פידליטי השקעות הינה אחת מחברות ההשקעה המוכרות ביותר בעולם. שבסיסה מחוץ לבוסטון, פידליטי יש מעל 24 מיליון משקיעים בודדים. נכון ל -30 ביוני 2015, יש ל- Fidelity כמעט 5 דולר. 2 טריליון בנכסי לקוחות בניהול (AUM), מה שהופך אותו לאחד מנהלי הנכסים המובילים בעולם. נוסדה במקור על ידי אדוארד ג 'ונסון השני בשנת 1946, החברה גדלה באופן אקספוננציאלי בשנים האחרונות עם כניסתו של המודל העסקי הנחה ברוקר.

-> ->

מוצרים ושירותים נאמנות

פידליטי השקעות הקימה את עצמה כחנות "one-stop" למשקיעים. החברה מתגאה על היותה מתקדמת טכנולוגית, בעל אתר ידידותי מאוד לצרכנים ויישומים ניידים. פידליטי מציעה חשבון מסחר מקוון ברוקרים עם עמלה ממוצעת של 7 דולר. 95 עבור עסקאות הון. אם משקיע מעוניין קרנות נאמנות, פידליטי יש מעל 10, 000 קרנות שונות משני פידליטי וחברות צד שלישי אחרים. לקוחות Fidelity רשאים לרכוש תעודות פיקדון (CD), אג"ח, תעודות סל, תעודות סל ואופציות, יחד עם מניות וקרנות נאמנות. לקוחות זכאים לרכוש ביטוח חיים וקצבה באמצעות פידליטי.

בנוסף, מציעה Fidelity ללקוחותיה מגוון רחב של שירותים. החל באתר האינטרנט שלה, יש שפע של מידע על נושאים של השקעות, פרישה ותכנון הנדל"ן. אם הלקוח מחפש מניות או מחקר הקרן, האתר מציע טונות של דוחות אנליסטים ועדכוני חדשות חדים. עבור המשקיעים העשירים יותר, המחפשים גישה מותאמת אישית, מציעה Fidelity תיקי השקעות מגוונים באמצעות חשבונות מנוהלים.

קרנות הון מקומי

פידליטי יש סוגים רבים ושונים של קרנות הון עצמי, שהן קרנות נאמנות שהושקעו בשוק המניות U.S. המשקיעים יכולים לצמצם את המיקוד הספציפי של הקרן על בסיס שווי השוק הממוצע או סגנון ההשקעה. למטרות הסבר, נזכרים רק קרנות המנוהלות על ידי Fidelity.

גדול שווי צמיחה

פידליטי מציעה 10 קרנות צמיחה גדולות גדולות. קרנות הצמיחה מושקעות באופן מסורתי במניות שצפויות להגדיל את שווי ההון. רוב החברות הללו נחשבות תנודתי יותר, שכן לעתים קרובות מניות אלה המסחר עם גבוה מהממוצע P / E ratios והרווחים הצפוי. קרן הצמיחה הפופולרית ביותר של פידליטי היא ה- Contrafund, שהתחילה ב -1967. לאחר ניהול שיא ארוך טווח, מנהל הקרן ויליאם דנוף השקיעה הקרן בחברות כמו גוגל, אפל, פייסבוק וסטארבקס. עם יחס הוצאה נמוכה של 0. 64% מעל 111 מיליארד דולר ב- AUM, ה- Fidelity Contrafund היא אחת מקרנות ההון הגדולות בעולם.

ערך שווי גדול

פידליטי מציעה ארבע קרנות ערך שונות, המבוססות על בחירת חברות הנחשבות כמעיטות במחיר ומחייבות לשלם דיבידנדים. לדוגמה, מדד Fidelity Large Value Value Index הינו בעל יחס הוצאות נטו של 0. 46% ודירוג מורנינגסטאר של ארבעה כוכבים. הקרן מנוהלת על ידי Geode Capital Management ויש לה כמה מניות ידועות כגון אקסון מוביל, וולס פארגו ופרוקר וגמבל כ -10 האחזקות המובילות שלה.

