על אף עלייה של היועצים והטכנולוגיה, היועצים הפיננסיים עדיין רואים אינטראקציות אישיות כמו המפתח הנותר לפרקטיקות שלהם בעוד 10 שנים, SEICSEI השקעות החברה 61 61 + 1 08% Created with Highstock 4. 2. 6 ).

- 20 ->

סקר חיזוי 2025 מצא כי 58% מהיועצים הפיננסיים שנסקרו מצפים לבלות את רוב זמנם בטיפוח קשרי לקוחות קיימים באמצעות פגישות אישיות. ועידות וידאו מגיע רחוק השני (32%), בעוד דוא"ל, מדיה חברתית ואירועים מהווים את 10% האחרון. (לקריאה הקשורה, ראה: האם רובו-יועצים הוא הסיוט הגרוע ביותר של היועץ? )

Outlook על צמיחה, השקעות

יותר ממחצית היועצים שנסקרו (58%) צופים שהפניות ימשיכו להיות כלי הדור הראשון של העסק ב -2025 ו -19% צופים שמרכזי ההשפעה ימשיכו להיות שימושיים. כשמדובר בתקשורת חברתית, רק 16% מהיועצים מאמינים כי זה יהיה כלי חשוב עבור הדור העסקי החדש 10 שנים מהיום.

כאשר נשאל מה הם חושבים שההבדל הגדול ביותר עבור החברה שלהם יהיה ב 2025, רוב (92%) אומרים את גישת התכנון שלהם ואת היחסים, ואחריו גישה להשקעה (5%), טכנולוגיה (2%), גודל בפועל ( 1%). כאשר מדובר בהשקעות, היועצים רואים השקעות בניהול מס (29%), השקעות המבוססות על יעדים (20%) והשקעות במדד שהשיגו את התנופה הגדולה ביותר ב -2025. השקעות טקטיות / דינמיות, תעודות סל (ETF) ו- השקעה חברתית אחראית תהיה פחות המומנטום, על פי היועצים הנסקרים.

SEI מציין כי הטכנולוגיה היא תחום נוסף של המיקוד שיכול לעזור יועצים לגדול העסק שלהם. זה יהיה גם להשפיע על הדרך שבה הם עושים עסקים בעתיד. מבין הטכנולוגיות שהוצגו למשתתפי הסקר, 38% בחרו בכלי היעילות העסקית כבעלי ההשפעה הגדולה ביותר על עבודתם במונחים של זכייה בלקוחות חדשים בשנת 2025. כמעט כרבע, לעומת זאת, נבחרו כלים משרדיים נבחרים כגון ניהול קשרי לקוחות (CRM) טֶכנוֹלוֹגִיָה. כלים טכנולוגיים אחרים עבור יועצים עם השפעה כוללים שיווק דיגיטלי, כלי תכנון robo, להיות זמין כמעט ללקוחות 24/7, מדיה חברתית כמו טוויטר, LinkedIn ופייסבוק. (לקריאה בנושא, ראה:

למעלה מדיה חברתית טיפים יועצים פיננסיים. מכשולים צפויים

בעוד היועצים צופים כלים חדשים כדי לעזור את שיטות העבודה שלהם לגדול עשור מעכשיו, הם גם מצפים מתמשך מכשולים. כמעט מחציתם רואים את תקנות החוק והתאימות כמכשולים הגדולים ביותר לצמיחה. גיוס כישרון, צמיחה של "לעשות זאת בעצמך" להשקיע, ומשיכת לקוחות Millennial בסיבוב את הרשימה.היועצים רואים את התקדמות הטכנולוגיה ואת קוד המס כמכשול פחות ב -2025. אולי לא מפתיע שרוב (84%) מהיועצים שנסקרו מסרו כי שלטון הנאמנות של מחלקת העבודה (DOL) תהיה בעלת השפעה גדולה או גדולה מאוד על דור יועצים.

ההשפעה של רובו יועצים

יועצים פיננסיים צופים כי היועצים robo כדי להישאר כאן. אבל כמעט מחצית (48%) מאמינים כי היועצים robo ישפיע על התעשייה בצורה חיובית, בעוד 21% חשים ההפך. כשנשאל אם הם יכללו מרכיב robo-advvisor כחלק מהנפקות שלהם, יותר ממחצית מהנשאלים צופים כי 31% -80% מהיועצים יציעו סוג כלשהו של שירותי רובו-יועץ עד 2025.

" היבטים של ניהול תיקי השקעות יכולים להיות אוטומטיים לתיקים קטנים יותר, לתכנון פיננסי וההחלטות הקשורות אליו מסובכות הרבה יותר כיום עבור תיקי השקעות גדולים יותר, וימשיכו להיות כל כך 10 שנים בהמשך הדרך ", אמר ויין ויתרו, סגן נשיא בכיר של SEI וראש רשת היועצים של SEI, בהצהרה ". תוצאות הסקר מראות עוד את הצורך בגישה ממוקדת-אנוש." עם זאת, בשל הצרכים המשתנים של משקיעים בעלי ידע טכני ומשקיעים מוגבלים בזמן, היועצים צריכים להשתמש בטכנולוגיה כדי לשפר את הפרודוקטיביות ולפנות את הזמן לבלות עם לקוחות ", אמר," להיות יועץ טכנו יהיה קריטי כדי לשרת טוב יותר את הלקוחות בעתיד. "

השורה התחתונה

יועצים רבים מאמינים כי אינטראקציות אישיות יישארו המפתח שלהם פרקטיקות עשור מהיום. יחד עם זאת, הם מצפים להיות סוג כלשהו של שירות robo-advvisor כדי לשפר את הביצועים שלהם סביר יותר 2025. (לקריאה בנושא, ראה:

איזה רובו, יועץ הטוב ביותר עבור יועצים פיננסיים? )