE) ובכוונתו להגדיל בהדרגה את שיעורי הריבית. שיעור מגביר לטובת הקהילה ובנקים אזוריים על פני הבנקים המסחריים או ההשקעה הגדולים; הבנקים הקמעונאיים הקטנים בדרך כלל שואבים אחוז גדול יותר מרווחיהם מריבית הריבית נטו, ההפרש בין הריבית הממוצעת ששולם על ידי הבנק לבין המפקידים המפקידים לבין הריבית הממוצעת שהיא גובה עבור הלוואות.

-> ->

שינויים במדיניות מועדפים מניות הבנקים הקטנים

גורם חיובי נוסף עבור מניות הבנקים הקטנים הוא הפחתה מסוימת על ידי הממשלה הפדרלית של תקנות מגבילות ביותר תחת Dodd-Frank Act ועוד שחוקקו בעקבות המשבר הפיננסי בשנת 2008. בעלים של בנקים אזוריים עשו כמה התקדמות משכנעת המחוקקים כי העסק שלהם נפגעים בצורה לא הוגנת על ידי תקנות נרחבות כי מכוונים יותר כראוי חברות פיננסיות גדולות, לא בנקים הקהילה המקומית. בשנת 2015, הפדרל ריזרב הרגיע כמה תקנות ההלוואות והרכישה עבור בנקים אזוריים. חברות בנקאות קטנות צפויות בסופו של דבר להשיג יתרון משמעותי על פני הבנקים המסחריים הגדולים במונחים של להיות פחות מעוכבים יחסית על ידי תקנות פדרליות ואת העלויות של ציות.

-> < אפילו תעודות סל בנקאיות הכוללות מספר חברות קטנות, או שמודולוגיית ניפוח המדד שלהן מוטות לטובת מניות קטנות, עדיין נוטות להחזיק בתיק הנשלט על ידי בנקים גדולים יחסית, כגון SunTrust Bank (סימול: STI

Stisuntrust בנקים Inc59 85-0 92%

נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ), עם שווי השוק שלה שווי של כמעט 20 מיליארד דולר. עם זאת, האמון הראשון נאסד"ק ABA הקהילה הבנקאי (NASDAQ: QABA QABAFT NASDAQ ABA52 24% 46%

Created with Highstock 4. 2. 6 ), שהושק על ידי First Trust היועצים בשנת 2009, הוא כמעט השקעה טהור לשחק במניות הבנקים שווי קטן. קרן סלולר זו מקבלת את ריכוזיותה על חברות קטנות, בעיקר באמצעות האינדקס הבסיסי שלה, מדד נאסד"ק OMX ABA.המדד מורכב ממניות הנסחרות בבורסה בנאסד"ק, כפי שנקבע על ידי איגוד הבנקאים האמריקאי (ABA), אך הוא אינו כולל את 50 הבנקים הגדולים של הבנקאות, לצד חברות בעלות כרטיסי אשראי או התמחויות בינלאומיות. בשילוב עם מתודולוגיית שקלול שוק המטה את המדד לטובת חברות קטנות, התוצאה הסופית היא תיק עם כ 85% מנכסיה המוקדש מניות קטנות שווי מניות מיקרו. גם במניות אמצע ההון, המהוות פחות מ -20% מהתיק, שווי השוק הממוצע המשוקלל של אחזקות הקרן הוא רק 2 דולר. 4 מיליארד דולר, שהוא הנמוך ביותר בקטגוריה ETF הבנקאי האזורי. נכון ליוני 2016, קרן נאמנות ראשונה זו הסתכמה ב -157 מיליון דולר בניהול נכסים (AUM). עם ממוצע של הצעת מחיר לשאול-תשואה של 0. 39%, הנזילות הנמוכה יחסית שלה עושה את זה לא מתאים לסוחרים תכופים ורק מתאים למשקיעים עם אופקים השקעה לטווח ארוך יותר. תיק, אגרות וביצועים

התיק מורכב מכ -150 מניות בנקאיות. המחיר הממוצע המשוקלל של מחיר המניה (P / B) של אחזקות הקרן הוא רק 1. 4, מה שהופך את זה ETF מושך ערך המשקיעים. ערעור זה מתחזק על ידי העובדה כי מניות ערך שולטים באופן גורף בתיק; 85% מניירות הערך של הקרן מסווגים כמניות ערכיות, ורק 15% מאחזקות התיק מסווגות כמלאי צמיחה או צמיחה / ערך.

למעלה מ -3 אחזקות בתיק הם חתימה בנק (NASDAQ: SBNY

SBNYSignature Bank131 51-0 0. 07%

נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ), TFS Financial Corporation (NASDAQ: TFSL TFSLTFS Financial Corp. 47-0 51% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ו- East West Bancorp Inc. (נאסד"ק: EWBC EWBCEast West Bancorp Inc59. 99% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ). יחס מחזורי המסחר השנתי הוא 19%. יחס ההוצאות עבור הנאמנות הראשונה נאסד"ק ABA הקהילה הבנקאית ETF הוא 0. 6%, שהוא קצת מעל הממוצע בקטגוריה הפיננסית של 0. 45%, אבל עדיין הרבה מתחת כמה תעודות סל אחרות הבנק, עם יחסי הוצאות גבוה כמו 0. 95%. תשואת הדיבידנד של הקרן ל -12 חודשים עומדת על 36%. התשואה השנתית הממוצעת ל -5 שנים, נכון ליוני 2016, עמדה על 10%. 26%, ביצועים גבוהים בהרבה מהקטגוריה הממוצעת של 8%. קרן זו, יחד עם מרבית תעודות סל במגזר הפיננסי, ירדה בחודש יוני 2016, אך ההפסד שלה ב -37% היה ביצועים טובים יותר מהקטגוריה הממוצעת של תשעת החודשים הראשונים של שנת 2009. 94%. Morningstar מעריך את קרן הנאמנות הראשונה בנאסד"ק ABA, קרן המטבע העולמית, על בסיס של חמש שנים, כממוצע מעל הסיכון והן בתמורה.