תעודות סל וגיוון הן בדרך כלל נרדפות, משום שקרן סלולרית רושמת לרוב את הביצועים של סל מניות או מדד שלם. עם זאת, תעודות הסל יכולות גם לעקוב אחר סחורות, מטבעות, אג"ח ועוד. לא משנה מה מסלולי ה- ETF, נקודת המכירה הגדולה ביותר שלה היא לא פיזור - אתה יכול למצוא גיוון עם קרנות נאמנות - אבל השילוב שלה של גיוון, שכר נמוך, ונזילות. (עם קרן נאמנות, יהיו לך דמי גבוה יותר וחוסר נזילות.)

-> -

תעודות סל ניתן לנהל באופן פעיל או מנוהל באופן פסיבי. אם אתה מחפש עמלות נמוכות, אז אתה צריך לשקול להסתכל לתוך ETFs מנוהל באופן פסיבי. כדי לקבוע אם יש ל- ETF עמלה נמוכה, בדוק את יחס ההוצאות, המתייחס למה שעולה להפעלת הקרן. יחס ההוצאה הממוצעת של תעודות הסל הוא 0. 44%. לכן, כל דבר מתחת 0. 44% הוא חיובי. במבט על יחסי הוצאות הולך הרבה יותר עמוק, אבל רוב תעודות הסל המפורטות להלן מציעים עמלות נמוכות. לגבי הנזילות, תראו כמה מניות נסחרות מדי יום במהלך תקופה של שלושה חודשים. אם סך הכל הוא כ 1 מיליון מניות ביום, אז יש הרבה נזילות.

חזרה לגיוון: ניתן לכסות אינדקס שלם עם תעודות סל. עם זאת, אתה כנראה רוצה לדעת איך לגוון על ידי יישום ETFs לתוך התיק שלך ללכת יחד עם מניות ואיגרות חוב. אם זה המצב, יש שתי דרכים להסתכל על זה.

ראשית, בואו נסתכל על תעודות הסל הטובות ביותר עבור גיוון תיק בסביבה רגילה בשוק. (לפרטים נוספים, ראה: Smart ETAs ביתא: היתרונות והחסרונות. )

כל המספרים מתחת ל -21 בספטמבר 2015.

תעודות סל באיכות גבוהה

לפני המעבר קדימה, חשוב לציין כי "באיכות גבוהה" אינו מציין קנייה טובה הזדמנות בשלב זה. במקום זאת, הוא נוגע לאופן שבו ה- ETF מתוכנן. במילים אחרות, מה שהקרן עוקבת אחריו הוא הגיוני כרגע, הוא נוזל, והוא מגיע עם שכר נמוך.

ואנגארד סה"כ שוק המניות ETF (VTI מטרה: מעקב אחר הביצועים של ה- CRSP בארה"ב סה"כ שוק המניות, הכולל מניות גדולות, אמצע שווי, שווי מצומצם ומיקרו-שווי בבורסת NYSE וב- NASDAQ. נכסים נטו: 380 $. 55 מיליארד דולר תשואת דיווידנד: 1. 96%

נפח מסחר ממוצע: 3, 682, 050

יחס ההוצאות: 0. 05%

ביצועים של שנה אחת: -0. 11% (לפרטים נוספים, ראה:

7 תעודות סל משתלמות מאוד: אתה צריך להשקיע?

)

ואנגארד קטן שווי ETF (VB VBVng Small-Cap143 89 + 0. 28% > Created with Highstock 4. 2. 6 )

מטרה: מעקב אחר הביצועים של מדד ה- CSP של ארה"ב. הערה: זה לא הגיוני להחזיק VTI ו VB יחד מאז כובעים קטנים יהיה חופף.VB הוא ברשימה זו אם אתה רוצה חשיפה מניות שווי קטן מבלי להתעמק עמוק מדי לתוך הזירה ETF. כובעים קטנים הם בסיכון גבוה, אבל התגמולים יכולים גם להיות משמעותיים. ההימור הטוב ביותר יהיה מחקר מניות שווי קטן בנפרד. כאשר אתה הבעלים של ה- ETF מעקב אחר מניות שווי קטן, זה הולך להיות קשה להעריך בשוק דוב מאז רוב כובעים קטנים יפחת. נכסים נטו: $ 53. 79 מיליארד תשואה דיבידנד: 1. 50%

