נציגים רשומים הנושאים רישיון מס '6 או 7 נדרשים על פי חוק להירשם אצל ברוקר-סוחר כדי למכור ניירות ערך לציבור. חברות הסליקה הללו מציבות את עצמן בדרך כלל באחת משלוש צורות בסיסיות: הן בשירות מלא, בהנחה או בחברות עצמאיות.

בעוד שני סוגים לשעבר של ברוקר דילרים בדרך כלל לשמור על רמה גבוהה למדי של שליטה על נציגיהם, עצמאיים בדרך כלל לאפשר ברוקרים שלהם כמעט חופש מוחלט איך הם עושים את העסק שלהם, אשר מושך עבור יצרנים מנוסים רבים שיכולים להרשות לעצמם לשלם עבור תקורה משלהם ואת הוצאות השיווק. (לקבלת מידע נוסף, ראה: צעדים כדי להתחיל מתווך עצמאי. )

-> ->

הצעות נוספות

מתווכים עצמאיים נוצרו כדי להתאים ליועצים פיננסיים הנושאים רישיונות ניירות ערך וזקוקים לתמיכה של המשרד האחורי לשירותים כגון ציות וביצוע עסקאות. חברות אלה בדרך כלל לשרת יועצים מנוסים יותר אשר מייצרים זרמים גבוהים של הכנסות מבסיס לקוחות מתוחכם.

רוב היועצים בקטגוריה זו כבר לא צריכים מנהלים לפקח עליהם ובדרך כלל לא רוצה להיות נדרש למכור מוצרים קנייניים על ידי מחלקת השיווק של המשרד שלהם. רבים עצמאיים המתווך סוחרי להציע מערך מקיף יותר של מוצרים ושירותים תחת המטריה שלהם מאשר הנחה או מלא שירות חברות. בעוד שרוב החברות מכל סוג יציעו מוצרים מרכזיים כגון קרנות נאמנות, קצבאות, השקעות בנאמנות ליחידות, ניהול תיקי השקעות אוטומטיים נמוכים וחשבונות פרישה, חברות עצמאיות יכולות לספק גישה לפלטפורמות ניהול כספים ברמה גבוהה שאינן זמינות לציבור הרחב , כלי רכב חלופיים כגון קרנות גידור, שותפויות נפט וגז והשקעות סוהר או תוכניות חיסכון שנועדו לספק פלח שוק מסוים, כגון אנשי רפואה.

-> ->

חלופות אחרות כגון הון סיכון, הנפקות הנפקה פרטית ואחזקות בחו"ל זמינים גם ללקוחות אשר זכאי.

תשלומים גבוהים יותר, תקורה גבוהה יותר

יתרון נוסף נוסף כי מתווכים עצמאיים מציעים למתכננים הוא תשלום גבוה בהרבה על עמלות. ברוקרים הנחה רבים לשלם החזרים שלהם משכורת שטוחה עם אולי בונוס עבור מטרות הייצור כי הם השיגו בכל סניף או ברמת המשרד. חברות שירות מלא לעתים קרובות לספק איזה משכורת בסיס עם מבנה עמלה שכבות על גבי. אחוזי העמלה בסוג זה של ההסדר נעים בדרך כלל בין 30% ל -60%, בהתאם לרמת הייצור של היועץ, קביעותו ומערכת היחסים שלו לחברה. מי שעובד כקבלנים עצמאיים בדרך כלל מקבל תשלום גבוה יותר, כי אלה מועסקים ישירות על ידי המשרד.כמובן, המתכננים הברוקרים שעובדים בחברות אלה בדרך כלל יש מעט או ללא תקורה, עם החברה לספק משרדים, כרטיסי ביקור, שיווק ותמיכה ניהולית ושירותים אחרים הדרושים. (לפרטים נוספים, ראה: RIAs וברוקרים: מה ההבדל? )

חברות עצמאיות בדרך כלל מציעים תשלומי עמלות בטווח 80% -95%, ובכך מאפשר לנציגי להרוויח באופן משמעותי יותר מאותה כמות של העסק. כמובן, הם גם לא מספקים תמיכה מלאה שירות הברוקרים שלהם, אז מי מנסה להחליט איזה סוג של החברה מתאים להם הכי טוב צריך לקבל תמונה ברורה של ההוצאות שלהם כיס כי הם ישלמו אם ללכת תוואי עצמאי.

אף על פי שסוכני ברוקר עצמאיים אינם אומרים לנציגיהם כיצד לנהל את עסקיהם, הם עדיין נדרשים על ידי FINRA וה- SEC כדי לספק פיקוח ציות על מנת להבטיח כי כל התקנות הרלוונטיות אחריו. חברות רבות יספקו גם תמיכה סליקה נוספת כדי לסייע עם ניהול חשבונות ו recordkeeping, אם כי שירות זה עשוי לבוא במחיר. נציגי יכול להיות רמה מסוימת של בחירה השירותים שהם מחליטים להשתמש ולשלם.

שחקני מפתח

למרות שיש כיום מספר רב של סוכני ברוקרים עצמאיים בשוק, חלק מהחברות הגדולות והידועות ביותר כוללות LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc 0. 03% 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ), ריימונד ג 'יימס (RFJ), הברית המלכותית, קהיליה, קיימברידג', ניירות ערך Allied הראשון ו Securian Financial. יש גם כמה חברות אשר פוקדות הן את שירות מלא והן מודלים עצמאיים, כגון Ameriprise (AMP AMPAmeriprise פיננסי Inc159 59-0 60% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ), לינקולן, AXA, וולס פארגו (WFC WFCWells Fargo & Co56 35-0 23% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Northwestern Mutual ו- Waddell & Reed. השורה התחתונה

מתווכים עצמאיים סוחרי הם לעתים קרובות הבחירה הטובה ביותר עבור מתכננים מנוסים אשר הקימו פרקטיקות בגלל תשלומי עמלה מעולה שלהם ופיקוח מינימלי. Reps אשר בוחרים להשתמש בהם צריך להיות בטוח שהם יוכלו לייצר הכנסות מספיקות תחת המודל העסקי הזה כדי לשלם תקורה משלהם. למידע נוסף על חברות עצמאיות, בקר באתר האינטרנט של LinkedIn (LNKD) עבור האיגוד הארצי של ברוקרים-דילרים עצמאיים. (לקריאה הקשורה, ראה:

מתווכים עצמאיים עוסקים עם רוב היועצים. )