בחזית הארגומנט הזה שתי חברות ניהול ההשקעות הגדולות בעולם: Fidelity Investments ו- Vanguard Group Inc. פידליטי הינה חברה שבסיסה בבוסטון. 0 טריליון בנכסים המנוהלים (AUM), נכון ליום 31 בדצמבר 2015. יש לה 452 קרנות נאמנות ושירותי ברוקראז 'אחרים וניהול השקעות. ואנגארד הקבוצה מבוססת על עמק פורג ', פנסילבניה, ויש לו מעל $ 3 טריליון AUM. ואנגארד יש מעל 320 קרנות, והוא מוכר ביותר עבור בעל הנמוך ביותר בעלות קרנות עם יחס ההוצאה הממוצעת של 0. 18%.

-> ->

משקיעים אגרסיביים

נאמנות היא בחירה טובה יותר עבור משקיע אגרסיבי. זה עשה שם לעצמו על ידי בעל מומחיות ההשקעה מעולה באמצעות קרנות מנוהל באופן פעיל. רוב הקרנות הללו, שראו הצלחה לאורך השנים, היו מבוססות על הון, והן השגיחו באופן קבוע על עמיתיהן ועל אמות המידה שלהן. ה- Fidelity Contrafund ("FCNTX") מנוהל על ידי ויליאם דנוף מאז 1990. מעל הממוצע השנתי ל -10 שנים, נכון ל -31 במאי, ה- Contrafund נתן למשקיעים תשואה של כ -8%, 69%, אשר עלו על הביצועים של S & P 500 תשואה של 41%. לפידליטי יש גם קרנות הון קטנות קטנות ובינוניות למשקיעים שמחפשים פוטנציאל צמיחה גדול יותר. תיק ה- Fidelity OTC ("FOCPX") משקיע במניות מעבר לדלפק הנחשבות ספקולטיביות ביותר. הקרן העניקה למשקיעים תשואה של 12% 45% מעל הממוצע השנתי של 10 שנים, תוך שהיא מכניסה את תשואת הנאסד"ק מרוכזת של כ -68%. משקיעים המחפשים תשואות מעל הממוצע עם שימוש של קרן מנוהלת באופן פעיל צריך להסתכל על בחירת ההשקעה של פידליטי.

משקיעים קונסרבטיבים

ואנגארד השקעות מייצג את האופציה להשקיע שמרנית יותר. כמעט מחצית מקרנות הנאמנות ותעודות הסל הזמינות בפלטפורמת ואנגארד מכוונות להכנסה קבועה. מתוך 320 ההשקעות הכלליות, רק 65 קרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל. שאר 255 הם מבוססי אינדקס והם אמורים לשקף את התשואות של אמת מידה המקביל. לדוגמה, אחד הקרנות הפופולריות ביותר של ואנגארד הוא Vanguard 500 Index Index ("VFIAX"). קרן זו מבקשת לשקף את הביצועים של S & P 500 ועשתה זאת בהצלחה. התשואה השנתית הממוצעת על פני 10 השנים האחרונות עמדה על 7%, כאשר ה- S & P 500 עמד על 7%. משקיעים המחפשים דרך שמרנית יותר להשקיע באמצעות מדדים צריך לשקול ואנגארד.

משקיעים מודע עלות

ואנגארד ידועה בעלות נמוכה ביותר ניהול השקעות החברה. יחס ההוצאה הממוצע ב ואנגארד הוא 0. 18%. רבים מהקרנות שלה מבוססות על המדד יש הוצאות נמוכות, כגון קרן ואנגארד 500 Index, אשר כוללת יחס ההוצאות של 0.05%. אפילו הקרן היקרה ביותר בהרכב של ואנגארד, The Emerging Markets Select Stock Fund ("VMMSX"), יש יחס של 93% בהוצאות, שעדיין נמוך ב -38% מזה של עמיתיה. בסך הכל, הפילוסופיה של ואנגארד מחזיקה נכון בכל ההשקעות שלה, כמו הוצאות נמוכות להוביל החזרים טובים יותר.

שירות מוכווני משקיעים או מנוסים טק

פידליטי מתגאה בתחומים מוכווני שירות טק מתמצא, בעל אתר ידידותי למשתמש עבור אלה הלומדים על מוצריה. אתר פידליטי מציע קטעי וידאו אינפורמטיביים, חדשות, דוחות מחקר והכוונה להשקעה לציבור הרחב. לאחר שהמשקיע הופך ללקוח, ל- Fidelity יש פלטפורמת מסחר קלה לשימוש, שמחייבת רק 7 דולר. 95 עבור עסקאות הון ו 1 $ עבור איגרות חוב. עבור משקיע מתמצא יותר טק, פידליטי מציעה גם אפליקציה לנייד לתת ללקוחותיה יכולת מסחר ומידע תיק מכל טלפון חכם או טאבלט. משקיעים מחפשים שירות מעולה במחיר נוסף צריך להסתכל על קבוצת לקוחות נאמנות פרטית. לקוחות עם מעל 1 מיליון דולר בנכסים מקבלים יועץ פיננסי אישי שמנהל השקעות ומסייע בשירותים אחרים, כגון תכנון מס ופרישה.