נפח המסחר הממוצע: 592, 614

יחס ההוצאות: 0. 09%

1 שנה ביצועים: 1. 80%

ואנגארד סה"כ בונד שוק ה- ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81 86 + 0% 07%

Created with Highstock 4. 2. 6

)

מטרה: מעקב אחר הביצועים של מדד הצמדה מצטבר של ברקליס בארה"ב. דירוג בונד עבור אחזקות: AAA 69. 31% AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Net נכסים: $ 144. 84 מיליארד

תשואה דיבידנד: 2. 45%

נפח המסחר הממוצע: 1, 983, 240

יחס ההוצאות: 0. 07%

1 שנה ביצועים: -0. 38% (לפרטים נוספים, ראה:

מדוע כדאי להימנע ממספר תעודות סל.

SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 יחידות אמון 258 85 + 0 16% עם Highstock 4. 2. 6 )

מטרה: מעקב אחר ביצועי המחיר והביצועים של מדד S & P 500, המורכב ממניות גדולות. הערה: זה לא הגיוני להחזיק VTI ו SPY.

נכסים נטו: 167 $. 61 מיליארד דולר

תשואת דיבידנד: 2. 04% נפח מסחר ממוצע: 143, 826, 000 יחס הוצאה: 0. 09%

ביצועים של שנה אחת: -0. 79%

iShares MSCI מתעוררים שווקים (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46 86 + 1. 12%

נוצר עם Highstock 4. 2. 6

)

מטרה: מעקב אחר הביצועים של מדד MSCI לשווקים מתעוררים. נכסים נטו: 21 מיליארד דולר תשואת דיבידנד: 2. 47% נפח מסחר ממוצע: 63, 984, 000

יחס הוצאה: 0. 67%

ביצועים של שנה אחת: -20 . 65% (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מבט על iShares מתעוררים שווקים ETF.

אנרגיה בחר מגזר SPDR ETF (XLE

XLESel Sct En70 25 + 2. 29% Created עם Highstock 4. 2 )

מטרה: מעקב אחר הביצועים והתשואה הביצועים של מדד האנרגיה בחר מגזר. נכסים נטו: $ 11. 25 מיליארד תשואה דיבידנד: 3. 15% נפח המסחר הממוצע: 17, 786, 000

יחס ההוצאות: 0. 15%

1 שנה ביצועים: -31. 13%

תיק ETF בזמן אמת

לכל תעודות הסל המפורטות לעיל יש עיצוב איכותי, אך לא כולן צפויות להיות אופציות השקעה טובות כרגע. תעודות סל להלן אינן מובטחות להיות בחירה טובה, או. הם נכללים בגלל העיצוב באיכות גבוהה שלהם כמו גם הסיכויים הגבוהים שלהם להצלחה בשלב הנוכחי מבוסס על ההיגיון.

כלי עזר בחר מגזר SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55 0% 38%

Created with Highstock 4. 2. 6

)

מטרה: מעקב אחר הביצועים והתשואה של כלי עזר בחר מדד מגזר. נכסים נטו: $ 6. 61% תשואת דיבידנד: 3. 63% נפח מסחר ממוצע: 13, 047, 600

יחס הוצאה: 0. 15%

ביצועים של שנה אחת: 0. 71% (לקריאה קשורה , ראה:

מחפש את Caps מגה עבור כוח.

> << מדד US REIT.

נכסים נטו: 46 $. 98 מיליארד דולר תשואת דיבידנד: 4 11% נפח מסחר ממוצע: 4, 125, 790

יחס הוצאות: 0. 12% ביצועים של שנה אחת: 6. 09% iShares 20+ שנה האוצר האוצר (TLT TLTiSh 20 + Y Trs Bd126 11 + 0 37%

Created with Highstock 4. 2. 6

)

מטרה: מעקב אחר הביצועים של ברקליס ארה"ב מדד איגרות חוב של 20 + שנה.

