a:

A לא. האזרח יכול לפתוח חשבון בדיקה או חיסכון בארצות הברית, אך המוסדות הפיננסיים שומרים לעצמם את הזכות לדחות את בקשתו לעשות כן.

חוזה עסקי עם Non-U. אזרח>

עסקים פרטיים ב U. S יש את הזכות להתקשר עם אנשים או קבוצות זרות; זכות זו מוצהרת במפורש בחוק זכויות האזרח משנת 1964. עם זאת, הפיגועים ב -11 בספטמבר 2001 הקשו על אנשים זרים לפתוח חשבונות או לעסוק בעסקאות כספיות בארה"ב או באמצעות מוסדות פיננסיים אמריקאיים .

על פי תקנות שנקבעו בחוק הפטריוטים של ארה"ב, על הבנקים ועל איגודי האשראי לפעול לפי הנחיות קפדניות כדי לאמת את זהותו של הפרט בעת הקמת חשבון חיסכון חדש. אדם זר חייב להיות בעל כתובת מקומית של U. S. כדי לקשר את החשבון.

קל יותר להבטיח קבלה עם בנק בינלאומי רב-לאומי המבוסס על U. S. עם סניפים זרים. זה מספק מועמדים בינלאומיים עם הזדמנות לבנות מערכת יחסים עסקית עם הבנק לפני החלת על הבנק המדינה.

-> ->

תיעוד וזיהוי

כל בעל חשבון שיהיה חייב לספק תעודת זהות נוכחית, כגון דרכון או רישיון נהיגה שהונפק על ידי המדינה; ברוב המקרים, צילומים אינם מתקבלים. בנוסף מזהה תמונה, אנשים פתיחת חשבון חיסכון נדרשים לספק מספר הביטוח הלאומי שלהם, תאריך הלידה, הנוכחי ואת כתובות העבר, ומידע התעסוקה. עבור לא-U. S. אזרחים, מספר ביטוח לאומי אמריקאי אינו הכרחי לבדיקת או חיסכון חשבונות, אם כי היעדר אחד עשוי לדרוש את המבקש לקפוץ דרך חישוקים נוספים.

מועמדים זרים צריכים שתי צורות של זיהוי אישי; אחד מהם חייב להיות דרכון, אשר הבנק יעשה עותק של הרשומות שלו. צורות מתקבלות של זיהוי משני כוללות רישיון נהיגה, כרטיס חיוב, אשרת עבודה או תעודת סטודנט. בהתאם לעבודה או לסטטוס הלימוד של הצד החוקר, הבנק עשוי לדרוש עותק של תיעוד אחר גם כן.

אם המבקש הזר פותח חשבון עם העברה חוטית, הוא זקוק להוכחת כספים. זה חל גם על הפקדות מזומנים גדולים. אם המבקש יש עבודה או מגורים, הוא צריך תיעוד כדי לאמת כל אחד מהם גם כן.

רוב הבנקים יש בקשה קצרה אוספת את כל מידע מזהה. לאחר הגשת בקשה לחשבון חיסכון, עשויים המועמדים לבקש מהמוסד לעיין בתנאים וההגבלות של החשבון, אשר עשויים לרשום את מדיניות הפרטיות, את העמלות המוערכות על החשבון ואת רמות המימון המינימליות.

המבקש עשוי להיות נדרש להופיע באופן אישי בסניף. העלייה בביטחון לאחר 2001 הביאה לחיסול כמעט של בקשות מקוונות לחשבונות זרים, מחשש להלבנת הון הקשורה בטרור.

מימון מינימלי

בנקים ואיגודי אשראי שונים זה מזה כמה הם צריכים אדם להפקיד כדי להקים חשבון חיסכון, אבל טווחי מימון מינימלי בין 5 $ ל 50 $ עבור חשבונות בסיסיים. הפיקדונות בחשבון החיסכון יכולים להתבצע במזומן או בצ'ק, באופן אישי במיקום סניף או באמצעות הדואר. ברגע המינימום הוא מילא, חשבון חיסכון נחשב פתוח במצב טוב.