העושר של אנשים בעלי ערך גבוה (HNWI) בארה"ב גדל ביותר מ טריליון דולר בשנת 2014, על פי דו"ח Wealth US 2015, דו"ח שפורסם על ידי Capgemini, ספק ייעוץ, טכנולוגיה ושירותי מיקור חוץ. מספר האנשים העשירים בקבוצה זו גדל גם בשנת 2014, מה שהופך U. S. אנשים עשירים הקבוצה הגדולה ביותר של בעלי הנכס בעולם במשך שנה נוספת.

- 9 ->

HNWI מוגדרים כבעלי נכסים מוחזקים, למעט דירה ראשית, מתכלים ואספנות.

ממצאי הדו"ח מציעים תובנות מפורטות לגבי העתיד של זה דמוגרפי למנהלי עושר מחפשים להגדיל את הנכסים שלהם תחת ניהול. קרא על כמה נקודות מפתח. (לקריאה הקשורה, ראה: כיצד למשוך אנשים בעלי ערך גבוה לעסק שלך. )

-> ->

גישה חדשה עבור Outreach

בשנת 2014, אוכלוסיית ארה"ב HNWIs גדל ב -8% 6 כדי להגיע 4. 4 מיליון דולר, ועושר HNWI ארה"ב הכולל גדל ב 9% 4% להגיע $ 15. 2 טריליון דולר. ביצועים חזקים של שוק המניות בבורסה מילאו תפקיד בגידול זה, וכך גם צמיחת התוצר המקומי הגולמי (GDP). אבל נתונים אלה לא יהיו במגמת עלייה ללא הגבלת זמן. ו HNWIs הצעירים מאתגרים את היחסים המסורתיים בין HNWIs לבין חברות ניהול עושר המשרתים אותם.

- למעשה, כ -85% ממדינות ה- HNWI האמריקאיות מבוססות על גיל 40, אומרים כי יש סיכוי רב יותר שייצאו ממנהל העושר או מחברת הייעוץ אם ייווכחו שהצרכים שלהם אינם מתקיימים או שהם אינם מרוצים את השירותים המוצעים. קבוצה זו מדווחת גם על רמות נמוכות של אמון וביטחון ביועצים שלהם מאשר להורים או לדור הקודם.

דו"ח Capgemini גם מגלה כי אלפי שנים - אנשים מתחת לגיל 30 - יש עמדות וחששות לגבי פעילויות השקעה שונים מאוד באופן דרסטי מאלו בקטגוריה מתחת לגיל 40. HNWIs הצעירים יותר בארה"ב אומרים גם כי הם מחפשים שירותי תכנון פיננסי מתוחכמים יותר הכוללת השקעה גלובלית, כמו גם בעל העדפה חזקה על הצעות דיגיטליות פלטפורמות ייעוץ אוטומטיות, על פי הדו"ח. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

האם רובו יועצים רעיון טוב למשקיעים צעירים? ) בין העשירים U. ס HNWIs, העברת העדפות ההשקעה צוטט גם שינוי שהם רואים מתרחשת קדימה. אנשים עשירים אלה אומרים שהם חיפשו מומחים מגוונים יותר שיכולים לנהל טוב יותר את המוצרים הפיננסיים המורכבים בתיקים שלהם. עוד עולה מהדו"ח, כי ה- UN HNWI העשירות ביותר, או אלה שטוענות לנכסים בשווי של יותר מ -20 מיליון דולר, עשויות לעבוד פי שניים עם חברות ייעוץ פיננסיות מרובות ממפעלי ה- HNWI, אשר נכסיהן פועלים בטווח שבין 1 ל -5 מיליון דולר.

