יש מגמה להרכיב בעולם של ייעוץ פיננסי: היועצים מבלים יותר מזמנם על הלקוחות העשירים ביותר שלהם. זה הוביל לצמצום משמעותי של רשימות לקוחות ברחבי הארץ. המעבר מאפשר ליועצים להיות פרודוקטיביים יותר ולתת יותר תשומת לב אישית לכל אחד מלקוחותיהם. האם זה שינוי שכל מתכנן פיננסי צריך לשקול? אם תחויב בתשלום על בסיס הנכסים המנוהלים (AUM), סביר להניח שתעדיף להתמקד בלקוחות שיש להם את הסכום הרב ביותר להשקעה.

-> ->

משיכת עשירים

איך אתה מושך לקוחות עשירים מלכתחילה? וויל ליפובסקי, מהרובע הראשון פיננסים, סבור שיועצים שרוצים לקוחות עשירים צריכים להיות במקום שבו הלקוחות האלה כבר נמצאים. אתה לא יכול לצפות מאנשים לבוא אליך אם יש אפשרויות אחרות קרוב אליהם. "יועצים פיננסיים צריכים לחיות בקהילות מלאות כסף", אומר ליפובסקי, "אם אתה רוצה לשרת את העשירים, ללכת לעשירים. "(לקבלת מידע נוסף, ראה: High-Net-Client טיפים עבור יועצים פיננסיים.)

נסה לצמצם את החיפוש שלך על מנת להתמקד באמת על סוג של הלקוח תהיה הטובה ביותר למשוך. אם יש לך היסטוריה של עבודה טובה עם יזמים, מנהלים פיננסיים או עורכי דין, להשתמש ניסיון ספציפי כדי למשוך את האנשים האלה.

מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) נטלי בייקון, של נטליבקון. com, מציע אם אתה כרגע עמלה עבור כל מוצר שנמכר ללקוח שלך, שקול להפוך מתכנן בתשלום בלבד. "לקוחות עשירים מחפשים מתכננים לגבות תשלום על בסיס הנכסים בניהול, לא מבוסס על עמלות", אמרה. יש יתרונות הן ליועצים והן ללקוחות במודל דמי-יחיד, והתפיסה הציבורית היא שתכנני שכר-ערך מספקים ערך רב יותר במחיר טוב יותר. (לפרטים נוספים, ראה: מציאת לקוחות עתירי ערך גבוה.)

שמירה על עשירים

ברגע שיש לך לקוחות עשירים שלך, אתה צריך לשמור אותם. למרות מחזור היועץ הוא בדרך כלל נמוך, אתה לא רוצה לקבל שאננים. המשך לטפל בהם כאילו היית בתהליך החיזור, כי בכל זמן נתון הם יכולים להיות מחזר על ידי יועץ אחר.

אנשים עשירים מקבלים את הדרך הזו על ידי קבלת החלטות פיננסיות מתוחכם. אלה הם סוג של אנשים אשר יפיל אותך ברגע של הודעה אם הם מרגישים את השירותים אינם עושים את הציון. כי מחויבות לצמיחה כלכלית, לאתגר את עצמך כדי לספק ללא הרף ולהרשים את הלקוחות שלך. (לפרטים נוספים, ראה: איך מסתכלים על ההשקעה העצומה.)

יצירת עושר

היכולת ליצור עושר ולשפר את יתרת תיק הלקוחות שלך הוא מאוד חשוב. אם אתם מחפשים למשוך לקוחות עשירים ולשמור כל מה שיש לך כבר, להתמקד מתקרבת עם אסטרטגיות יצירת עושר."פילוסופיית השקעות מיושרת כרוכה בתיק תלת-מימדי שמטרתו להשיג שלושה יעדים: שימור עושר, נזילות ויצירת עושר", אמר ביל מיליטלו, מנכ"ל Militello Capital. "רוב היועצים הם רק סיפוק שניים של מטרות אלה - שימור עושר ונזילות - כי הם בדרך כלל להגביל את הדיון הקצאת הנכס רק מניות ואיגרות חוב. "

אם אתה יכול לספק אסטרטגיות ניואנס על יצירת עושר, לקוחות פוטנציאליים הנוכחי יראה כמה אתה יקר או יכול להיות לתיק שלהם. זה יגרום לך להתבלט ללקוחות עשירים, אשר פתוחים רעיונות חדשים וייחודיים על איך לגדל את כספם. רוב היועצים יכולים לתת להם רעיונות על איך לשמר את הנכסים שלהם איך לבנות את תיק ההשקעות שלהם, אבל על פי Militello, יועץ שיכול לספק רעיונות על יצירת עושר עושה את עצמו יקר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: היועצים: אל תעלים מיליארד שנים עשירים.)

השורה התחתונה

יש שם יבול חסון של משקיעים עשירים בחוץ, וכמעט יועצים פיננסיים רבים, כי הם להוטים להוסיף אותם לסגל שלהם. אתה צריך להבין אילו שירותים ייחודיים אתה יכול להציע ללקוחות פוטנציאליים אלה ולהוכיח כי הרעיונות שלך לעבוד בפועל. מה יפריד ביניכם? (לפרטים נוספים, ראה: עושר גלובלי הוא מעלה וממשיך לעלות.)