הודות לתנודתיות השוק של 2015, רוב המיליונרים מתקרבים להשקעות ב -2016 עם חשיבה שמרנית יותר. יותר ממחצית (54%) של מיליונרים עם שווי נטו של עד 5 מיליון דולר (לא כולל מגורים ראשוני) מתכננים לשים כסף בחשבונות בדיקה / חיסכון, בעוד מחצית ישקיע בקרנות נאמנות, על פי מחקר שנערך לאחרונה על ידי קבוצת Spectrem הקצאת נכסים, תיקי השקעות וספקים ראשיים .

-> ->

ארבעה מתוך עשרה ישקיעו במניות, ואילו 37% צפויים להשקיע בכספי שוק הכספים. כרבע צפוי להשקיע בתעודות פיקדון (CD) ובהשקעות קבועות.

קרא עוד עבור תובנות נוספות כיצד הלקוחות העשירים ביותר צפויים להיות מוגש בצורה הטובה ביותר השנה ומעבר. (לקריאה בנושא, ראה: 6 השקעות טעויות כי אולטרה עשירים לא עושים. )

תנאי שוק

כאשר מדובר בהשגת היעדים הפיננסיים הנוכחיים שלהם, מיליונרים לשקול תנאי השוק להיות האיום החמור ביותר. ספקטרום מציין כי על רקע החששות בנוגע למחירי הנפט, ההאטה הכלכלית בסין, משבר החוב המתמשך ביוון והמשך השערות לגבי המועד בו יעלה הפדרל ריזרב את הריבית, מדד הדאו ג'ונס (DJIA) ומדד S & P 500 רשמו את השנה הגרועה ביותר מאז 2008 ב 2015- הדאו ירד 2. 2%, בעוד S & P 500 ירד 0. 0. 7%.

גיל גם משחק תפקיד משמעותי בקביעת הסבירות של איך מיליונרים מתכננים להשקיע בטווח הארוך. Millennials הם הסיכוי הטוב ביותר להשקיע ברוב כלי ההשקעה. ככל שהזמן הוא על הצד שלהם, הם פחות סיכון הסיכון מאשר בדורות מבוגרים. שלושת רבעי המיליונרים הצעירים ביותר שנסקרו, למשל, עשויים להשקיע במניות. זה לעומת רק 40% של בייבי בומרס וקשישים בגיל 65 ומעלה.

יש פחות פער בין Millennials לבין משקיעים ישנים בהסתברות להשקיע בחשבונות בדיקה / חיסכון וקרנות נאמנות. (לקריאה בנושא, ראה: ניהול עושר: איך המיליונרים עושים את זה )

רמת עושר

באופן כללי, המחקר Spectram מצא כי הסבירות של השקעה ברכב מסוים עולה עם שווי נקי. לדוגמה, מיליונרים עם שווי נקי בין 3 מיליון דולר ל -4 דולר. 9 מיליון הם הסיכוי הטוב ביותר להשקיע במניות בשנה הבאה (47%) לעומת 40% מהנשאלים עם שווי נטו עד $ 1. 9 מיליון דולר.

בכירים בחברה, בינתיים, מראים את הסבירות הגבוהה ביותר שהם ישקיעו בקרנות נאמנות (63%). האחוז הגבוה ביותר של בעלי עסקים ישקיע במניות (49%).

רובו יועצים בירידה

עניין robo- היועצים גדל בקרב כל קבוצות הגיל ומקטעי עושר - לא רק הצעירים, המחקר מצא.המחקר בדק משקיעים ממגזרי עושר שונים: המונים אמידים או בעלי 100 אלף דולר בשווי נטו ועד למשקיעים עתירי הון, בעלי שווי נקי של עד 25 מיליון דולר.

המונים הצעירים הצעירים ביותר מושקעים ברוב היועצים. בעוד כמעט מחצית יש הצליחו חשבונות חשבונות, 9% יש חשבונות מנוהלים על ידי היועצים robo. זה כולל 23% של המשקיעים אמידים מתחת לגיל 36. ארבעה עשר אחוזים של המשקיעים אמידים בין הגילאים 36 ו - 44 יש חשבונות עם רובו יועצים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: Robo-Advisors ו מגע אנושי: טוב יותר ביחד?

מיליונרים מושקעים כמעט כמו יועצי רובו כמו המוני אמידים. לתשעה אחוזים ממיליונרים יש חשבונות המנוהלים על ידי יועצי רובו, אם כי יש עוד חשבונות מנוהלים (53%) בראשות יועצים אנושיים. כמעט 28% מהמיליונרים מתחת לגיל 55 יש חשבונות המנוהלים על ידי היועצים robo. זה כולל 16% של מיליונרים בין הגילאים 45-54.

בסך הכל, משקיעים עתירי הון אולטרה הם מעט פחות נלהבים מיועצי רובו. רק ל -8% יש קשר מתמשך עם אחד. עניין בקרב צעירים אולטרה גבוה למשקיעים בשווי גבוה, לעומת זאת, הוא גבוה יותר. ארבעים וחמישה אחוזים ממשקיעים בעלי הון גבוה במיוחד מתחת לגיל 48 הם בעלי חשבונות רובו-יועצים.

תפיסת הרובוטים

רבים מהמשקיעים האלה אינם יודעים מה מנהל הייעוץ שלהם מנהל חשבונות. אלה עושים הם השקיעו במניות ביותר. שלושים ושמונה אחוזים מהנכסים המוחזקים על ידי רובו-יועצים למשקיעים בעלי הון גבוה במיוחד נמצאים במניות, עם 19% בהכנסות קבועות.

במחקר נפרד, Spectrem מצא כי 25% מהמשקיעים בעלי ערך גבוה במיוחד מאמינים כי היועצים רובו יכול לעשות את רוב המשימות של היועצים האנושיים. למעשה, 34% סבורים כי רובו-יועץ יכול להתאים לביצועים של יועץ אנושי בבחירת השקעות לתוכנית פרישה.

החדשות הטובות עבור יועצים הוא כי הנתונים של Spectrem מראים כי מעטים המשקיעים מאמינים היועצים robo מצוידים טוב יותר להתמודד עם הקצאות ההשקעה. אבל אם המשקיעים מאמינים כי רובו-יועץ מיומן באותה מידה במשימה של השקעות, ועלויות הייעוץ של היורדים פחות, זה מובן מדוע משקיע יכול לבחור לעבוד עם רובו-יועץ, אומר ספקטרום. "זה תלוי ביועצים ובספקים פיננסיים להסביר ולהמחיש כיצד עבודה עם יועצים אנושיים היא רווחית יותר מאשר עבודה עם יועצי רובו", אמר Spectrem בדו"ח.

השורה התחתונה

היועצים צריכים להיות מודעים לכך שהמשקיעים המיליונרים נכנסים ל -2010 עם חשיבה שמרנית יותר הודות לתנודתיות השוק שגידלה את ראשה ב -2015. הם צריכים גם לשים לב ששימוש ב- robo-advisor בקרב העשירים הוא גדל בפופולאריות הכוללת, לא רק בקרב המשקיעים הצעירים. כדי להתחרות, היועצים צריכים להבהיר מדוע עבודה איתם מול רובו-יועץ כדאי יותר. (לקריאה הקשורה, ראה:

Robo-Advisors, החבר החדש של אולט-ריץ '.