ללא קשר לגישה כי אתה לוקח להתמודד עם לקוחות, רוב הסיכויים כי במוקדם או במאוחר אתה תיתקל מישהו שמתאים את הפרופיל של לקוח dysfunctional ברצינות. לדעת איך לזהות לקוחות בקטגוריה זו היא מיומנות קריטית שיכולה לחסוך לך זמן ואבל - ואולי בוררות או הסתבכויות משפטיות אחרות גם כן. אמנם זה לא תמיד ניתן לשפוט במדויק אופי של מישהו על בסיס רק אחד או שניים מפגשים, במאמר זה נסקור מספר סימני אזהרה התנהגותיים כי צריך לבלוט למתכננים אם הם מוצגים.

->>

SEE: להתמודד ביעילות עם לקוחות קשים

אזהרה שלטים
בעוד לקוח קשה יכול פשוט יש ציפיות לא מציאותיות לגבי שירות לקוחות או ביצועי ההשקעה, לקוח באמת מתפקדת עלול להציג את סימפטומים הבאים:

• דיסוציאציה מלאה בין ציפיות מילוליות ופרופיל פסיכולוגי, או מטרות או חששות מנותקים לחלוטין מהמציאות
• מצבי רוח קיצוניים או פרנויה
• אשליות מרכזיות שבהן הלקוח מאמין שהמציאות אינה דומה כלל למה שהיא . זה יכול להתבטא כאשר לקוח מקשיב ומסכים עם כל מה שאתה אומר בשיחה אחת, ואז מכחיש כי הדיון הראשון אי פעם התרחש או שאתה אי פעם אמר את זה או את זה בפעם הבאה שאתה מדבר.
• קורבן מתמיד - לא משנה מה קורה, הלקוח הוא תמיד קורבן של נסיבות והוא בשום אופן אחראי על מה שקורה לו או לה.
• התנהגות פוגעת או מניפולטיבית - כאשר לקוח מנסה לאיים עליך או להפחיד אותך. במקרה זה, זה הכרחי כי אתה מחזיק את האדמה שלך. אי ביצוע זה נותן ללקוח הזדמנות להשתלט על המצב, אשר יכול להיות אסון.

-> ->

בוא תסתכל על תרחיש פיקטיבי לקוח מתכנן זה בוחן את הנושא עוד יותר:

דוגמה - יחסים מתפקדת לקוח מתפקדת טום הוא מתכנן עם תרגול משגשג איפשהו in את המערב התיכון. יום אחד, הסיכוי הוא פנה אליו להתייעצות. היא מגיעה עם זרוע של חומר ומתחיל לדבר ללא הפסקה ברגע שהיא נכנסת בדלת. היא ממשיכה ככה במשך כמעט שעתיים, מכה את טום מילולית עם ההיסטוריה המלוכלכת של משפחתה וכיצד הם מנסים לרמות אותה מחלקה של הירושה מאביה שזה עתה נפטר. היא מבקשת טום לתאם תוכנית אחוזה בשבילה כי ימנע כל קרובי משפחתה מן bilking אותה מתוך חלקה האמיתי של האחוזה, וגם כדי ליצור תיק זה ייתן את שלוות הנפש תוך מתן הכנסה קבועה. היא לא מרשה לטום לראות כל מה שהיא הביאה איתה, אבל היא אחזה בחוזקה בחיקה לאורך כל הפגישה.טום בצייתנות יש לה למלא את הניירת הנדרשת, כמו גם שאלון פרופיל סגנונה של השקעה.

שבועיים לאחר מכן, טום מקבל המחאה המייצג את הירושה של האישה מאביה. עם זאת, טום יש כמה הסתייגויות איך הוא צריך להשקיע את הכסף של האישה, כי הפרופיל שלה מצביע על סובלנות סיכון הרבה יותר ממה שהיא הצביעה לו בדיון הראשוני שלהם. טום מחליט להתקשר ללקוח לדיון נוסף בנושא זה. <<>>> <>>> <>>> <<>> <<>>> <<>>> <<>> <<>>> <<>>> <>>> היא מתחילה לצרוח על המזכירה של טום, ואז לעבר טום, מאשים אותם שניהם של קשירת קשר לרמות אותה מתוך הירושה שלה. היא מודיעה להם כי עורך הדין שלה יהיה בקשר איתם על תביעה בעתיד הקרוב. לבסוף, היא סערה מחוץ למשרד לפני טום יכול להציע כדי להחזיר את כספה.

