אחד החלקים הקשים ביותר של יצירת תוכנית פיננסית הוא ניהול כל החלקים נעים וכיצד הם קשורים זה לזה. זה יכול להיות מכריע עבור אלה המוכרים האוצר, אז לדמיין איך זה מרגיש עבור אותם לקוחות שאינם מאומנים כלכלית או אלה שאינם אוהבים אפילו כספים.

חשוב לעזור ללקוחות שלך לקבל הבנה אמיתית של איך כל החלקים קשורים זה בזה. בדרך זו הם לא לחבל בעתיד הפיננסי שלהם על ידי נקיטת פעולה שלילית שבה הם חשבו שזה לא ישפיע על הכסף שלהם - כמו ללכת לשמים צלילה בלי רצון. איך אתה הולך על מקבל את כל הלקוחות כדי לנסות לתפוס את התוכנית המלאה?

אחת הדרכים הטובות ביותר לעשות זאת היא להשתמש במפת מוח. (לקבלת מידע נוסף, ראה: 4 סיבות מדוע תוכניות פיננסיות להשתבש. )

מיפוי המוח הוא תרשים ויזואלי המסייע לך לארגן ולאסוף מידע. זה נהדר עבור סיעור מוחות לעזור לשמור על מידע קשור יחד. מיפוי המוח היה פופולרי על ידי טוני בוזאן בסוף 1960s אבל כבר סביב מאות שנים תחת שמות שונים. בסופו של דבר מה זה עושה הוא לעזור לך להשתמש בכל חלקי המוח שלך כדי לעבד, להבין ולחשוב על מידע. המרכיב החזותי של זה עוזר לך למצוא בהירות סביב הבעיות, למצוא עמותות אתה לא חושב על ולחשוף אזורים שאולי שכחת. בנוסף זה יכול לעזור לאנשים מכל סוגי הלמידה להבין את המידע להיות דנו כי זה מנצל הדמיה, מילה מדוברת ומגע.

"->

בשל הקשר המורכב של כל ההיבטים של תכנון פיננסי, מפות הנפש יש פוטנציאל לעזור לכל הלקוחות שלך להבין את מה שאתה מדבר על מה הם עובדים לקראת.

ציור מפת המוח

היום יש שתי דרכים ליצור מפת המוח: עט ונייר או תוכנות. הגרסה הכתובה עשויה ליצור יותר עבודה בשבילך על הגב בסוף כאשר מעבירים אותו בפורמט אלקטרוני, אבל הנייר מועיל ללקוחות כמו כתיבה עוסקת חלקים של המוח כי אתה לא לגשת בעת שימוש במחשב.

- <->

כדי להתחיל, כתוב את שם הלקוח שלך באמצע הנייר וצייר מעגל סביבו. מתוך השם, לצייר קווים גליים המגיעים אל היבטים שונים של תוכנית פיננסית, כמו תוכנית הנדל"ן, בני משפחה, השקעות, ניהול סיכונים ואירועים בלתי צפויים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה האוצר טיפים ללקוחות בשנות ה -30, 40. )

לאחר מכן, למלא את המרכיבים של כל אחד מהתחומים הללו על ידי ציור קו נוסף מהרעיון המרכזי. לדוגמה, הנחה של "אירועים בלתי צפויים" אתה עלול להיות מוות, נכות ואבטלה. המשך לשבור כל אחד מהתחומים האלה עד שאתה יוצא של רעיונות. אז, אתה יכול לקחת "מוות" יש שורות יותר של זה אומר כי "ביטוח", "יהיה", "תכנון ההלוויה."

כפי שאתה מוצא רעיונות הקשורים זה לזה, ייתכן שתרצה לחבר אותם עם קו מנוקד, כך שתוכל לראות את הקשר.לדוגמה, אם יש לך סעיף משפחתי המפרט את הילדים של הלקוח, אתה יכול לצייר קו מכל שם של ילד לאזור שלהם של מפת המוח עבור "מימון המכללה".

כדי לשפר את בהירות המפה ואת היכולת של הלקוחות ליצור קשרים, אתה יכול להוסיף צבעים ותמונות.אתה יכול לעשות כל ענף צבע שונה או להוסיף תמונות לפריטים כגון "לקנות סירה". אנשים רבים מכוונים ויזואלית והם מונעים על ידי התמונה יותר מאשר את המילים בפועל.

תוכנות מיפוי המוח ניתן למצוא באינטרנט.הם כוללים Mind Mindager של Mindjet, כמו גם MindGenius ו MindMeister.

שיפור היעילות

לאחר שתסיים את מפת המוח עם הלקוחות שלך וכולם על אותו דף, הגיע הזמן לעשות את זה מסמך חי. (לפרטים נוספים, ראה: > פרישה של שינוי הגאות: כיצד לעזור ללקוחות. ) יש הרבה תוכנות PR ograms שיאפשר לך ליצור מפות המוח האלקטרוני ולאחר מכן להשתמש בהם כדי לשפר את השירות ואת היעילות. הנה כמה רעיונות כיצד להשתמש בהם כדי לשפר את תהליך התכנון הפיננסי.

הוסף מסמכים.

• באפשרותך לצרף מסמכים כגון צוואה לרצון. עם היכולת להוסיף מסמכים אלה, אתה והצוות שלך יכולים לגשת אליהם במהירות כאשר עולה שאלה - זה במקום קל למצוא. הוסף במהירות אזורים חדשים של התוכנית
• . כאשר חיי הלקוח שלך משתנים במהלך השנה, תוכל לעדכן את המפה. מפת המוח הופכת למסמך עבודה שמתפתח. לאחר מכן, כאשר הלקוח שלך מגיע לבדיקה השנתית שלהם, אתה יכול פשוט להדפיס את המפה המעודכנת ולעשות סקירה מהירה במקום לשחזר את התהליך מאפס. מטרות ניהול
• . אתה יכול גם לשלב מפות המוח בתחומים אחרים של העסק שלך - הם לא רק עבור לקוחות. דוגמאות כוללות סיעור מוחות במהלך פגישות, ארגון המצגות שלך וכתיבת התוכנית העסקית שלך. השורה התחתונה

מפות Mind הן דרך מצוינת לערב את הלקוחות שלך ולארגן את המטרות והמידע שלהם במקום מרכזי אחד. לוקח את הזמן כדי ליצור אחד - ולעבור את תהליך המיפוי - ישפר את היעילות שלך, להפוך את פגישות הלקוח קל יותר לערב את כולם ובסופו של דבר לסייע ללקוחות שלך להגיע למטרות שלהם מהר יותר. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד למנוע את הירושה אף אחד לא רוצה: החוב. )