a:

משקיע הסובל מעודף משקל במגזר מסוים מסכן הפסד ערך עבור התיק אם יש ירידה בענף זה. המונח overweight פירושו תיק מחזיק כמות עודפת של מניות בענף לעומת תיק הסמן או כנגד תיק אופטימלי כפי שנקבע על ידי סובלנות הסיכון של המשקיע. הביצועים של מגזרים שונים באופן טבעי ebbs ו זורם עם השוק הכולל.

AD:

תיק לא מאוזן גדל בסיכון. אם אחת מהחברות הגדולות בענף נתקלת בבעיות, או שהמגזר כולו סובל מסיכון מערכתי, כל החברות בענף יכולות לאבד ערך משמעותי. לנכסים באותו ענף יש נטייה להיות מתואמים, במיוחד בתקופות של תנודתיות בשוק. על ידי גיוון המניות והנכסים בתיק, משקיע יכול להפחית את הסיכון של הפסד ערך.

-> ->

איזון תיק השקעות

תיק אשר סובל מעודף משקל במגזר מסוים עשוי להתעורר אם התיק אינו מאוזן על בסיס קבוע. מניות או תעודות סל (ETF) שמבצעים את הטוב ביותר באופן טבעי מהווים חלק גדול יותר של שווי התיק. המשקיעים צריכים לבחון באופן קבוע את תיקי ההשקעות שלהם ולבצע התאמות לפי הצורך. אם משקיע סבור שמגזר מסוים עולה בביצועיו על מגזרים אחרים, ייתכן שיהיה זה הגיוני להקצאת עודף משקל. המשקיע צריך להבין את הסיכונים של הקצאת תיק לא אחיד זה, ואולי לשקול גידור המיקום הגדול יותר במידת הצורך. המשקיעים אולי ירצו לבדוק את הקצאת תיק ההשקעות שלהם על בסיס שנתי כדי לראות אם יש צורך לאזן מחדש.

-> -