קשה Vs. מתפקדת מקצועית, לקוח חדש שמספר לך סיפורי אימה על ברוקר שניסה לרמות אותם יכול להיות סימן אזהרה מוקדמת בפני עצמו. כמובן, זה אפשרי כי הלקוח למעשה לקבל מרומה, אבל לשים לב איך הלקוח מספר את הסיפור, ולבדוק את הסבירות של הסיפור. אם רשימה של עובדות רציונליות, מסמכים ואירועים ניתנת הלקוח נראה לחשוב בבהירות, אז אתה כנראה שומע את האמת. אם לא, ייתכן שיהיה עליך להתחיל להעריך אם זה לקוח כדאי לשמור.

סוג זה של התנהגות צריך להיות מובחן פשוט להיות נוירוטי או בעל התנהגות אקסצנטרית, שהוא הרבה יותר נפוץ. לדוגמה, לקוח אשר מתעקש להרים את ההשקעה לבדוק כל חודש באופן אישי במקום שיש לו בדואר או שהופקדו כי היא לא סומכת על הבנק או הדואר לא יכול להיות מסווג כבעלי תפקוד רציני על בסיס זה מאפיין לבד. התמודדות עם לקוחות לא מתפקדים

בעוד להיות מסוגל לזהות ברצינות לקוחות dysfunctional הוא מועיל, לדעת איך להתמודד איתם ברגע שהם בדלת הוא הרבה יותר חשוב. התשובה דילמה זו היא פשוטה והיא באה ישר מספרי הלימוד שלך: להתייחס אליהם כפי שהיית עושה כל לקוח אחר, ולעשות מה מתאים להם בכל המצבים.
אזהרה חשובה זו היא בהחלט מסמך הכל

כי לקוח dysfunctional אומר לך, כך שאתה יכול להראות להם את זה מאוחר יותר אם הם מכחישים אי פעם אמר לך את זה או אחר. ודא שהלקוח חתם על כל כתבי ההצהרה וטופסי ההסכמה הרלוונטיים, כך שאתה מכוסה באופן חוקי אם הלקוח שלך פונה אליך. נושא מרכזי שיש לזכור הוא שרוב הלקוחות בקטגוריה זו הם טובים יותר לקחת את העסק שלהם לבנק, שם הקרן שלהם ואת הריבית מובטחת. רוב הסיכויים כי לקוח שלא יכול להתמודד עם המציאות יהיה מרוצה עם הביצועים של ההשקעות שלו או שלה, ללא קשר לסוג של לחזור הם מקבלים. הולך קילומטר נוסף במקרים מסוימים, חקירה דיסקרטית על הרקע של הלקוח עשוי להיות בסדר, אם זה יכול להיעשות בזהירות.אך גם אם הדבר אינו אפשרי, ייתכנו מקרים בהם ניתן יהיה להפנות לקוח למטפל קליני או ליועץ. לדוגמה, לקוח שהיה קורבן של אירוע טראומטי וקיבל לאחר מכן הסדר גדול לא יכול להיות במצב רוח מתאים כדי לקבל החלטות השקעה גדולות. הצעה עדינה לקחת קצת זמן לרפא ולהחלים עשוי להיות הדרך הישירה ביותר למלא את חובת הנאמנות שלך לאדם כזה.

השורה התחתונה כל מתכנן פיננסי יצטרך להתמודד עם לקוחות קשים, בלתי סבירים אקסצנטרי. אבל לקוחות שאינם מתפקדים ברצינות מצדיקים תשומת לב מיוחדת, ומתכננים שמנסים לעשות עסקים איתם חייבים לשקול ברצינות מה עלול בסופו של דבר קורה כתוצאה מכך. שום סכום של עמלה או הכנסה דמי יהיה להצדיק בית המשפט מבולגן או בוררות הקרב וכתוצאה מכך פגם קבוע על ההיסטוריה המקצועית שלך.