הצלחה בהשקעות בדרך כלל תלויה בחשיבה ארוכת טווח; אולם, רוב המשקיעים לא יכולים שלא לדאוג למשמרות יום-יומיים עם תיקי ההשקעות שלהם. חלק מדאגה זו בהחלט מוצדקת נוכח העליות האחרונות בתנודתיות בשנים האחרונות. האמת היא, גם השור וגם דוב השווקים הם שונים לחלוטין בעלי חיים ולהתנהג אחרת לגמרי.

בעוד המשקיעים לא צריכים לשנות לחלוטין את תוכניות לטווח הארוך שלהם על ירידה של כובע, ביצוע התאמות פשוטות תיק יכול לעזור הפסדים כרית או להגזים רווחים. אפילו המשקיע הקמעונאי הקטן ביותר יכול להפיק תועלת לעשות כמה tweaks שלו או שלה תיקי השקעות, בהתאם לשוק, ולראות תוצאות. בול או דוב, יש סיכוי לזוז עם זרימת השוק.

-> ->

התנודתיות שולט העליון

ההיסטוריה הראתה כי שוק המניות והכלכלה נעים במחזורים חוזרים שוב ושוב; לכן, הבנה של השלבים השונים של המשק יכול לעזור להנחות את החלטות ההשקעה שלך. תנאי השוק באים בשני טעמים: שור ודוב. כל אחד מגיע עם ניואנסים משלהם.

שווקי השור מוגדרים בדרך כלל כתקופות שבהן המשקיעים מגלים ביטחון עצום. אמנם, מבחינה טכנית, שוק שורי הוא עליית ערך של לפחות 20% - כגון העלייה העצומה של הנאסד"ק במהלך הבום הטכנולוגי - רוב המשקיעים מחילים משמעות הרבה יותר רופפת למונח.

->>

אינדיקטורים לאבטלה זו כוללים עליית מחירי המניות ועליות כלפי מעלה במדדי שוק מרכזיים, כדוגמת דאו ג'ונס הממוצע DIA DIASPDR DJ Ind יחידות אמון סדרה -1-235 41 + 0 10% Created with Highstock 4. 2. 6 ). לעומת זאת, נכסי מקלט בטוחים, כמו זהב ואג"ח, ייפלו לצד הדרך אל מול שוק שורי. בנוסף, היקף המניות הנסחרות גבוה יותר, ואפילו מספר החברות שמחפשות את שוק המניות באמצעות הנפקות ציבוריות גדל. גורמים כלכליים אחרים, כגון אמון הצרכן, הביקוש למשאבים הטבעיים, נתוני משרות טובות יותר, כל אלה משתעשעים באמון זה.

על פני השטח, שוקי הדובי הם פשוט ההיפך משור: שוק שמראה חוסר הרשעה. מחירי המניות להיסחף לצדדים או ליפול, מדדי ליפול ואת מחזורי המסחר עומדים. במקביל, יתרות המזומנים והיתרות של אגרות החוב בדרך כלל גבוהות יותר, הכותרות בעסק של העיתון המקומי שלך הופכות פסימיות, ובסך הכל המשקיעים מרגישים פחות בטוחים לגבי העתיד הקרוב. בעוד כמה ימים למעלה או למטה לא עושים שור או לשאת בשוק, שבועיים או כך של גלים או ירידות יכול לסמן איזה סוג של שוק נכנסנו עכשיו.

התאמת דובי

בהתחשב בכך שוק דוב הוא על כל חוסר אמון במשק, המשקיעים צריכים לפנות למקלט בטוח בתקופה זו. זה יכול להיות התאמת אחוז האג"ח שאתה מחזיק כלפי מעלה. בעיקרו של דבר, איגרת חוב היא מהדהדת כי חברות וממשלות בעיה לממן את פעולות היומיום שלהם או לממן פרויקטים ספציפיים.

