משקיע צריך להיות הרבה שונות בקרן צמודה כפי שהוא נוח עם. השונות היא המדד של התפשטות המספרים במערך נתונים. כאשר נעשה שימוש במונחים של שוק המניות, הוא מדד של כמה רחוק הערך של המניה או קרן מטבלים או עולה בתוך תקופה נתונה. במילים אחרות, הוא משמש למדידת התנודתיות והסיכון. מלאי או קרן עם שונות גבוהה מצביע על הרבה סיכונים: פוטנציאל של קוצים גדולים, אלא גם נופל גדול. מלאי או קרן עם שונות נמוכה מצביע על פחות סיכון: התקדמות איטית ויציבה.
-> ->המשקיעים צריכים לדעת שרוב הקרנות אינן משתמשות במדידת השונות הגולמית לבדיקת מאפיינים כגון תנודתיות. במקום זאת, הם לוקחים את זה צעד נוסף למצוא את השורש הריבועי של השונות. מספר סופי זה הוא סטיית התקן, והוא המדד הנפוץ יותר.
כאשר בוחנים קרן צמודה, אתה צריך לקחת בחשבון כמה סיכון אתה מוכן לקבל ומה תפקיד הקרן הצמוד משחק בתיק שלך. בעוד שלקרן אינדקס אין ספק שיש פחות שונות מהמלאי הממוצע, משום שהמטבלים והנפילות של כל המניות בתוך המדד צריכים לבטל זה את זה במידה רבה, חשוב גם לזכור כי השונות והסטייה התקנית הם פשוט ערכים המתארים את ביצועי העבר. הם אינם ערובה לביצועים עתידיים, במיוחד בקרנות מדד שעוברות בשוק.
-> -מהי המטריצה של שונות / שונות או שיטה פרמטרית ב- Value at Risk (VaR)?
למד על הערך בסיכון וכיצד לחשב את הערך בסיכון של תיק השקעות תוך שימוש בשיטה של שונות-שונות, או פרמטרית.
כמה דוגמאות של ניירות ערך ניתן למצוא בקרן כסף?
ללמוד על דוגמאות של ניירות ערך שנמצאו בחשבונות שוק הכספים. ניירות ערך אלה צריכים להיות בטוחים, נזילים ומשך קצר.
יש לי כמה תקליטורים IRA שלי עם חלויות שונות. האם אני יכול לגלגל אותם למוסד אחר עם שיעור טוב יותר כשהם מתבגרים?
המגבלה על Rollovers חל על בסיס IRA. באופן כללי, אם IRA מעורב במעבר של IRA-to-IRA, הוא אינו יכול להיות מעורב עוד ב- IRA-to-IRA rollover בתוך 12 החודשים הבאים. עם זאת, זה לא מונע את ה- IRA מלהעביר ל IRA אחר כהעברת נאמן לנאמן.