המהפכה הדיגיטלית כבר השפיעה באופן משמעותי על הדרך שבה היועצים הפיננסיים לבנות ולהגדיל את שיטות העבודה שלהם, לשווק את השירותים שלהם ולהגיב ללקוחות. הופעתו של יועצי רובו או יועצים דיגיטליים היא גם עושה גלים בשוק הפיננסי כמו אלגוריתמים מתוחכמים יותר ויותר המחשב כיום ביצוע שירותי ניהול כספים רבים, כי בעבר התערבות אנושית. אבל מה מחזיק העתיד עבור תעשיית הייעוץ, ולאן נלך מכאן? אמנם איננו יכולים לענות על שאלות אלה באופן סמכותי, אך המגמות הנוכחיות בשוק מצביעות על מספר יעדים אפשריים הנראים באופק. (לפרטים נוספים, ראה: טכנולוגיה מגמות יועצים פיננסיים חייב להישאר לפני .)

-> ->

גישה בזמן אמת ללא הגבלה

לקוחות רבים כיום נהנים מגישה מסביב לשעון לנכסיהם באמצעות פורטלים דיגיטליים. בעתיד הם עשויים לראות את ההשפעה המיידית של אירועי שוק וביצועי השקעות המשתקפים בתוכניות הפיננסיות הכוללות שלהם, בהשוואה לאופן שבו פעולות השוק היומי משפיעות על היעדים והיעדים הפיננסיים שלהן, ומתאימות שוב את סובלנות הסיכון שלהן. שמות משתמש וסיסמאות עשויים גם להיעלם בשלב מסוים ולהיות מוחלף בשומרי סף דיגיטליים שיכולים להשתמש בטביעות אצבע או סריקות רשתית כדי לאמת את המשתמשים. לקוחות יכולים גם לקבל את האפשרות לעבוד עם יועץ דיגיטלי שיכול להנדס אסטרטגיות השקעה מתוחכם ולספק אישית בשוק ופרשנות תיק באמצעות הטלפון או באינטרנט. היועצים הדיגיטליים הללו יהיו זמינים מסביב לשעון ויכולים להגיע לרמה שבה הם יכולים לשוחח עם הלקוחות ולספק רמה מוגבלת, אם כי מלאכותית, של הרגעה רגשית, כאשר תיקיהם סובלים מאובדן. אחוז גדול של לקוחות עשויים גם להיכנס עם חברות שבהן הם אף פעם לא נפגשים עם יועץ אנושי באופן אישי, אלא רק לתקשר באמצעות IM, דוא"ל, סקייפ או וידאו צ 'אט. (לפרטים נוספים, ראה: רובו יועצים ויועצים אנושיים: איך הם יפעלו יחד .)

-> ->

פקיד הנאמן

אם הקונגרס מעביר את הצעת חוק העבודה כדי להעלות את כל היועצים הפיננסיים לרמה של נאמנות של טיפול, זה עשוי לאיית את תחילת הסוף עבור יועצים מבוססי הוועדה למעשה salespersons. מי שמקבל את המודל הזה עכשיו עשוי להרים את הרגל על ​​אלה המתנגדים לו, והנוף המקצועי עשוי להשתנות באופן משמעותי מאלה שמבקשים למקסם את הנכסים המנוהלים על ידי מי שמבקש לתת רמה של ייעוץ ושירות שרק בני אדם יכולים לספק . חברות רבות עשויות גם לעבור מודל של שכר, שבו הם גובים דמי שמיכה תקופתיים ללקוחות שלהם בתמורה למגוון מקיף של מוצרים ושירותים שיכולים לענות על כל צורך או מטרה כלכלית.אבל שקיפות מלאה וגילוי עשויים להפוך למודל הבסיסי של כל היועצים, ללא קשר לסוג המוצר או השירות שהם מספקים.

למרות כל ההתקדמות הטכנולוגית הזו עשויה לצמצם או אפילו לחסל את בסיסי הלקוחות של יועצים רבים, אשר מסתמכים על מתן מוצרים ושירותים שגרתית, יועצים מצליחים ילמדו כיצד לשלב ביעילות אלה חידושים לתוך שיטות העבודה שלהם כראוי בהיקף העסקים שלהם. זה ישחרר אותם להתמקד על האלמנט האנושי של תכנון פיננסי ולהראות ללקוחות שלהם איך כל זה דיגיטלי אשף יכול למעשה לשפר את חייהם ולעזור להם להגיע למטרות שלהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

יועצים: להיות יותר עם ידע טק עם למידה מקוונת כלים

.) השורה התחתונה למרות עסקי הייעוץ הפיננסי משתנה במהירות כדי להתאים את הצרכים של לקוחות 21

רחוב

המאה, שינויים משמעותיים יותר הם ממש מעבר לפינה עבור לקוחות ויועצים כאחד. גישה דיגיטלית מוגברת ושירותים ישתלבו עם האינטראקציה האנושית כדי לספק חוויית תכנון פיננסי המותאמת אישית, המאפשרת ללקוחות להסתכל מעבר לנתונים הפיננסיים הזמינים באינטרנט ולראות כיצד מספרים אלה יכולים לשנות את חייהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: ^{כיצד היועצים צריכים להתמודד עם איום הרובו-יועץ} .)