הנזילות של קרנות נאמנות היא דאגה תקפה עבור כל משקיע בקרן נאמנות. היכולת לפדות מניות קרנות נאמנות למיקום מזומנים במהירות היא אחת התכונות הגמישות של השקעות קרנות נאמנות. למשקיעים המחזיקים בקרנות נאמנות של פידליטי השקעות יש יתרון בהיותם חלק מחברת השקעות גדולה עם טריליונים בנכסים בניהול (AUM).

נאמנות קרנות נאמנות

גודלו הגדול של פידליטי השקעות מתבטא בהחזקותיה ובנכסיה. פידליטי מחזיקה למעלה מ -350 סוגים שונים של קרנות נאמנות במבחר הגדול שלה, והיא פועלת מאז 1946. יציבותה ניכרת בהיסטוריה הארוכה שלה ובצמיחתה של משפחת קרנות הנאמנות שלה. לפידליטי יש מעל 2 טריליון דולר ב- AUM נכון לשנת 2015, ולכן היא אחת מקבוצות ההשקעות הגדולות בקרנות הנאמנות. זה ידוע גם עבור מחקר שוק נרחב שלה, המאפשר למנהלי קרנות הנאמנות להגיב במהירות לתנאי השוק המשתנים.

הבנת קרנות נאמנות

כמו בכל קרנות הנאמנות, מחיר המניה נקבע בסוף כל יום מסחר עבור שווי נכסים נטו (NAV) על בסיס החזקות הבסיס בקרן הנאמנות תיק לאותו יום. תמונת מצב של תיק קרנות הנאמנות עשויה להכיל תמהיל של מניות, אג"ח וניירות ערך לטווח קצר הקובעים את מחיר המניה בקרן הנאמנות. המשקיע לומד את מחיר המסחר למחרת.

תיקי קרנות נאמנות הם נוזל כמו החזקות הבסיס שלהם. לדוגמה, אם אתם מחזיקים בקרן נאמנות של שוק הנאמנות, התיק מחזיק בניירות ערך לטווח קצר שניתן להמירם במהירות למזומן. אם אתם מחזיקים בקרן נאמנות של Fidelity, ייתכן שיהיו מניות בסיסיות וניירות ערך בתיק שיכולים להיות סחירים.

תקנות ה- SEC

תקנות ניירות ערך (SEC) קובעות תקנות המסדירות קרנות נאמנות בשוק הכספים ומספקות מבנה נזילות למשקיעים. אחד התקנות כולל תקנה 2 א -7, המגדירה נכסים נזילים. הכלל דורש כסף בשוק הכספים להחזיק השקעות הבסיס העומדים בתקן דירוג האשראי וחלויות לטווח קצר.

קרנות נאמנות אחרות ניסו להיות מושקעות במלואן והן עשויות להחזיק רק במצב מזומנים קטן שעשוי לנוע בין 1% ל -5% מתיק הבסיס. לדוגמה, קרן הנאמנות של Fidelity Company היא קרן נאמנות בעלת חמישה כוכבים, בעלת מוניטין של 18%. אחזקות העליון של הקרן כוללים אפל, Salesforce. com ואמזון. com, אשר מציעים שוק גדול עבור מנהל תיק למסחר. לקרן 40 דולר. 7 מיליארד דולר בסך הנכסים.

יתרונות נאמנות

נקודות החוזק הכוללות של קרנות הנאמנות של פידליטי השקעות כוללות חברת השקעות גדולה עם טריליונים ב- AUM בתוספת היסטוריה ארוכה של ניהול תיקים איכותי.נזילותה של כל קרן נאמנות פידליטי משתנה בהתאם לסוג הקרן; שוק הכסף הוא נזיל יותר מאשר קרן נאמנות הון.