פחות משליש מהיועצים הפיננסיים מתחייבים באופן פעיל ללקוחות מתחת לגיל 40, כך עולה מסקר שנערך לאחרונה על ידי 500 יועצים. אותם אנשים שנולדו אחרי 1975 ומקבלי המילניום שלהם הם קוהלה עשירה ועולה, ויועצים פיננסיים מפסידים. יועצים רבים מאמינים בטעות כי קבוצות הגיל המבוגר ביותר ראוי ביותר של מאמצי הגיוס שלהם. לעסקי הייעוץ יש בעיה גיל. לכן היועצים הפיננסיים הללו עשויים להיות שגויים בהתעלמות מלקוחות צעירים: (לפרטים נוספים, ראה: שינוי הדמוגרפיה המשתנה - וכיצד למנף אותה .)

-> ->

• יש קבוצה גדולה של המפרנסים הגבוהים בטווח הגילאים 25 עד 40.
• רבים של Millennials או Gen Y צריך הדרכה ההשקעה לעזור והם מוכנים לשלם על זה.
• קבוצה זו של משקיעים צעירים יהיה יורש סכומי כסף גדולים מהוריהם התינוק בומר.
• כמו דור הבייבי בום עשירים להתחיל להוציא את נכסי הפרישה שלהם, הם עשויים להיות פחות משתלם לקוחות עבור יועץ פיננסי.

נקודת מבט קצרה זו של הקהילה המייעצת הפיננסית עלולה לגרום להם להחמיץ את ההזדמנות לייעץ ולנהל את הקבוצה העשירה הנוכחית והעתידית. (לפרטים נוספים, ראה: יועצים פיננסיים צריך לחפש קבוצה זו עכשיו )

מי מחזר לקוחות צעירים

רובו, יועצים חדשים, Wealthfront, Betterment, Jemstep ואחרים מעריכים את המשקיעים הצעירים ולהבין שאם הם עוסקים בהם בזמן שהם צעירים יותר, הקבוצה הזו צפויה להישאר עם הפלטפורמה כאשר הנכסים שלהם לגדול. בתי השקעות רבים מאמצים גם את פלטפורמת ההשקעות האוטומטית, ומפיקים משתמשים נוספים מהיועץ הפיננסי המסורתי. ואנגארד, פידליטי השקעות, צ'ארלס שוואב קורפ (SCHW שווארלס שוואב Corp. 46-0 80% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) וברוקרים הנחה אחרים או יש משלהם טכנולוגיה משופרת או שותפות עם robo-advvisor כדי לשרת טוב יותר לקוחות מחפשים סוג זה של פתרון ההשקעה. (למידע נוסף, ראה: שירות הרובו-יועץ החדש של שוואב

יש חברות, כגון Jemstep, אשר מחפשים שותפויות עם חברות ייעוץ פיננסי מסורתי להציע בסיס איתן לניהול השקעות אוטומטי. יועץ פיננסי המציע פלטפורמת השקעה בסיוע טכנולוגיה מוגדר להתקרב למשקיע הצעיר שבו הוא חי, באינטרנט. (לפרטים נוספים, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים יכול להתאים את רובו יועצים .) בעיית הגיל של היועצים הפיננסיים הנוכחיים סובב סביב כמה טעויות:

הימנעות שיווק וטיפוח של לקוחות צעירים.

• הגבלת השימוש שלהם הנוכחי פתרונות טכנולוגיים פיננסיים אשר פונים ללקוח צעיר יותר.
• מתוך אמונה כי בסיס הלקוחות הנוכחי והוותיק שלהם יגדיל את הכנסותיהם לטווח הארוך.
• סקר ה- Corporate Insights שהוזכר לעיל מצא כי בסוף 2014 כ -11 רובו-יועצים ניהלו כ -19 מיליארד דולר בנכסים. זאת, לעומת עלייה של 65% בנכסים המנוהלים (AUM) מאפריל עד דצמבר 2014. אם פלטפורמות הייעוץ האוטומטי ימשיכו לפרוח, וחברות הייעוץ הפיננסי הקבוע יידבקו בגישה הנוכחית שלהן, יְרִידָה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מדריך של יועץ פיננסי ללקוחות המילניום .) איך היועצים יכולים לתקן את הטיית גיל

כמו בכל בעיה, הצעד הראשון הוא להכיר בכך שיש בעיה. לאחר מכן הוא מבין את מהות הבעיה. הצעד השלישי הוא מציאת פתרון לבעיה. ללא אורווה של לקוחות בני 30 עד 40, כאשר הלקוחות המבוגרים עוברים הלאה, לא יהיה תור של לקוחות צעירים יותר לתפוס את מקומם. להלן פתרונות לבעיות הגיל של היועץ הפיננסי. (לפרטים נוספים, ראה:

הרגלי הכסף של המילניום. ) שקול להציע שירות התייעצות לפי שעה. לקוח אמידה פחות עשוי להיות מוכן לשלם כמה מאות על עד אלף דולר עבור ייעוץ ממוקד וספציפי. על ידי בניית מערכת יחסים זו, כאשר האדם זקוק לעזרה מעמיקה יותר ושירותים, כבר יצרת קרבה.

מחפשים את הילדים של לקוחות קיימים. סביר מאוד שהם יירשו את עושרם של ההורים שלהם, ואם לא תציע להם שירותים עדכניים, הם עשויים להימלט לפלטפורמות ייעוץ פיננסי מודרניות יותר. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד יועצים מובילים לחדש להישאר קדימה. הזמן לקוחות צעירים לאירוע להראות שאתה רוצה ערך העסק שלהם. השתמש יועצים צעירים במשרד שלך כדי לחפש את עמיתיהם ושותפים. על ידי קייטרינג לדמוגרפי צעיר יותר, אתה יכול לעגל את תיק הלקוחות שלך כדי לכלול קבוצה זו חיוני. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד יועצים יכולים לעזור ללקוחות להשאיר ירושה. ) השורה התחתונה

היועצים הפיננסיים המסורתיים יש בעיה גיל, וכן מבט קצר על הארגונים שלהם. כדי להקים את החברות שלהם לאריכות ימים, הם צריכים לתקן את המיקוד שלהם על עשירים מבוגרים ולהפנות את תשומת הלב שלהם ללקוחות צעירים. (לפרטים נוספים, ראה:

יועצים דרכים צריך להתפתח בשנת 2015 ומעבר .)