החריג של גיל 55 חל רק על הפצות מתוכניות מוסמכות ו- 403 (b) חשבונות. לאחר הנכסים כבר זוכה IRA, כי הטבה זה כבר לא חל על הנכסים האלה.
הזכרת כי אתה חלק את חלוקת הפנסיה שלך רות '. האם זה אומר שאתה מגולגל על הסכום הראשון IRA מסורתית ולאחר מכן להמיר אותו ROT IRA? אני שואל כי הנכסים לא ניתן להעביר ישירות מתוך תוכנית פנסיה ל IRA רוט. במקום זאת, הם חייבים להיות תרמו הראשון IRA מסורתית ולאחר מכן המרה לרות. אם הנכסים לא התגלגל הראשון IRA מסורתית, ולאחר מכן את ההפקדה ל IRA רוט עשוי להיות בלתי כשיר.
לקבלת מידע נוסף, קרא את טיפול מס של רוט IRA הפצות .
שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
תעודת הפיקדון שלי (CD ) יש רק התבגר ואני מתכנן לתרום 10 $, 000 של אותו ROT IRA הנוכחי שלי חשבון. אדם עושה את המסים שלי לא יכול להגיד לי למה אני לא יכול לעשות תרומה גדולה כל כך למעט ההכנסה שלי נמוך - אני נכה ותיק על
התרומה הרגילה שלך רוט IRA לא יעלה על 4,000 $ מדי שנה. אם אתה לפחות בן 50 עד 31 בדצמבר 2005, אתה יכול לתרום $ 500 נוספים, להביא את התרומה השנתית שלך מגבלה ל $ 4, 500. עם זאת, אם ההכנסה שלך עבור השנה הוא פחות מ 4 $, 000 התרומה שלך לא יכול להיות גבוה יותר מאשר ההכנסה שלך.
בן הזוג שלי הוא המוטב העיקרי של ה- IRA שלי. יש לי גם מוטב מותנה. האם בן הזוג שלי עדיין יכול להעביר את נכסי ה- IRA שלי ל- IRA?
בן זוג שהוא המוטב העיקרי של IRA תמיד יכול לטפל IRA כמו שלו או שלה. הנהנה המותנה ב - IRA לא נלקח בחשבון אלא אם המוטב העיקרי יעדיף את הבעלים של ה - IRA, או שהמוטב העיקרי ויתר על הנכסים.
אני Retiree, ציור מ 403 שלי (ב) קצבה. אני העובד היחיד של העסק שלי. האם אני זכאי לחשבון ה- IRA הפשוט? אני רוצה לדחות חלק מההכנסות שלי ממסים.
זה תלוי. אם העסק שלך הוא מאוגדים, ויש לך רווחים נטו מעבודה עצמית, אתה זכאי להקים קרן תוכנית פרישה, כולל ה- IRA פשוטה, על בסיס ההכנסה. ה- IRS מגדיר רווחים נטו מעבודה עצמית כהכנסה ברוטו מהסחר או העסק בניכוי ניכויים עסקיים מותרים.