כפי הגרסה הסופית של חוק אמון חדש, יועצים פיננסיים צריכים להתחיל לעדכן את הטכנולוגיה שלהם ואת מערכות המחשב כדי להתאים את הדרישות החדשות. למרות משרד העבודה (DOL) ייתן יועצים חלון זמן כדי לקבל את שיטות העבודה שלהם לתוך תאימות, זה לא רעיון טוב להם לחכות עד הרגע האחרון כדי להתחיל לבצע שינויים. היועצים צריכים לעבור על כל סנטימטר של הטכנולוגיה שהם משתמשים בהם כדי להבטיח שהיא תשמור על מעמדם כמשתנים תחת ההגדרה החדשה ותשמור עליהם בהתאם לרגולטורים.

- <->

הכללים החדשים

למרות שקבוצת הכללים הסופית הנוגעת להצעת חוק ה- DOL טרם פורסמה, סביר להניח שכשלושה רבעים ממנה יועברו בצורה הנוכחית . משמעות הדבר היא כי יועצים שעובדים על הוועדה ייאלצו לחשוף כמה הם עושים עבור כל עסקה ללקוחות שלהם, והם גם צריכים להשלים סדרה נוספת של ניירת המבטיחה כי הם עדיין יפעלו ללא תנאי לטובת האינטרסים שלהם לקוחות עם כל מכירה. שני אנשי המכירות שהוזמנו ואלה שגובים עמלות עבור השירותים שלהם יידרשו גם לגלות כל ניגוד אינטרסים אפשרי שיש להם. (לפרטים נוספים, ראה: מהי מדיניות נאמנות של DOL אמצעי יועצים .)

- 9 ->

השפעה טכנולוגית

לכלל החדש תהיה השפעה מרחיקת לכת על תעשיית התכנון לפרישה ויועצים צריכים לוודא שהטכנולוגיה הדיגיטלית שלהם מתוכנתת בקפידה כדי לשמור עליהם על מצב הנאמנות החדש בְּהֶקְדֵם הַאֶפְשַׁרִי. משמעות הדבר היא כי אלה שיש להם פורטל דיגיטלי חלקה כי לקוחות יכולים להשתמש על בסיס אוטומטי חייב בבירור לחשוף את כל ניגודים אפשריים של עניין ופיצוי המתקבל אם הלקוחות מסוגלים לבצע עסקאות מבלי לדבר ישירות לאדם. כשלון לעשות זאת עלול להשאיר את היועץ פתוח לתביעות קלילות או לסנקציות אחרות, שבדרך כלל ניתן להימנע מהן בקלות. ויועצים יכולים גם לרתום את השירותים הטכנולוגיים שלהם כראוי בהיקף העסקים שלהם, אשר יכול לעזור להם להתמקד במגזר של הלקוחות שלהם המספק להם את האחוז הגדול ביותר של ההכנסות שלהם.

ייתכן כי היועצים אכן רוצים לפלח את קהל הלקוחות שלהם לקטגוריות שונות, כגון אלה שהם רוצים להמשיך לעבוד איתם, אלה שיכולים להשתמש בשירותיהם האוטומטיים ואלה שעדיף להשתמש ביועץ אחר עם מודל עסקי שונה. שימוש בתוויות אלה יכול לסייע ליועצים להעביר את השינויים הקרובים ללקוחות שלהם בצורה ממוקדת ומתאימה יותר. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד יועצים יכולים לתכנן שינויים שלטון הנאמנות. שימוש נכון בטכנולוגיה יכול גם לסייע ליועצים להיות שקופים יותר בתהליכים בהם הם משתמשים, כך שרגולטורים וקציני ציות יכולים לראות בבירור את התהליכים התפעוליים שלהם. היועצים הם כנראה חכם להשתמש בתוכניות ומערכות המאפשרים להם לשלב באופן מלא את המסחר שלהם, הלקוח קשר ופלטפורמות אחסון נתונים לתוך מערכת חלקה אחת באופן אוטומטי עושה את כל השינויים הדרושים והתאמות לכל תחומי הניהול של הלקוח עם רשומה אחת באזור אחד בלבד. זה יכול להקל על היועצים להסתגל לשינויים חדשים שמגיעים עם הגרסה הסופית של כלל הנאמנות שלא היו בגירסה הנוכחית. השורה התחתונה

חוק הנאמנות החדש יאלץ יועצים רבים לבנות מחדש את עסקיהם ולבצע התאמות מהותיות בבסיסי הלקוחות שלהם. מי להתחיל לשדרג ו modernizing הטכנולוגיה שלהם עכשיו יכול לקבל יתרון על הדרישות החדשות שיגיעו עם כלל זה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

למה יועצים צריכים לאמץ להיות נאמן

.)