תעשיית ניהול העושר צריכה לשנות את האופן שבו היא פועלת עם מיליארדי מיליארדי כדי לעמוד בציפיות שלהם, על פי Generation Skeptic: עמידה בתקן המילניום , מחקר שנערך על ידי SEI Investments החברה (SEIC SEICSEI השקעות החברה 65 + 1. 29% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ), שותפות עקרב ואת ניהול NPG Wealth. הדו"ח מגלה את ההבדל בין הדורות של מיליונרים ב U. ס 'ואת עמיתיהם הגלובליים בכל הנוגע לניהול עושר מדגיש את האבולוציה בתעשייה הדרושה כדי לתמוך במה זה dubs הצעיר Futurewalthy.

בפרט, היועצים צריכים אינטראקציה יותר עם הדור הצעיר גבוה בשווי. המחקר גם בוחן כיצד מנהלי העושר יכולים לשפר ולחזק את היחסים שלהם עם מיליונרים צעירים, מדגיש את ההשפעה של רגולציה על ייעוץ ומנהלי העליון לאמון.

"כל דור נוטה לצפות יותר ממנהל העושר שלהם מאשר קודם. זה נשאר נכון כמו Futurewealthy הצעיר באמריקה ידרוש שיתוף פעולה ותשומת לב רבה יותר מן היועצים שלהם וניהול חברות עושר ", אמר אל Chiaradonna, סגן נשיא בכיר, SEI Wealth Platform, צפון אמריקה בנקאות פרטית. "הזמן יהיה מרכיב קריטי של מפגש ועולה על הצרכים של לקוחות אלה. כמו חברות ויועצים להגדיר מחדש את הגישה שלהם עבור הדור הבא של לקוחות, זה הכרחי כי יותר זמן להיות מושקע עם הלקוח ופחות זמן בילה תיבות ניהול תיוק. "

הדו"ח סקר 3, 113 משיבים מרחבי העולם שיש להם שווי ממוצע ממוצע של 2 $. 7 מיליון דולר, ומייצגים את המשקיעים העולים והולכים של מחר. (לקריאה בנושא, ראה: מה היועצים צריכים לדעת על דור המילניום.

המוח הפער

אינטראקציות מפתח בין מנהלי העושר לבין העשירים הצעירים בדרך כלל הולך טוב. אבל הדור העשיר המתפתח והמתפתח יותר בארה"ב הוא בערך פי שניים מאשר עמיתיהם הצעירים לדווח על חוויות מפתח עם מנהלי העושר. לדוגמה, 20% של Futurewealthy הצעירים דווח כי היועץ שלהם לא שאל אותם אם יש להם שאלות או בקשות, לעומת רק 6% של לקוחות עתירי ערך גבוה יותר.

קיים פער דומה בכל הנוגע להמלצות ולפעולות של מנהלי ההון. פחות מ -8% מהוותיקים בארה"ב חשו כי המלצות ומנהלי קרנות ההון לא היו לטובתם, לעומת 18% מקרב עמיתיהם הצעירים. הניתוק הגדול ביותר בין הדורות הוא עד כמה מטופלים הצרכים ארוכי הטווח.פי שלושה אנשים צעירים המתעוררים צעירים מדווחים כי הצרכים והמטרות לטווח הארוך שלהם לא הובנו ונטופלו כמו עמיתיהם המבוגרים שלהם, 17% ו -5%, בהתאמה.

צעירים ועשירים ב U. S. הם טובים יותר מאשר עמיתיהם הגלובליים כאשר מדובר אינטראקציות עם היועצים שלהם. אמריקאים צעירים עשירים נוטים יותר מאשר עמיתיהם בעולם לקבל הסבר מלא על אסטרטגיית ההשקעה שלהם וכיצד פתרונות ישיג מטרות פיננסיות לטווח ארוך (82% לעומת 75%). הם גם נטו יותר להסכים כי ההמלצות וההמלצות של מנהל העושר שלהם עמדו בקנה אחד עם סובלנות הסיכון הפיננסי שלהם (80% לעומת 75%). אולם, צעירים אירופים צעירים היו בעלי סיכוי גבוה יותר מאשר עמיתיהם בארה"ב לדווח על קבלת הסבר הולם על אופן ביצוע ההשקעה (80% לעומת 77%).

