ההשקה האחרונה של פלטפורמת הרובו-יועץ של מריל לינץ 'היא אישור לכך שהשד יצא מהבקבוק כשמדובר בפסיקת הנאמנות של משרד העבודה (DOL). משקיעים נוספים הם בצדק מתעקש כי היועצים הפיננסיים לפעול לטובתם ברוקר עוסקים מגיבים ללא קשר של המפקד שלנו ציוץ. פסק הדין של DOL הוא, אם כן, הסחת דעת בשלב זה.

-> ->

המשמר הישן של מנהלי השקעות

במקום זאת, משהו גדול יותר שווה ושווה לשקול את ההזדקנות של תעשיית ניהול השקעות. לאחרונה, בשנת 2014, מחקר של קרולי Associates מצא כי 43% של יועצים הם מעל גיל 55. נניח כי רבים של אנשים אלה היו קריירה ראויה להערצה, אבל ימי החדשנות שלהם הלך בדרך של מכונות Quotron.

-> ->

Freewheel שיווק סבור כי הזוכים ומפסידים בניהול השקעות במהלך 3-5 השנים הקרובות יהיה אך ורק פונקציה של חדשנות באמצעות הטכנולוגיה הדיגיטלית. המחקר הנוכחי שלנו מזהה אותם RIAs ומנהלי הנכס לנקוט את הצעדים הדרושים כדי לפרוח בתעשייה המתפתחת.

הבעיה החשובה כאן מתוארת בצורה הטובה ביותר ב הדילמה של חדשן מאת קלייטון כריסטנסן, המפרט כיצד טכנולוגיות חדשות יכולות לגרום לחברות גדולות להיכשל. למרות שפורסם ב -1997, הטבע הנבואי של הספר עדיין ישים, שכן חברות fintech מצאו מקלט, בשל העובדה כי המומחיות שלהם בתחום הוא לעתים קרובות כל כך זרים למקבלי ההחלטות בחברות ניהול השקעות.

מקלט הוא לעתים קרובות מוסווית עם יהירות מן הזקן, עם זאת. זה לא חסר תקדים, או סיבה, להיות הוגנים. להלן הסבר ברור של כריסטנסן כי פרטים דינמי זה מיושם בקלות על התפשטות של פתרונות מבוססי טכנולוגיה בתוך ניהול עושר:

טכנולוגיות משבש להביא לשוק הצעה ערך שונה מאוד מאשר היה זמין קוֹדֶם. בדרך כלל, טכנולוגיות משבשות משפיעות על מוצרים מבוססים בשוקי המיינסטרים. אבל יש להם תכונות אחרות, כי כמה פרינג '(ובדרך כלל חדש) ללקוחות ערך. מוצרים המבוססים על טכנולוגיות משבשות הם בדרך כלל זולים יותר, פשוטים יותר, קטנים יותר, ולעתים קרובות יותר נוחים לשימוש . "

Disruptive Financial Technology

טכנולוגיה משבש הוא בהחלט מונח overused בימים אלה, אבל את הרעיון של נוחות אסור להתעלם. הסיבה לכך היא כי טכנולוגיית השיווק הדיגיטלי יהיה זרז עבור יועצי השקעות רשומים (RIA) כדי לטפח סביבות טובות יותר עבור לקוחות פוטנציאליים ולקוחות, אחרת להתחרות עם רובוטים אחרים fintech upstarts.

אבל זה לא סיפור מילני. למעשה, זה עצלן ו unimaginative עבור סוג זה של נרטיב להמשיך.מה של בן 50 שחווה את הזוועות של הבטחת משכנתא, למשל? Refinancing מקוון עם אוטומציה נהיגה את התהליך, לא ניירת ודוחפים נייר, עדיף. אם אתה לא משוכנע, חשוב כי הלקוח הממוצע של ההון האישי הוא בן 45.

RIAs חייבים גם למנף טכנולוגיה או שהם ייפלו מאחורי אלה שעושים זאת ברכישת לקוחות ונכסים בניהול. במילים אחרות, חברות גדולות יפסיקו אם ההנהלה שלהם מסתמכת על התיק הישן של טריקים. כריסטנסן מצביע על "מתכנן טוב יותר, עובד קשה יותר, הופך להיות יותר מונע על ידי לקוחות, לוקח פרספקטיבה לטווח ארוך" כמו תגובות חירש הטון כדי להפריע הטכנולוגיה. הסתמכות על הפניות היא אולי הדבר היחיד חסר כאן.

