הצמיחה בענפי התכנון הפיננסי בעשורים האחרונים הובילה להקמתן של כמה איגודים מקצועיים המוקדשים לקידום האינטרסים של היועצים, כמו גם להגנה וחינוך של הציבור. שלושה ארגונים מרכזיים עומדים כיום מעל השאר בקטגוריה זו: ארגון התכנון הפיננסי (FPA), האיגוד הארצי של יועצים פיננסיים אישיים (NAPFA) והאגודה הלאומית לביטוח ויועצים פיננסיים (NAIFA). כל הארגונים הללו מספקים שפע של הטבות עבור היועצים והצרכנים כאחד אשר בשילוב כדי להעלות את האיכות ואת התפיסה הציבורית של תעשיית התכנון הפיננסי של U. S.

-> ). אחת המטרות העיקריות שלה היא לעזור לציבור להבין מה השירותים מתכננים פיננסיים יכולים לספק בדיוק איך הם ישלמו עבורם. ה- FPA מחייב את כל החברים לדבוק בסטנדרט הטיפול, הכולל גילוי מלא של כל סוגי הפיצויים וניגודי העניינים האפשריים. אתר האינטרנט של FPA מספק שפע של כלים ומשאבים לצרכנים, כולל מאמרים, ספרים, חוברות, בלוג לתכנון פיננסי, יישום תכנון פרישה לסמארטפונים ותכונת חיפוש המאפשרת למשתמשים למצוא מתכננים חברים באזור שלהם. כמו כן, היא נותנת חסות למספר תכניות להרחבת הקהילה שמטרתן לקדם מודעות צרכנית לחשיבות התכנון הפיננסי, כולל:

-> ->
חודש אוריינות פיננסית לאומית

אמריקה חוסכת שבוע

• שבוע חכם של כסף
• ארבעה פיננסים
• שבוע תכנון פיננסי
• ה- FPA עבד גם בתיאום עם צרכן אחר קבוצות הגנה בעבר כדי לסייע בקידום ההגנה של קשישים מפני התעללות פיננסית. הוא גם יצר מרכז תמיכה לתכנון פיננסי לאומי ב -8 באוקטובר 2001, כדי לספק ייעוץ פיננסי בחינם למי שנפגעו ישירות מהאירועים של ה -11 בספטמבר.

האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים (NAPFA)

ארגון זה מוקדש לקידום האינטרסים של יועצים מבוססי שכר על מנת לספק לציבור עם תכנון פיננסי מוכשר, משוחדת. זה התחיל בפברואר 1983 ומאז גדל ליותר מ 2, 000 חברים ומאות שותפים אקדמיים ופיננסיים. האתר שלה כולל קישורים שימושיים, מנוע חיפוש היועץ ומשאבים אחרים. היועצים החברים נדרשים לקחת שבועת נאמנות כי הם תמיד לשים את האינטרסים של הלקוחות שלהם ללא תנאי מראש שלהם ולקחת גישה הוליסטית לתכנון העוסק בכל ההיבטים של הכספים של הלקוחות שלהם ללא עמלה עמלה.כמו כן נדרשים להגיש תכנית מדגם במתכונת שבכוונתם להשתמש בהם באישורם, יחד עם תוכנות התכנון הפיננסי שבכוונתם להשתמש בהם.

האיגוד הלאומי של ביטוח ויועצים פיננסיים (NAIFA)
NAIFA היא ללא ספק ארגון התכנון הפיננסי הוותיק ביותר הקיים כיום. היא נוסדה כמו האגודה הלאומית של החתמים החיים בשנת 1890 ו שונה FPA ו NAPFA בכך שהיא מתמקדת בעיקר על תעשיית הביטוח ומנהלת את מאמציה לקראת יצירת והגנה על יתרונות המס של ביטוח קצבאות. זה גם מקדם את הבעלות הפרטית על ביטוח בריאות והטבות אחרות. הוא שיתף פעולה עם הרגולטורים וממשלות ברמת המדינה לעבוד עם גימלאים וצרכנים קשישים הרוכשים קצבאות ומוצרים קבועים אחרים, כדי להגן עליהם מפני אנשי מכירות ומנהגים עסקיים חסרי מצפון.

NAIFA הוא גם מנסה ליצור איגוד לאומי של סוכנים וברוקרים שיאפשר לצרכנים לשמור על סוכני הביטוח שלהם אם הם למקם מחדש את המדינה שבה הסוכן או הברוקר אינו מורשה. נאיפה מנסה לאמן את חבריה כיצד לתאם ולשלב בצורה נכונה את הכיסוי הביטוחי של לקוחותיהם בשאר תוכניותיהם הפיננסיות, וכן כיצד לפעול מבחינה אתית לטובת לקוחותיהם.
אתר האינטרנט שלה מציע משאבים הן ליועצים והן לצרכנים, כולל קישורים לארגונים מרכזיים אחרים, כגון המכון לחינוך לחיים ולבריאות, לנציגי ביטוח המדינה, למאמרים צרכניים ולהודעות לשירות הציבור, וכן למגוון של מידע חינוכי. NAIFA מעורבת רבות בקהילה עם תוכניות הממומנות על ידי הפרקים המקומיים שלה בתחום הבריאות, סיוע לחסרי בית, חינוך צעירים, חינוך לאיידס, שימוש בסמים, טיפול בבעיות משפחתיות ובנוסף, כמו גם תמיכה לתמיכה במשברים שונים המתרחשים ארה"ב מאמציה זכו לשבחים על שש הזדמנויות שונות בשנות ה -80 על ידי שני הממשלים רייגן בוש.

קואליציית התכנון הפיננסי

תעשיית התכנון הפיננסי עשה מאמץ הולך וגובר עם השנים כדי להפוך את נוכחותה מורגשת בוושינגטון. לשם כך, FPA התחברה עם CFP ® מועצת התקנים ו NAPFA בשנת 2008 כדי ליצור את הקואליציה תכנון פיננסי. ארגון זה יש שלוש מטרות נפרדות:

כדי להבטיח כי מתכננים פיננסיים לספק שירותי איכות שקוף, אמון> לציבור
לאחד, לעדכן ולשנות את הכלול של חוקים ותקנות מיושן כי למשול הרבה של התעשייה הפיננסית

1. כיסוי פערים רגולטוריים רבים במקצוע
2. הקואליציה עובדת כעת עם מחוקקים כדי ליצור ולאכוף סטנדרט אמונים שמיכה עבור כל אנשי מקצוע פיננסיים המספקים כל סוג של ייעוץ פיננסי או להציג את עצמם לציבור כמו מתכננים פיננסיים בכל יכולת. הקואליציה היא גם שדולה להקמת מועצת פיקוח בפיקוח פדרלי שתפקח על מקצוע התכנון הפיננסי ותקבע סטנדרטים מינימליים של התמחות בתעשייה (אם כי ברמה מסוימת מתחת לתקנים שנקבעו על ידי מועצת התקנים של CFP.
3. השורה התחתונה

התעשייה הפיננסית התפתחה ללא הרף והתאימה עצמה כדי לענות על הצרכים המשתנים של הצרכנים במשך עשרות שנים. למרות שהם אינם מתמקדים בדיוק באותן בעיות, ארגונים כמו FPA, NAPFA ו- NAIFA שואפים לספק סטנדרטים גבוהים יותר עבור מקצוע התכנון הפיננסי והגנה רבה יותר על הצרכנים באמצעות שילוב של תוכניות קהילתיות, יוזמות חינוכיות ציבוריות והחקיקה הקונגרסית .