a:

אם אתה יוצר חשבון 403 (b) במסגרת תוכנית 403 (b) של בית הספר, תוכל לגלגל את נכסי ה- IRA המסורתיים לחשבון 403 (ב). כפי שאתה ודאי יודע, את rollover מ IRA מסורתית ל 403 (ב) לא יכול לכלול מסים לאחר מס או סכומים המייצגים המינימום הנדרש. אתה צריך לבדוק עם ספק 403 (ב) ו IRA קסטודיאן / נאמן כדי לקבוע אם הם דורשים ניירת מיוחדת כדי להשלים את העסקה.

בדרך כלל, בגלל החוק הנוכחי אוסר על גלגול של נכסים לאחר מס מ - IRAs ל רגיל 403 (ב) תוכניות, אתה לא רשאי לגלגל את הנכסים רוט IRA שלך לתוכנית 403 (ב). עם זאת, אם המעסיק שלך אימצה את ההוראה ייחשב IRA עבור תוכנית 403 (ב) שלה, אז אתה יכול להיות מסוגל rollover הנכסים רוט שלך IRA כדי IRA ייחשב תחת תוכנית 403 (ב). כדי להיות בטוח, לבדוק עם המעסיק שלך.

שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי

(
צור קשר עם דניס ) -> -