בונדס נוטים פחות להפסיד כסף מאשר מניות הם יכולים להפחית את ההפסדים של תיק שלך במהלך ירידות בשוק המניות. שנית, אג"ח לשלם ריבית באופן קבוע, כך שהם יכולים לעזור ליצור זרם יציב, צפוי של הכנסות החיסכון שלך בזמנים קשים. הוספת קרן כמו ואנגארד סה"כ אג"ח בשוק << iShares ברקליס 20+ שנה אג"ח האוצר (NYSE: TLT TLTiSh 20 + Y Trs Bd126 11 + 0 37% Created with Highstock 4. 2. 6 ), אשר הימור על איגרות חוב באיכות גבוהה, יכול לשמש כדי לקבל גישה מהירה את מחלקת הנכס. (ראה היתרונות של אג"ח. ) באותו הזמן, התמקדות במניות שבבים כחולים יכולה להיות פורייה בשוקי דוב. השבבים הכחולים מצוידים טוב יותר כדי להתמודד עם כל downturns אפשרי בשוק שלהם בתפזורת מציעה יתרונות במשק האטה ולא בטוח. יתרונות אלו כוללים את הדיבידנדים הגדולים שלהם, את היכולת לרכוש מתחרים קטנים יותר מתנודדים ותנודתיות נמוכה יותר. גוגנהיים ראסל Top 50 Mega Cap . לבסוף, יש כמה חלופות המשקיעים יכול להמר על מנת להתמודד עם הדוב. קיצוץ במניות באמצעות קרן סלולרית הפוכה או הוספת קרנות נאמנות בשוק יכול לספק הקלה לטווח קצר ממחירי המניות ההולכות ופוחתות. עם זאת, הימורים על התנודתיות בשוק או על "הפחד" שלו באמצעות כלי רכב כמו

איפאט S & P 500 VIX ST Futures ETN סימול: VXX VXXBarclays Bank Tracker 2017-30. 01. 19 (29. 01. 19) על S & P 500 VIX STF TR סדרה 33. 34-0 95% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) יכול להיות הגיוני. תן את בול לרוץ

בהתחשב כל אופוריה המקיפה שור, המשקיעים צריכים להרגיש בטוחים לקחת על עצמם יותר סיכון. כלומר, טוען על מניות עם פרופילים dodgier. מגזרים מסוימים כמו אנרגיה, צרכן שיקול דעת וחומרים בסיסיים ו / או יצרנים הסחורות כולם עושים הרבה יותר טוב כאשר הכלכלה מבשלת. מגזרים אלה נוטים לעשות טוב במיוחד במהלך שורי השווקים; overweighting אותם באמצעות ETF שונים במגזר זה רעיון טוב. אז יש השווקים המתעוררים לשקול. בהתחשב בעובדה כי רבים של מדינות אלה עדיין עובר את "כאבי גדילה", מניות הממוקמות בסין או בברזיל נחשבים הימור מסוכנת יותר, למשל, חברות רב לאומיות בבריטניה או בגרמניה. ככזה, קרנות כמו << נוטים לזנק כאשר השור פועל. לבסוף, גם בהכנסות קבועים יש שוק השור משחק. תשואה גבוהה או אג"ח פרופילים לחזור יש יותר במשותף עם מניות מאשר אג"ח מסורתיות. במקביל, מניבים תשואה גבוהה נדל"ן השקעות (REITs) או צינור צינור שותפות מוגבלת (MLPs) מציעים הזדמנות להשתתף מחירי המניות עולה כמו גם לאסוף דיבידנדים גדולים המחאות. קרן כמו SPDR דאו ג'ונס REIT RWRDR DJ RIT92 94 + 0 68% Created with Highstock 4. 2. 6

) הוא שוק השור המושלם מִסְפּוֹא.

השורה התחתונה

למרות המשקיעים לא צריך להרגיש נאלץ לשנות את תיקי שלהם באופן קיצוני בתגובה המהלכים היומיים של השוק, התאמות קטנות מול פר או שוק דובי יכול להיות מהלך זהיר. התאמות לאופן שבו השוק תופס סיכון יכול לחסוך למשקיעים מפני הפסדים קטסטרופליים או לעזור ליצור רווחים מוגזמים.