גדול שווי ליבה

אם משקיע רצונות תערובת של צמיחה ומניות ערך, אז קרן בסגנון תערובת היא הבחירה הנכונה. נכון לדצמבר 2015, פידליטי מציעה ארבע קרנות ליבה גדולות בהרכבה. הקרן היחידה של קרן פידליטי, בעלת חמישה כוכבים, היא הקרן הגדולה למדד קרן משופרת. עם יחס ההוצאות של 0. 45%, הקרן משקיעה בתמהיל של שני סגנונות ההשקעה. עם Geode Capital Management על ההגה, המשקיעים יכולים לקבל גישה למניות צמיחה כגון Apple ו- Pfizer, כמו גם מניות ערך כגון JPMorgan ו- Johnson & Johnson.

צמיחה בינונית

קרנות אמצעיות מתמחות בחברות בעלות שווי שוק בין 2 ל -10 מיליארד דולר. למרות שמדובר בתנודתיות היסטורית גבוהה יותר ממגזר הכמויות הגדולות, הרי שבמחירים בינוניים יש תשואות גבוהות יותר לטווח ארוך. בחלק הצמיחה של ההרכב אמצע, Fidelity מציעה שלוש אסטרטגיות. ה- Fidelity Mid Cap Stock Fund יש דירוג Morningstar של ארבעה כוכבים עם יחס הוצאה של 0. 76%. תחת מנהל ג 'ון רוט, הקרן ביצעה טוב מאוד. במהלך 10 השנים האחרונות, הקרן החזירה ל -8.2%, כלומר 0. 5% יותר מאשר מדד אמצע הצמיחה.

ערך שווי הוגן

בזירת הערך עבור מניות אמצע שווי, יש פידליטי ארבע קרנות שונות לשקול. הקרן בעלת הדירוג הטוב ביותר ומבצעת את הביצועים הטובים ביותר היא קרן הנאמנות של Fidelity בעלות נמוכה. ניהול, בראשות יואל Tillinghast, יש מטרה אחת: הון הון עם מניות במחיר נמוך מ 35 $ או פחות. פילוסופיה זו הובילה את הקרן בביצוע יתר על המידה בכל תקופת זמן. רקורד זה, מעורבב עם יחס הוצאה נמוכה של 0. 79%, צריך להיות אטרקטיבי למשקיעים מחפשים חשיפה לסגנון השקעה זה.

Mid-Cap Core

הקרן הטובה ביותר של Fidelity מתוך חמשת האפשרויות הקיימות באזור הליבה של אמצע הכובע היא ה- Index Mid Index Index Index. קרן זו מדורגת חמישה כוכבים על ידי Morningstar ויש לו יחס הוצאות נטו של 0. 61%. זה נחשב אמצע שווי בתערובת, שילוב מניות צמיחה כגון Electronic Arts עם מניות ערך כגון PPL Corporation.

קרנות קופות קטנות

קרנות קטנות משקיעות בחברות קטנות בעלות שווי שוק של פחות מ -2 מיליארד דולר. חברות אלו הן בדרך כלל טבע סטארט-אפ ונוטות להיות ספקולטיביות מאוד, המיועדות למשקיעים המחפשים תגמולים גבוהים בסיכון גבוה. פידליטי מציעה רק ארבע קרנות ליבה קטנות וקרן צמיחה קטנה אחת. קרן הליבה בעלת הביצועים הטובים ביותר היא קרן אינדקס המשופרת של Fidelity Small Cap. הקרן מדורגת ארבעה כוכבים ומנוהלת על ידי Geode Capital Management.אמנם אין לו רקורד ארוך טווח, זה עשה גם מאז הקמתה בשנת 2007. יש לו תשואה שנתית ממוצעת של חמש שנים של 14% .8, שהוא 3. 1% גבוה יותר מאשר אמת מידה תערובת קטנה.

פידליטי היא קרן צמיחה קטנה קטנה אחת, היא קרן גודלה של Fidelity Small Growth Fund. לקרן יש יחס הוצאה של כ -92%, והיא מנוהלת על ידי פטריק וננצי מאז 2011. רוב החברות שהקרן משקיעה בהן הן בעלות נפח נמוך מאוד ומחקר אנליסטים קטן. קרן זו משקיעה בחברות כמו G-III Apparel ו- Global Payments בתוך 10 החזקותיה.