Freewheel ציון

עם קו זה של חשיבה, Freewheel שיווק העריכו מעל 250 RIAs ומנהלי הנכסים להשוות את השימוש שלהם בתוכנות שיווק וטכנולוגיה. מודל הניקוד הוחל אז, המאפשר את היקום של חברות להיות מדורגת מלמעלה למטה. הציון הכולל של כל חברה - או ציון פריוול " - מציין את מידת אימוץ הטכנולוגיה השיווקית. אנו מאמינים כי חברות עם ציונים גבוהים יותר יגדל AUM מהר יותר מאשר אלה עם ציונים נמוכים, כל השאר שווה.

כדי לבדוק זאת, אנו מיישמים את המתודולוגיה הבקיע לרשימת ה- FA Magazine של 50 RIAs הצמיחה המהירה ביותר ומצא כי ציונים שלהם היו 28% גבוה יותר מאשר היקום רחב יותר של חברות. זה משנה של חברות חשוב כי זה זרקורים מנהלי ההשקעות על פני ספקטרום גודל. זה היה מסקרן במיוחד לגלות כי כל כך הרבה של החברות גדל במהירות מינוף הטכנולוגיה לעשות זאת. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד יועצים יכולים להשתמש בלוגים כדי לשפר את AUM שלהם .)

Alexandria Capital

דוגמה היא Tarrytown, NY מבוססי אלכסנדריה קפיטל. החברה מנהלת כ -630 מיליון דולר, עם גידול בנכסים בשנתיים האחרונות של כ -50%. בנוסף, ציון Freewheel שלהם מדורגת במקום השמיני בהשוואה RIAs הגדול ביותר במדינה. עם זאת, כמדריך, אנו טוענים כי צוות המנהיגות של אלכסנדריה קפיטל אינו סובל הדילמה של החדשן. במקום זאת, הם מתמודדים עם זה על הראש.

כדי להבין טוב יותר את התיאבון של החברה לחדשנות ואת החזון האסטרטגי שלהם, ישבתי עם מנכ"ל שלהם, אוגוסטין "גאס" הונג. לטענתו, הסיבה לאלכסנדריה מונעת לחדשנות היא ניסיונו קודם לכן להקים חברות סטארט-אפ צומחות במהירות, כולל חנות הכנסות קבועות שגדלה ל -7 מיליארד דולר, וחברת מדיה. האחרון של השניים סייע לו להימנע מהשקפה מבודדת של העולם. בנוסף, הוא מדווח לדירקטוריון מאוד מעורב כי מניות נטייתו להתפתח כל הזמן. זה התכוון לא מקבל יותר מדי נוח, קבלת החלטות קשות נשאר התמקדו גדל מהר יותר מאשר המתחרים שלו.

בתיאור כיצד הטכנולוגיה תומכת ביוזמות שלהם, הונג אמרה כי [ "[Technology] מרכז את תהליך המכירה, כך שיועצים יכולים לפעול בצורה טובה יותר כאידיאולוגים, ומאפשרים לחברה להתמקד בלייזר בחזית של הקהל הנכון.זהו שינוי פרדיגמה שהניע את עלות הרכישה של הלקוח כלפי מטה. באופן רחב יותר, אני מאמין כי הטכנולוגיה היא אינדיקציה של מחויבות המשרד למצוינות בכל תחומי העסק; זה עזר לנו למשוך כישרון העליון, לרכוש לקוחות יותר מתמצא, תמיכה הטוב ביותר בכיתה שירות הלקוחות, ולשפר את הערכת המשרד עבור משקיעים פוטנציאליים. "

זה בניגוד מוחלט מן החסרונות שתוארו על ידי כריסטנסן של פתרון בעיות חדשות עם פתרונות ישנים. חשוב באותה מידה, הונג מיהר להצביע על כך שאנשים מניעים הצלחה בשימוש בטכנולוגיה, במיוחד בתחום ניהול ההשקעות שבו היחסים כה חשובים. לכן, עם טכנולוגיה ביטול משימות שגרתיות, יועצים יכולים לספק רמות אינטימיות יותר של שירות הלקוחות. עם זאת, אלכסנדריה מסתמכת על הטכנולוגיה הדיגיטלית כדי לנצל גישה משפטית פילוח, עם מיקוד, הודעות, שירות לקוחות עכשיו שיטתי היפר אישית.

Freewheel שיווק מאמין שזה העתיד של ניהול עושר. חברות מבוססות יותר כמו UBS ו- Wells Fargo משיקות פלטפורמות עצמאיות, אבל תמיד יהיה מקום לשירות לקוחות לגעת גבוהה. כלים טכניים יכולים לסייע ביעד זה. מסיבה זו, Freewheel שיווק שמחה להודיע ​​כי אלכסנדריה ההון הוא מקבל את הפרס שלה לשנת 2017 על מצוינות דיגיטלית בניהול עושר.

למידע נוסף, ניתן להוריד את הדוח המלא מ- Freewheel Marketing כאן.