פידליטי השקעות וקבוצת ואנגארד הם שני מנהלי הכספים הגדולים ביותר בקהילת ההשקעות והם ממשיכים לגדול בשל קו המוצרים והשירותים העצומים שלהם.

פידליטי השקעות הוקמה על ידי אדוארד ג 'ונסון בשנת 1946 בבוסטון, מסצ' וסטס. נכון ל -31 בדצמבר 2015, צברה החברה כמעט 2 דולר. 03 טריליון בנכסים בניהול (AUM) ולמעלה מ -25 מיליון משקיעים פרטיים. שירותי החברה כוללים ברוקראז ', חשבונות פרישה, מניות, אג"ח ומסחר קצבה. פידליטי ידועה בעיקר עבור ניהול קרנות הנאמנות שלה, עם 452 קרנות בתוך מערך שלה.

ואנגארד הקבוצה נוסדה בשנת 1975 על ידי האגדה בתעשייה ג 'ון בוגל, והיא headquartered בעמק Forge, פנסילבניה. נכון ל -31 בדצמבר 2015, היו לחברה יותר מ -3 טריליון דולר ב- AUM העולמי ובמעלה מ -20 מיליון משקיעים ברחבי העולם. בתוך תעשיית קרנות הנאמנות, ואנגארד ידועה כספקית בעלות נמוכה ביותר, עם יחס הוצאה ממוצע של 0. 18% עבור 320 קרנות שלה.

בממוצע, קרנות ואנגארד יש יחס הוצאה נמוכה יותר מאשר קרנות פידליטי. המשקיעים שמחפשים תשואה כוללת גבוהה יותר יסתכלו יותר על סגנון הניהול האגרסיבי יותר של פידליטי. אחת הדרכים להשוות בין שתי החברות היא באמצעות סוגי נכסים.

כל חברה מציעה את חלקה ההוגן של קרנות נאמנות גדולות, עם פידליטי שיש 33 ו ואנגארד שיש 20. כאשר מסתכלים על ההרכב הכולל באמצעות דירוגים Morningstar, ואנגארד יש יותר חמישה וארבע קרנות. מתוך 20 הקרנות, חמישה מדורגים חמישה כוכבים ו -10 מדורגים ארבעה כוכבים. בתוך שורה גדולה של פידליטי, יש ארבע קרנות חמישה כוכבים ו -11 כוכבים ארבעה כוכבים.

כאשר צלילה נוספת לתוך סוג הנכס, נראה כי Fidelity ביצועים טובים יותר במגזר הצמיחה. אחת מהקרנות המובילות של Fidelity במחלקת נכסים זו היא Fidelity Contrafund ("FCNTX"), קרן צמיחה גדולה. יש לה יחס הוצאה של 0. 71% ונתן למשקיעים תשואה כוללת של 7. 79% על ממוצע שנתי של 10 שנים נכון ל -30 באפריל 2016.

בצד הערך, ואנגארד קיבלה דירוג גבוה יותר כגון קרן הון המניות ואנגארד ("VEIPX"). במהלך 10 השנים האחרונות, הקרן הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 81% ל -31 במרץ 2016. היא מתמצתת על ידי חברת הניהול של וולינגטון ויש לה יחס הוצאה של 0. 26%.

קרנות בינוניות וקטנות

Fidelity מציעה 19 קרנות בינוניות וקטנות, שרק אחת מהן מדורגת 5 כוכבים ושמונה מדורגות ארבע כוכבים. ואנגארד מציע 16 סה"כ קרנות אלה שיעורים הנכס. ארבע מהקרנות מדורגות 5 כוכבים על ידי Morningstar ו תשע קרנות מדורגות ארבעה כוכבים.

הקרן המובילה של פידליטי היא קרן אינדקס משופרת של אמיד קאפ ("FMEIX").הקרן נחשבת לתערובת אמצעית ונתנה למשקיעים תשואה שנתית ממוצעת של 11% ליום 30 באפריל 2016. היא מנוהלת על ידי Geode Capital Management ויש לה יחס הוצאות של כ -6%.

קרן הוואנגארד לערך קטן (VISVX) היא קרן של חמישה כוכבים שהניבה תשואה ממוצעת של 10 שנים של 6. 6. 81% נכון ל -31 במרץ 2016. היא מנוהלת על ידי ההון של ואנגארד מדד הקבוצה יש יחס הוצאה נמוכה מאוד של 0. 08%.

הכנסה קבועה

פידליטי מציעה מגוון רחב של קרנות אג"ח חייבות במס, עם סך של 57. מתוך זה, שלוש מדורגות 5 כוכבים ו -27 מדורגות 4 כוכבים. ואנגארד מציעה 10 קרנות מדורגים חמישה כוכבים ו -18 כי הם מדורגים ארבעה כוכבים.

Fidelity Limited Term Fund ("FJRLX") הוא אחד מקרנות האג"ח הטובות ביותר של החברה, לאחר שהניב תשואה ממוצעת של חמש שנים בממוצע של 2.68%. הקרן מנוהלת על ידי רוב גאלוזה ודוד פרותרו ויש לה יחס הוצאה של 45%.

ואנגארד יש קרן דומה מאוד שביצעה טוב מאוד מאז הקמתה, ואנגארד לטווח קצר תאגיד איגרות חוב הקרן ("VSCSX"). הקרן העניקה למשקיעים תשואה ממוצעת של חמש שנים של 2. 84% נכון ל -31 במרץ 2016. כמו כל קרנות האג"ח בתוך ואנגארד, היא מנוהלת על ידי קבוצת ההכנסות הקבועה ויש לה יחס הוצאות נמוך של 0. 1% .

Key Takeaways

כאשר מסתכלים על דירוגים הכולל Morningstar, ואנגארד יש אחוז גבוה יותר של הכספים שלה מדורגים ארבעה או חמישה כוכבים. עם זאת, פידליטי יש שפע של קרנות כוכבית בתוך ההרכב שלה. כאשר מחליטים איזה קרן היא הטובה ביותר, להשוות את זה לעמיתים בתוך הנכס שלה בכיתה סגנון ההשקעה. מספרי ביצועים, אמצעי סיכון והוצאות יסייעו לקבוע את הקרן טובה יותר.