אגודת מנהלי ניירות הערך של צפון אמריקה (NASAA) לעיתים רחוקות מחזירה את העמלות המשולמות כדי להשתתף במבחן סדרה 63, אך אלה המעוניינים להגיש בקשה לפנות ישירות לארגון. ה- NASAA דורש מהמועמדים לספק שם, מספר CRD, שם חברה, תאריך עסקה, מספר עסקה, תאריך פרסום וסיבה לבקשה. לאחר מתן מידע זה, NASAA יהיה להעריך את הבקשה להחזר. החזרים כספיים אינם זמינים למועמדים שהחליטו לא לגשת לבחינה. מועמדים הזקוקים לזמן לימוד נוסף עשויים להיות מסוגלים לתזמן מחדש בתוך חלון הבדיקה של ארבעה חודשים מבלי להחזיר את דמי הבחינה. כדי לקבל זמן לימוד נוסף לאחר 120 ימים, נוטלי הבדיקה צריך להחזיר את האגרה ואת לוח הזמנים לבחינה חדשה. החזרים כספיים אינם זמינים בדרך כלל למועמדים המתכננים ללמוד יותר מארבעה חודשים.
מועמדים שנכשלו בהשגת החזר עשויים עדיין לשנות את מועד החזרה או לבצע בדיקה מחדש. חידושים של כל הבחינה NASAA מותרים כל עוד זמן ההמתנה הנכון נצפים. תקופות ההמתנה לשתי ההחזרים הראשונים הן 30 יום בין כל ניסיון מתוזמן. לאחר הניסיון השלישי, המועמדים חייבים לחכות 180 ימים לפני תזמון הבא. תקופות המתנה אינן מונעות ממועמדים להשתתף בבחינות מקצועיות אחרות של נאס"א. מבחני הסדרה 65 ו -66, לדוגמה, עשויים להילקח מוקדם מ -30 יום לאחר כישלון הסדרה 63. הבחינות הנכשלות אינן מוחזרות, ועל המועמד להחזיר עמלה חדשה עבור כל זיכוי חוזר. שאלות בחינות חדשות מתווספות מדי שנה, ומבחני הבחינה עשויים לא לבדוק את אותו חומר.
-> -עברתי את סדרה 63 ו FINRA סדרה 7, אבל רוצה להיות מורשה כיועץ השקעות. האם עלי לקחת את הסדרה 65 או סדרה 66?
להיות נציג יועץ השקעות דורש בדיקה יותר מאשר רק לוקח את הבחינה Series 63 FINRA. ראה מה דרישות הבחינה שאתה צריך.
אני Retiree, ציור מ 403 שלי (ב) קצבה. אני העובד היחיד של העסק שלי. האם אני זכאי לחשבון ה- IRA הפשוט? אני רוצה לדחות חלק מההכנסות שלי ממסים.
זה תלוי. אם העסק שלך הוא מאוגדים, ויש לך רווחים נטו מעבודה עצמית, אתה זכאי להקים קרן תוכנית פרישה, כולל ה- IRA פשוטה, על בסיס ההכנסה. ה- IRS מגדיר רווחים נטו מעבודה עצמית כהכנסה ברוטו מהסחר או העסק בניכוי ניכויים עסקיים מותרים.
אני רוצה לקנות מלאי ב 30 $, למכור כאשר הוא מגיע 35 $, לא רוצה להיאחז בו אם זה טובל מתחת $ 27, ואני רוצה לעשות את כל זה צו מסחר אחד. איזה סוג של סדר עלי להשתמש?
לאחר שזיהית אבטחה שברצונך לרכוש, עליך לקבוע מחיר שבו אתה רוצה למכור אם מחיר ראשי בכיוון שלילי ומחיר שבו אתה רוצה לקחת רווחים כאשר המחיר נע לטובתך. במקרים רבים, נתונים אלה מועברים לברוקר באמצעות שלושה צווים נפרדים.