אתה עדיין יכול לעבור את ניתוח פיננסי Chartered (CFA) רמה אני גם אם אתה מצומצם גרוע בסעיף אתיקה, אבל לא לסמוך על זה.
מכון CFA הדגיש מזה זמן רב כי האתיקה היא תחום מוקד מסוים עבורה. הרצינות שבה מוסד ה- CFA רואה באתיקה עולה מכך שבשביל מועמדים לבחינות עם ציונים הכוללים את הציון הכולל, הביצועים בקטע האתיקה יכולים להוות את ההבדל בין המעבר למבחן לבין כישלונו. זה נכון לגבי כל שלוש רמות של CFA ולא רק ברמה I.
-> ->סעיף השאלות הנפוצות של מכון CFA מטפל בסוגיה זו בשאלה האומרת "מהי התאמת האתיקה?" מכון סי.פי.איי מציין כאן שכאשר מועצת הנגידים שלו הנהיגה מדיניות שמטרתה לשים דגש מיוחד על האתיקה, החל בבחינות 1996 ואילך, הביצועים בקטגוריית האתיקה הפכו לגורם להחלטה של מעבר / כישלון למועמדים עם ציונים קרובים למינימום שעבר (או MPS, אשר המכון לא מפרסם). זה מוסיף כי התאמה זו האתיקה יכולה להיות השפעה חיובית או שלילית על תוצאות הסופי של המועמדים האלה. חשוב יותר, מכון CFA מאשר כי התאמה זו יש השפעה חיובית נטו על ציונים המועמד שיעורי לעבור במרבית המבחנים הבחינה.
-> ->אתה לא יכול לבקש ראיות ברורות יותר מזה על החשיבות של סעיף האתיקה בבחינות CFA. ביצועים טובים באתיקה יכולים לדחוף מועמד עם ציון גבול לקבוצה הנחשקת של מועמדים "לעבור", בעוד ביצועים ירודים באתיקה יכול גורל המועמד הגבולי עוד שנה של מחקר מאומץ.
לכן, זה יכול להיות הכי טוב להתחיל את לימודי CFA שלך עם סעיף האתיקה. אם אתה מוסר אתיקה, זה יכול גם להוכיח להיות גורם הנדנדה לטובתך אם אתה לא הנסיעה כמו גם קיווית בבחינות. יתרון נוסף של שליטה באתיקה הוא כי מאז הרבה חומר הלימוד הוא דומה בכל שלוש רמות, הבנה טובה של זה ברמה אני ייתן לך יתרון בהתחלה רמות II ו III. כמו כן, ללמוד לזהות ולהימנע דילמות מוסריות הוא משהו שיעמיד אותך טוב לאורך הקריירה ההשקעה שלך. השורה התחתונה היא לשים אתיקה הראשונה.
-> -אני לא מרוויח שום הכנסה השנה. האם אני עדיין יכול לתרום לרות?
השכר משנים קודמות אינו יכול לשמש כבסיס לתרומות לרוט בשנה הנוכחית. כדי להקים רוט, אתה חייב להיות זכאי פיצוי במס או הכנסה עצמית עבודה לשנה. אם לא הרווחת הכנסה השנה, אתה לא זכאי לתרום. כדי ללמוד עוד על רוט IRAs, ראה ROT IRA: חזרה אל היסודות ואת רוט IRAs הדרכה. שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
אם אני תורם לתוכנית 401 (K), האם אני עדיין יכול לתרום לחשבון פרישה אישי (IRA)?
השתתפות בתוכנית המעסיק 401K יכול להפחית או לאסור תרומות IRA עבור המשפחה שלך, בהתאם להשתתפות של בן / בת הזוג שלך ואת ההכנסה שלך.
אני מבין שאני יכול לסגת 401K בשנה אני פונה 55 ללא עונש 10% (IRS 575). האם אני יכול לעשות את אותו הדבר עם IRA ללא עונש 10%?
אתה מתייחס כלל קובע כי התפלגויות מתוכנית מוסמך שלך (כולל 401K, שיתוף רווחים, תוכניות רכישה כסף ותוכניות 403b) לאחר הפרד משירות עם המעסיק שלך לא יהיה כפוף 10% עונש נסיגה מוקדמת, בתנאי ההפרדה מתרחשת או אחרי שנה אתה מגיע לגיל 55. כי כלל זה מבוסס על לך לעזוב את השירותים של המעסיק המציע את התוכנית מוסמך, זה אינו חל על IRAs.