אוריינות פיננסית עשויה להיות מונח חם עכשיו, אבל זה לא אומר שאנשים ממהרים לשפר את הידע שלהם על כל הדברים הקשורים לכסף. בחזיתות רבות, האמריקנים הופכים פחות ופחות מכירים מבחינה כלכלית, ככל שחולפות השנים, וחוסר הידע הפיננסי שלהם עולה להם כסף גדול. לדברי מארקטוויטש, העדר האוריינות הפיננסית בקרב המשקיעים בארה"ב עלה להם למעלה מ -200 מיליארד דולר במהלך עשרים השנים האחרונות.

על פי דו"ח שפורסם לאחרונה, אנשים בכל מיני מצבים פיננסיים - מן המשכורת אל המשכורת, המשכורת הלוואה הצרכן למשקיע עשיר - הם אכן מה מומחים רואים אנאלפביתים כלכלית. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מדוע High Earners עדיין חי Paycheck-to-Paycheck .) למעשה, המחקר הפיננסי החדש של FINRA המחקר הראה כי שני שלישים של נוטלי הסקר נכשל מבחן אוריינות פיננסי בסיסי. גרוע מכך, מספר האנשים שיכולים לעבור את המבחן (על ידי מענה על ארבע מתוך חמש השאלות שנשאלו במבחן נכון) נמצא בירידה מאז 2009.

הדו"ח כולל נתונים נוספים שיכולים לתת למומחים פיננסיים תמונה ברורה יותר של המקומות בהם עומדים לקוחותיהם מנקודת מבט כספית:

נכון לשנת 2015, 21% מאזרחי U. S יש איחור בחיוב רפואי.

שמונה עשר אחוזים מהאזרחים בילו יותר ממה שהם עשו ב 2015.

• חמישים אחוז מהנסקרים אין חיסכון חירום.
• שלושים ושניים אחוזים שילמו רק את התשלום המינימלי בשל כרטיסי האשראי שלהם בשנת 2015.
• בעיית ההלוואה לסטודנטים

החוב המכללה היא עוד בעיה פיננסית מתעוררים עבור אמריקאים רבים. הנוכחי 2016 סטודנט הלוואה חוב לסטטיסטיקה עולה כי האמריקאים חייבים כמעט 1 $. 3 טריליון הלוואות לסטודנטים. למעשה, בוגר המכללה הממוצע בשנת 2016 סיים עם עצום 37 $, 172 חוב ההלוואה סטודנט, עלייה של 6% לעומת השנה הקודמת.

עם תשלום חודשי ממוצע של תלמיד הלוואה של 351 $ (עבור לווים בגילאי 20 עד 30) ו 11% 6% סטודנט ברירת מחדל שיעור, ברור כי התלמידים של היום מוכנים למציאות פיננסית, אלה אוריינות פיננסית שיכולה סייעו להם להימנע, או לכל הפחות השתלמה במהירות. (לקריאה בנושא, ראה:

הרגלי כסף של המילניום

) Paycheck-to-Paycheck חי Paycheck-to-paycheck לחיות הוא מדווח עדיין בעיה גדולה עבור משפחות אמריקאיות רבות, כמו גם . פורבס מדווח כי מעל 56% מהאמריקאים יש פחות מ 1 $, 000 שלהם בדיקת חשבונות חיסכון בשילוב.

חוסר שלהם זמין במזומן בדיקת חשבונות חיסכון משאיר אותם מוכנים לכסות כל סוג של הוצאה בלתי צפויה כגון תיקון רכב, תיקון בית או חשבון רפואי.

חוסר של אוריינות פיננסית של אמריקאים פירושו כי יועצים מקצועיים יעשו טוב על ידי הסברת השקעות וניהול פיננסי יסודות כחלק המטלות שלהם תוך שירות הלקוחות כמיטב יכולתם.בעל ידע, בעל ידע פיננסי בסיס לקוחות לא רק עוזר ללקוחות שלך; זה גם מגדיל את הסיכויים כי הלקוח יהיה מאושר עם השירותים שלך תמשיך להשקיע איתך לאורך זמן.

זה לא אומר שאתה צריך לקחת אחריות מלאה על האוריינות הפיננסית של הלקוחות שלך. במקום זאת, מציע משאבים שיסייעו ללקוחות שלך לקחת אחריות על הכסף שלהם ולשפר את הידע שלהם על יסודות מימון אישי סביר להניח לסייע להם בהפחתת עומס החוב שלהם ולהגדיל את כמות הכסף שיש להם לחיסכון ולהשקעה.

כל צעד שאתה יכול לנקוט כדי לעזור לספק ללקוחות שלך עם מידע חדש ומועיל לגבי אוריינות פיננסית יעזור האזרח הממוצע להתחיל בבניית בריאות טובה יותר. מתוך חוברות למשרד, כדי מאמרים בבלוג רגיל, מדי פעם לחינוך פיננסי שיעורים ומעבר, זה מהלך עסקי חכם להתחיל כולל חינוך אוריינות פיננסית כחלק חבילות מומחה השירותים הפיננסיים שלך.