מה מניע אמון

עוד מפתח הבדל בין דורות עשירים וותיקים ב U. S הוא מה יוצר אמון בין הלקוח לבין היועץ. בעוד גורמים מסוימים כגון מודל עסקי העונה על הצרכים שלהם מחזיקים רמות דומות יחסית של חשיבות על פני קבוצות גיל, יש הבדלים הקשורים לגיל. נהגי האמון הנפוצים ביותר עבור אותם 40 או צעירים בארה"ב הם איכות המוצרים והשירותים (42%), המוניטין של החברה (41%), איכות התקשורת (37%) ואיכות העובדים (37%) . נהגי ההתייחסות הגבוהים ביותר לאמון עבור בני 60 ומעלה, לעומת זאת, הם איכות המוצרים והשירותים (63%), עקביות (52%) ואיכות התקשורת (43%). (לקריאה בנושא, ראה: למעלה עצות על משיכת לקוחות רב שנתי. )

"אמנם יש מספר הבדלים בין לקוחות צעירים ומבוגרים, ברור כי מוצרים ושירותים השפעה, תקשורת תכופים הם לקוחות אוניברסליים סדרי עדיפויות ", אמר קווין Crowe, מנהל פתרונות, יועץ SEI רשת. "היועצים צריכים למנף את כל הכלים העומדים לרשותם כדי לערב טוב יותר לקוחות, מתוך שיחות מזדמנים על ארוחת צהריים לדיונים ממוקדים להקל על פלטפורמות טכנולוגיות חדשות. מחויבות לדיונים פרודוקטיביים ואסטרטגיים יכולה לחזק את היחסים ולסייע ליועצים להבין טוב יותר את מטרותיהם של לקוחותיהם. "

העשירים הצעירים ב U. S. דומים עמיתים עולמיים שלהם במונחים של מה מניע אמון עם היועצים. הם מציבים את הערך הגבוה ביותר על איכות המוצרים והשירותים. עם זאת, המרואיינים של U. העריכו ערך גבוה יותר מאשר עמיתיהם על עקביות (35% לעומת 28%) ודעות של זרים על המשרד (16% לעומת 14%). העמיתים הגלובליים העריכו ערך גבוה יותר מאמריקאים על איתנות הביטחון (30% לעומת 23%), תהליכי אפיון הצרכים שלהם (21% לעומת 17%) ומודל עסקי העונה על צרכיהם (27% לעומת 27% ).

תקנות ויחסים

בסביבה מסוכנת יותר ויותר, חברות ניהול עושר להתמודד עם אתגרים חדשים והזדמנויות חדשות מפני שקיפות מוגברת לניהול היחסים.הם גם להתמודד עם אתגרים כשמדובר איך לקוחות תופס עצות כמו תקנות חדשות הם התגלגל החוצה. אמריקאים עשירים מתחת לגיל 40 נוטים יותר מאשר עמיתיהם המבוגרים לצפות ייעוץ להיות אישי פחות כתוצאה של רגולציה מוגברת. הם גם צפויים פעמיים לצפות לתוצאה זו כמו אלה בני 60 ומעלה (41% לעומת 24%). זה דמוגרפי צעיר צופה כי תקנה גם להוביל ייעוץ מותאמות פחות (32%). אלה מעל גיל 50 פחות פסימיים לגבי ההשפעה של הרגולציה על איך ייעוץ מותאם.

העשירים הצעירים ב- U.S הם גם פסימיים יותר לגבי השפעת הרגולציה על ייעוץ מאשר עמיתיהם הגלובליים. שלושים וארבע אחוזים של Futurewealth העולמי מתחת לגיל 40 לצפות ייעוץ להיות פחות אישי, לעומת 41% של עמיתיהם האמריקאים. רבע הצעירים העולמית לעתיד צופים ייעוץ להיות פחות מחוייט, בעוד כמעט שליש של עמיתים אמריקאים מצפים אותו.

השורה התחתונה

יועצים המעוניינים לחזק את הקשר שלהם עם לקוחות עשירים צעירים צריכים להגביר את המשחק שלהם כשזה מגיע אינטראקציה עם זה דמוגרפי. בנוסף להגברת התקשורת, היועצים צריכים להתמקד בהתייחסות לצרכים ארוכי טווח של צרכי הניהול והיעילות של הלקוחות. (לפרטים נוספים, ראה: אסטרטגיות השקעה לדור המילניום. )