a:

כמעט כל היועצים הפיננסיים, במיוחד כאשר חדש בתחום, צריך למצוא לקוחות משלהם. מעסיק עשוי לספק סיוע עם שיווק ועופרת להוביל אבל רק לעתים נדירות רק נותן ליועץ רשימה של לקוחות עתירי ערך. בחברות רבות, חלק גדול מתהליך ההעסקה הוא קביעת השוק הטבעי של המועמד. המועמדים חסרי החוש הכספי אבל יש שווקים טבעיים ענקיים לעתים קרובות נקלטים מועמדים יותר חדה עם פחות קשרים, ההיגיון להיות ידע בתעשייה קל יותר ללמד מאשר מיומנויות הרשתות.

-> ->

אנליסטים בתעשייה הדו"ח האתגר הגדול ביותר עבור יועצים פיננסיים חדשים אין שום קשר עם ניהול תיקים או את הלחץ של נדנדה בשוק. הסיבה העיקרית טירונים נכשלים הם לא יכולים למצוא לקוחות. בעוד בניית ספר של עסקים מציבה אתגר עבור יועצים חדשים, אלה להתמיד לקצור יתרונות עצומים בהמשך הדרך. שיעור השחיקה גבוה בשנים הראשונות; כמעט כל היועצים, לעומת זאת, שהיו בעסק עשור או יותר לעשות מעל הממוצע ההכנסות. כאשר מתחילים את הקריירה שלך, זה עוזר לדעת למה לצפות. להלן כמה דרכים יועצים פיננסיים צפויים למצוא לקוחות בכוחות עצמם.

->>

שוק טבעי

השוק הטבעי שלך הוא המשפחה שלך, חברים, עמיתים לעבודה לשעבר ושותפים עסקיים, ואחרים שאתה מכיר באופן אישי יכול להשפיע. זה המקום שבו רוב החברות מבקשות ממך להתחיל את מאמצי השיווק שלך. חברות לעיתים קרובות דורשים טירון להביא רשימה של 50 או 100 שמות ומספרי טלפון ליום הראשון שלו לעבודה. לעתים מתבקשים המרואיינים ליצור רשימה כזו במהלך תהליך ההעסקה.

יועץ פיננסי חדש שיש לו שוק טבעי חלש או לא נוח התנדנדות למשפחה וחברים עדיין יכול לעשות את זה, אבל יש לו כביש הרבה יותר קשה קדימה. יועצים מסוימים בוחרים להשתמש בשיטות רכישה אחרות של לקוחות שאינן כרוכות בהתנדנדות לרשימות אנשי הקשר שלהן.

רכש הובלות

עשרות חברות מובילות להוביל, וכל העסק שלהם הוא למצוא לקוחות מתאימים יועצים פיננסיים. הם אוספים שמות ומספרי טלפון של אנשים שהביעו עניין, ברמה מסוימת, אם כי לעתים מזערית, של פגישה עם יועץ. האתגר עם רכישת מוביל הוא העלות. אתה יכול למצוא מוביל זול, אבל הם בדרך כלל כמה חודשים ולא בלעדי. טרי, מוביל בלעדי, כאשר אתה יכול למצוא אותם, הם יקרים מאוד. אם אתה לא יכול לסגור כמו אלק בולדווין ב "Glengarry גלן רוס," אתה יכול להוציא יותר על מוביל מאשר להרוויח בעמלות.

התקשר קר

אחד חינם הדור שיטת להוביל קיים זה אינו כרוך מכירה לחברים ובני משפחה, למרות שזה הוא anathema לרוב האנשים.התקשרות קר מתקרב אדם זר, או באופן אישי או באמצעות הטלפון, ומנסה למכור את עצמך. כדי להיות בטוח, יועצים מוצלחים קיימים שבנו את העסק שלהם בדרך זו. למעשה, אדוארד ג 'ונס, חברה בינונית בגודל בינוני, מאמן יועצים שלה לדפוק על 50 דלתות מגורים ליום במהלך השנה הראשונה שלהם. המשרד הוא אחד המעטים שאינם דורשים שוק טבעי חזק כדי לקבל שכר.

קורא קר הוא, למעשה, משחק מספרים. זה לוקח דחייה רבים להגיע לכל מכירה. שיטה זו של רכישת לקוח פועלת רק אם העור שלך הוא עבה מספיק כדי לעמוד את הישר של תשובות "לא" אתה תמיד לקבל בין כל "כן".