כן. כספים יכולים להיות מגולגל מ SEP IRA לתוכנית שיתוף רווחים, ובלבד מסמך התוכנית השולטת תוכנית חלוקת רווחים נועד לאפשר rollovers כזה. אם מסמך התוכנית כולל הוראות כדי לאפשר rollovers מ IPs SEP, תוכנית החסות (המעסיק) בדרך כלל עושה את הבחירות כדי להסכים לאפשר את הגלגול בהסכם אימוץ.
קסטודיאנים מאושרים עבור תוכניות שיתוף רווחים הם בדרך כלל בנקים שאינם קסטודיאנים שאינם מאושרים על ידי ה- IRS. לקבלת רשימה של IRS אישרה קסטודיאנים שאינם מאושרים, ראה רשימת ה- IRS של נאמנים לא בנקאים ואפוטרופסים .
לקבלת מידע נוסף בנושא זה, קרא את Common IRA Rollover טעויות .
אני משתתף בתוכנית שיתוף רווחים בעבודה. אם אני לפרוש בגיל 62, אני יוכל למשוך את הכסף ללא תשלום, או האם זה צריך להיות מתגלגל לחשבון אחר או תוכנית?
הכסף בחשבון שיתוף הרווח שלך יהיה חייב במס כאשר הוא יוסר מהחשבון. אתה יכול להשאיר את הכסף בתוכנית (אם התוכנית מאפשרת את זה) או לגלגל את האיזון כדי IRA. רוב המתכננים הפיננסיים ימליצו שלא תעזוב את הכספים בתוכנית חלוקת הרווח לאחר שתעזוב את החברה, כפי שאתה מסתכן לאבד את המסלול של הכספים.
אני יכול לגלגל את 403 (B) ו 457 לתוך venders אחרים בעלות נמוכה כאשר אני משנה עבודות?
סביר מאוד שאתה תוכל לגלגל או להעביר את הסכומים האלה אחרי שאתה מפסיק לעבוד עבור המעסיק הנוכחי שלך. כדי להיות בטוח, 403 (B) ו 457 הסכמים צריך להיבדק כדי לקבוע את האירועים כי התוצאה זכאות משיכות מן התוכניות.
יש לי תוכנית שיתוף רווחים עם המעסיק לשעבר שלי. עכשיו אני מנסה לקנות בית. האם אני יכול להשתמש בכספי הרווח שלי כדי לשלם מקדמה על בית?
תוכניות שיתוף רווחים הן תוכניות פרישה עם חברות המעניקות לעובדים אחוז מהכנסות החברה. תוכנית שיתוף רווחים דומה ל- 401 (K) משום שהיא נחשבת לתוכנית מוגדרת. ההבדל היחיד הוא שהישות היחידה שתורמת לתוכנית היא המעסיק - בהתבסס על רווחי החברה בסוף כל שנת כספים.