עבור לכל מקום / קרנות הכנסה

מחוץ לסוג הנכס המסורתי וסגנון ההשקעה קרנות, Fidelity מציעה קרנות מסווגות כמו "ללכת לשום מקום" ו "מוכווני הכנסה. "קרן פופולרית מאוד היא קרן פידליטי Magellan אשר כבר סביב מאז 1963. קרן זו יש מטרה לחפש הון, והוא יכול להשקיע בכל נכס השקעות הון בכיתה או סגנון ההשקעה. מורנינגסטאר מסווגת אותה כקרן צמיחה גדולה, אבל לקרן יש את היכולת לעבור לערך או למזג בהודעה של רגע.

עבור אותם משקיעים המחפשים דיבידנדים, קרנות מוכווני הכנסה הם הבחירה הטובה ביותר. נחשב קרן ערך שווי גדול, קרן נאמנות דיבידנד הון נאמנות יש תשואה שוטפת של 2.34%. מטרת הקרן היא להשיג הכנסה סבירה, עם המטרה הסופית של עליית ערך ההון.

קרנות הון סיכון בינלאומיות

פידליטי מעניקה ללקוחותיה שפע של אפשרויות להשקעה ברמה בינלאומית. זה יתרון גדול למשקיעים, כפי שהם יכולים להסתמך על המומחיות של מנהלי כספים של פידליטי במקום לנסות לבצע בדיקת נאותות משלהם. ישנן ארבע קטגוריות של קרנות נאמנות בינלאומיות: הליבה; אזורית ומדינה אחת; גלוֹבָּלִי; ואת השווקים המתעוררים. חלק הליבה משקיעה בחברות מחוץ לארה ב ", בעיקר באזורים מפותחים כגון אירופה ואסיה. קרן פידליטי מגוונת בינלאומית נחשבת לקרן זרה גדולה עם יחס הוצאה של 91%. הקרן משקיעה בחברות בינלאומיות כגון Bayer AG, Sanofi ו- Lloyds Banking Group.

יחד עם תיק הליבה של קרנות, המשקיעים יכולים לקבל ספציפי יותר על פי אזורים או מדינות. פידליטי מציעה קרנות ספציפיות למדינה, כגון קרנות פידליטי יפן או סין. למשקיעים המעוניינים לרכוש חשיפה לאזורים קטנים ולא מפותחים, קרנות השווקים המתעוררים הן בחירה מצוינת.

קרנות אינדקס / מגזרים

בדומה לתעודת סל, קרן פידליטי מציעה קרנות נאמנות ספציפיות לאינדקס ולמגזר. קרנות המגזר יכול להשקיע במגזר הכולל כגון צרכן שיקול דעת או חברות בריאות. פידליטי אף מציעה קרנות מעמיקות יותר בתחום, כגון תיק הפידליטי בחר ביוטכנולוגיה. קרן זו משקיעה רק בחברות בתחום הביוטכנולוגיה, כגון גלעד למדעים וביוג'ן. אם משקיע מחפש גיוון כללי ורוצה לשקף מדד מרכזי, Fidelity מציעה גם מגוון של קרנות אלה.הסדרה "הספרטנית" שלה משקפת אינדקסים כמו S & P 500 ו- NASDAQ Composite. זה גם מראות אינדקסים בינלאומיים או אינדקסים קשור שווי השוק.

סיכום של קרנות נאמנות הון

בסך הכל, פידליטי השקעות יש מבחר רחב ביותר של קרנות נאמנות הון בתעשייה. עם כל כך הרבה אפשרויות שונות, זה עלול להיות קשה עבור משקיע לבחור את האפשרויות המתאימות. חשוב להבין את סובלנות הסיכון וכיצד הוא מתייחס לתיק של המשקיע. פידליטי מציעה מגוון רחב של משאבים בקטע "הדרכה ופרישה" באתר האינטרנט שלה. אזור זה צריך לספק שפע של מידע עבור משקיע טירון על איך כראוי הנכס להקצות תיק.