Sankar Krishnan, סגן נשיא הבנקאות ב Capgemini Financial Services, אמר בהצהרה כי ההרגלים של צעירים ו עשירים H.WNIs הדרישה ואת השירותים הדיגיטליים מצביע על דינמיקה משתנה של מנהל עושר המסורתית- HNWI היחסים. "חברות ניהול הון מבוססות, המסוגלות לשלב ייעוץ איכותי, הן ישירות והן מסוכנויות אוטומטיות, יקבלו הזדמנות להעלות את הפרופיל שלהן ולהשיג נתח שוק מאובטח מכל חלקי האוכלוסייה באוכלוסיית U. HNWI".

ציפיות דיגיטליות

הדו"ח מצא גם כי בחמש השנים הקרובות, יותר מ 87% של HNWIs ב U. אשר מתחת לגיל 40 מצפים כל או רוב ניהול עושר שלהם יחסים להתבצע דיגיטלית. ובעוד הביקוש של קבוצה זו עבור אינטראקציה דיגיטלית הוא, אכן, גבוה, חשוב גם יועצים עושר לזכור כי כמעט 50% של HNWIs מעל גיל 40 גם מעדיפים ערוצים דיגיטליים. הזיקה של הקבוצה לשירותים דיגיטליים בשילוב עם התשוקה העשירה ביותר של ה- HNWIs לאפשרויות השקעה מגוונות הן עוד שתי סיבות מאחורי ההתפתחות העולה של פלטפורמות ניהול השקעות אוטומטיות נמוכות - הידועות גם בשם "יועצי רובו" - על פי הדו"ח. (עבור קריאה בנושא, ראה:

מה יועצים יכולים ללמוד מ Robo-Advisors. ) לכן היועצים שמציעים שירותי ניהול פורטפוליו דיגיטלי וייעוץ מגדילים את העסקים שלהם בקצב מהיר, למעלה יועצים אוטומטיים בארה"ב המתפארים נכסים תחת ניהול (AUM) עליות של 265. 7% ממרץ 2014 עד ספטמבר 2015. שירותים אוטומטיים מסוגלים להשלים את המסורתי ניהול עושר החברה הצעות על ידי טעינת כמה משימות בסיסיות יותר.

זה נותן למנהלי העושר יותר זמן להתמקד ביחסי הלקוחות שלהם, אשר הלקוחות מעריכים בבירור. למעשה, ההערכה היא כי עד 2017, HNWIs ב U. S. תקצה מוערך $ 1. 5 טריליון נכסים ליועצים אוטומטיים. אז אלה חברות ניהול עושר שרוצים לשמור על קשר עם המעבר הזה לאוטומציה צריך לפעול עכשיו כדי להוסיף את הייעוץ האוטומטי היכולות כי HNWIs מחפשים. אם הם לא, הם עלולים לאבד את העסק, על פי דו"ח Capgemini.

ההבדלים עם נשים

נשים רבות HNWIs ב U. S יש חששות שונים מאלו של עמיתיהם הגברים. החששות כוללים חשש בולט של גניבת זהות ופשיעה פיננסית אישית, כמו גם חרדה על הסביבה ואת האיום של ההכנסה שלהם לא שמירה על האינפלציה.

קבוצה זו גם מודאגת מאוד לגבי הקצאת הנכסים וההשפעה החברתית, ומבדילה אותם מן ההומואים הזכרים אשר פחות מודאגים בנושאים אלה, על פי הדו"ח של קפגמיני. נשים HNWIs ב U. S הם גם 5% יותר סביר להחזיק במזומן בתיקים שלהם מאשר גברים, והם 11% פחות סיכוי להחזיק מניות. הם גם דירגו קבלת ייעוץ מקצועי במדידת יעילות ההשפעה החברתית כחשובה יותר מאשר עמיתיהם הגברים ב -9%.

השורה התחתונה

מנהלי עושר מחפשים לשמר ולהגדיל את העסק שלהם השנה יהיה חכם כדי לטפל בכמה חששות של בנות אלף שנים נשים HNWIs שתוארו לעיל אם הם רוצים לשמור במהירות גדל הנכסים שלהם תחת ניהול. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד יועצים יכולים להתמודד עם העברת עושר גדול. )