קרנות נאמנות יכול להיות נקודת כניסה מצוינת עבור משקיעים חדשים וגם בחירה מעשית עבור משקיעים מנוסים יותר. עם מגוון אינסופי של קרנות נאמנות לבחירה, יש סיכוי קרן נאמנות שם כי יענה על הצרכים של כמעט כל אחד. יש לזכור כי מאחורי כל קרן נאמנות הוא מנהל הקרן. אנשי מקצוע פיננסיים אלה אחראים לבחירת תיק השקעות על בסיס האסטרטגיה של הקרן הספציפית, במטרה למקסם את שווי הקרן לבעלי מניותיה. ישנם קריטריונים רבים שבהם ניתן להשתמש כדי לדרג מנהל קרן נאמנות כדי לראות אם הם באמת ביצוע במיטבו. (ראה קשורים: מציאת סיכון נמוך יותר, תשואה גבוהה יותר קרנות נאמנות )

-> ->

ביצועים

כערך משמעותי, הביצועים צריכים להיות המדידה העיקרית שכל אחד צריך להסתכל לפני להשקיע בקרן נאמנות. מנהל קרן צריך להיות מסוגל לעתים קרובות לחרוג המדד, המהווה תקן שרוב קרנות הנאמנות נמדדים נגד. בעיקרו של דבר, מאחר שמנהל קרן בדרך כלל מחייב יותר לנהל באופן פעיל את החלטות ההשקעה של קרנות הנאמנות, הן צריכות להיות מסוגלות לבצע ביצועים טובים יותר מאשר במדד פסיבי.

-> ->

דירוגים ודירוגים

שירותי צד שלישי מידע השקעות כמו Morningstar ו Lipper נחשבים מאוד כשמדובר דירוג קרנות נאמנות בהשוואה לקרנות אחרות באותו קטגוריות השקעה. במקרה של דירוגים מורנינגסטאר, הם משתמשים במערכת כוכב ממוצע משוקלל שנעה בין כוכב אחד (עניים) לבין ציון חמישה כוכבים (מועדף). דירוגים אלה נגזרים מפרטי פרטים כגון ביצועי העבר של הקרן, הסיכון והתשואות המותאמות בעלויות וכן עקביותה בביצועים.

ליפר הוא שירות השקעות המדרג קרנות נאמנות באופן מספרי על כמה שרבים בקטגוריה אחת. לדוגמה, אם יש 700 קרנות נאמנות סך בקטגוריית המניות המקומי, ליפר מקצה לכל קרן דרגה ממוספרת עבור שנה בהתאמה שלה, חמש שנים עשר שנים הביצועים. ליפר עוקב אחר תשואה כוללת, הכוללת את ההשקעה מחדש של רווחי הון ודיבידנדים.

מנהל קביעות

כמה זמן מנהל קרן היה מנהל קרן מסוימת יכול להיות פיסת מידע שימושי. בדרך כלל, ככל שהמנהלת ארוכה יותר, כך סביר יותר שהם מבצעים ברמה המקובלת על משקיעים רבים. יתר על כן, המשקיעים צריכים לחקור כדי לראות אם מנהל מנהל קרנות נאמנות מרובות. אם כן, הדבר מצביע על כך שלמנהל יש יכולת רבה בבחירת השקעות בתיקי השקעות.

הוצאות

כמו חיוני כמו מחזירה חיובית עבור קרן נאמנות, שמירה על הוצאות לכל הפחות הוא גם חיוני. יחס ההוצאות של הקרן הוא מדד מרכזי המעביר את מה שחברת השקעות גובה כדי לנהל קרן על בסיס שנתי.באופן אידיאלי זה מספר לא צריך להיות גבוה מדי בהשוואה לזו של קרנות אחרות באותה קטגוריה השקעה, כמו מעל הממוצע דמי יכול להיות בעל השפעה ארוכת טווח על ההשקעה שלך "גידול המתחם. (לפרטים נוספים, קרא: שים לב יחס ההוצאות של הקרן שלך .)

מחזור

מחזור זה משהו למשקיעים לא יכול לחשוב מיד כאשר בהערכת קרן. נתון זה קובע איזה אחוז של מניות ההשקעה הוחלפו על פני תקופה מסוימת של זמן, ומכיוון שקנייה ומכירה של השקעות מכילות עלויות שהכספים יעברו בסופו של דבר למשקיעים, מספר נמוך יותר נחשב לאידיאלי. אם הנתון גבוה יחסית לאלה של קרנות אחרות, המשקיעים צריכים להסתכל על ביצועי הקרן אופטימלית כדי לקבוע אם מחזור גבוה מהממוצע נראה מוצדק.

Net Assets

הנכסים נטו של קרנות הנאמנות הם, למעשה, כל הדולרים המושקעים בקרן על ידי בעלי המניות. כאשר אתה משווה את אפשרויות הקרן, מידע זה מספק תובנה על המקום שבו רוב הכסף מושקע. לכן, זהו סימן מובהק לאמון כאשר לקרן הנאמנות יש רמות גבוהות יותר של נכסים נטו, שכן הדבר מעיד על כך שהמשקיעים חושפים את עצמם לסיכון גדול יותר, בתקווה, לגמול גדול יותר.

השורה התחתונה

מעבר לתמונה קצרה של קרן נאמנות טמון מספר עצום של נתונים סטטיסטיים, אשר יכול להיות מועיל עבור משקיע פוטנציאלי. על ידי ביצוע ניתוח מעמיק של כל המידע הזמין, המשקיעים יכולים להעריך מנהל קרן נאמנה למדי ובפרט. חמושים עם מידע זה, אנשים יכולים להשקיע בקרן נאמנות עם כמות טובה של אמון בבחירה מה שהם מחליטים. (קרא עוד קרא: היסודות של איך קרנות נאמנות מדורגות ו כאשר קרנות נאמנות מתאים ללקוח שלך?