נכסים נטו: $ 5. 47 מיליארד

תשואה דיבידנד: 2. 66%

נפח המסחר הממוצע: 9, 384, 780

יחס ההוצאות: 0. 15% ביצועים של שנה אחת: 4. 04% PowerShares DB דולר אמריקאי שורית ETF (UUP UUPPS DB US Dollar24 63% 24%

Created with Highstock 4. 2. 6

)

מטרה: עוקבת אחר מדד חוזים עתידיים של דויטשה בנק.

נכסים נטו: $ 1. 23 מיליארד דולר

תשואת דיבידנד: N / A

נפח מסחר ממוצע: 2, 339, 910

יחס ההוצאות: 0. 81% ביצועים של שנה אחת: 11% (לקבלת מידע נוסף, ראה : איזה מטבע ETFs לקנות ולמכור.

הצרכן הצרכן בחר מגזר SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52 57. 07%

Created with Highstock 4. 2 6

)

מטרה: עוקב אחר המחיר והתשואה של מדד הצרכן למדד בחר מגזר.

נכסים נטו: 7 $. 35% תשואת הדיבידנד: 2. 61% נפח המסחר הממוצע: 9, 970, 950

יחס ההוצאות: 0. 15% ביצועים של שנה אחת: 5. 76% הערה עבור תיקי ETF בזמן: VNQ ו- XLP צפויים להציג סיכון לטווח ארוך יותר מאשר XLU, UUP ו- TLT. תעודות סל בסיכון גבוה

בהתחשב בסביבה הכלכלית הנוכחית, ייתכן שתרצה לנקוט משנה זהירות עם שני תעודות סל אלה:

SPDR Barclays High High Bond Bonds (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36 98-0 05 %

נוצר עם Highstock 4. 2. 6

)

מטרה: עוקב אחר המחיר והתשואה של תשואה גבוהה בארה"ב בשוק האג"ח של החברה באמצעות ברלייס גבוהה תשואה מדד נוזלי מאוד.

הערה: אג"ח הזנק נמצאות בסיכון גבוה מאוד כרגע בשל חשיפתן למגזר האנרגיה, ובמיוחד לתעשיית הפיצוץ, שאינה יכולה לשגשג בסביבה במחיר נמוך.

נכסים נטו: $ 10. 14 מיליארד

תשואת הדיבידנד: 6. 09%

נפח המסחר הממוצע: 8, 709, 780 יחס ההוצאות: 0. 40% ביצועים של שנה אחת: -9. 23% (לקריאה בנושא, ראה: האם ה- JNK ETF הוא השקעה טובה?

שוק הווקטורים כורי הזהב ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22 91 + 2. 14%

נוצר עם Highstock 4. 2. 6

)

מטרה: מעקב אחר הביצועים של מדד כורי הזהב של NYSE.

הערה: עקב האטה בצמיחה הגלובלית ובחובות מופרזים, צפויה דפלציה בעתיד הקרוב. ללא תמיכה של הבנק המרכזי בעולם, כבר היינו רואים דפלציה. זהב לא מעריך בסביבה דפלציונית. נכסים נטו: 4 $. 60 מיליארד דולר תשואת דיבידנד: 0. 85%

נפח מסחר ממוצע: 57, 963, 100 יחס ההוצאות: 0. 85% ביצועים של שנה אחת: -37. 84% השורה התחתונה

לא ניתן להמליץ ​​על כמות ההון שיש להקצות לתעודות סל בכל תיק נתון, משום שכל אסטרטגית תיק שונה.לא משנה כמה הון לך להקצות תעודות הסל, אלה המפורטות לעיל הן באיכות גבוהה אפשרויות לשקול. עם זאת, הם לא הולכים להיות כל האפשרויות הטובות ביותר להשקעה כרגע - זה תלוי בתנאים הכלכליים בשוק. הגישה הטובה ביותר היא לשמור את רשימת תעודות הסל ולהתייחס אליה למחקר נוסף על בסיס רבעוני על מנת לעדכן את תיק ההשקעות בהתאם. (לפרטים נוספים, ראה:

5 דרכים משקיעים מוצלחים בחר תעודות סל.

)

דן מוסקוביץ 'אין כל משרות בתעודות סל המפורטות לעיל. הוא כרגע LABD ארוך.