אני זוכר כשהתחלתי להשקיע, הייתי קצת עצבני על לאבד את הכסף שלי תקוע עם מניות ערך כי היה שווי שוק גדול, נפח מסחר גבוה מאוד, כי נערכו נרחב מאוד. זה השתנה עם הזמן כמו שיש לי יותר משכיל ובטוח ביכולת שלי לקטוף המניות. באותו זמן נפלתי לקטגוריה של פרופיל סיכון וכמו רוב המשקיעים, הוא השתנה עם הגיל והתאמת ככל שהתאקלתי לשווקים. כל השקעה במניות, בין אם היא מתבצעת ישירות, או בעקיפין (למשל באמצעות תעודות סל או קרנות נאמנות) יש פרופיל סיכון שונה. אז הבנת את הסיכון בקטגוריה היא חובה אם אתה רוצה לעשות את הזכות השקעה במניות הבחירות.

-> ->

קטגוריות סיכון

ישנם מספר רב של טכניקות סיווג סיכונים וקטגוריות שונות שנקבעו, אך המשקיעים בדרך כלל נופלים לקטגוריות הכלליות הבאות:

1. קונסרבטיבי / סיכון שלילי: זהו משקיע שאינו רוצה לאבד את כל ההון ואת סומך על זרמי ההשקעה לשלם עבור הוצאות היומיום. בדרך כלל המשקיעים האלה הם בדימוס עם זרם הכנסה קבוע יש אופק זמן קצר.
2. שמרני מתון: בדומה ל # 1, אבל זה משקיע רוצה להשתתף קצת יותר עצרות בשוק למרות רוצה הגנה מרבית החיסרון.
3. מתון: זוהי הקטגוריה הנפוצה ביותר - באמצע הדרך. משקיעים אלה מחפשים להשקיע לטווח ארוך עם מטרה מסוימת בחשבון (חיסכון המכללה, פרישה, וכו ') בדרך כלל התיק הכולל שלהם נראה דומה ביותר מדד S & P 500 בשוק.
4. מתונה אגרסיבית: המשקיעים שמוכנים לקחת על עצמם סיכון נוסף כדי לממש תשואות גבוהות יותר נופלים תחת קטגוריה זו. הם בסדר עם סיכון downside גבוה יותר מאשר בשוק, אך מצפים להיות פיצוי משמעותי כאשר השווקים לעלות. משקיעים אלה יש את המטרה של צבירת כמות עצומה של עושר בעתיד, והם מוכנים לחכות כמות משמעותית של זמן עבור rewards. הם מייצרים הכנסה קטנה בטווח הקצר.
5. אגרסיבי: הקטגוריה האחרונה היא קטגוריה "ללא חסימה". משקיעים אלו מוכנים לעמוד בתנודות גדולות בתשואות של תיקי תשואות כדי לייצר תשואות גבוהות באופן משמעותי מעל השוק בטווח הארוך. הם בדרך כלל יש אופק זמן רב מאוד, כך שהם יכולים להחזיר הפסדים. הם גם נוטים להיות צעירים יותר, או שיש להם ניסיון מינימלי להשקיע במהלך למטה או לשאת בשווקים.

- <->

כל אחת מהקטגוריות של משקיעים אלו יש סוג מסוים של מניות שמתאים לפרופיל הסיכון שלו:

1. שמרני: מתרחק מכל השקעות במניות ומתמקד יותר בהשקעות במזומן או בשוק כסף או באיכות גבוהה אג"ח לטווח בינוני.מאז משקיעים אלה רוצים למנוע כל אובדן של הון, השקעה במניות היא בדרך כלל לא שלהם bailiwick.
2. שמרני מתון: מעדיף תיק בעל חשיפה משמעותית לניירות ערך קבועים ואיכותיים, כגון השקעות במזומן, נדל"ן וסחורות מסוימות. הם יכולים לעמוד בכמה סוגים שונים של מניות עם דגש מיוחד על הכנסה מניבה ויציבה נמוכה בטא שמות. מלאי הכנסה טיפוסי הוא אחד המספק דיבידנד, לא רק היום, אבל יש היסטוריה של מתן תשלום חזק אשר מעולם לא התלבט. למרות המשקיעים האלה נוטים להתרחק ביתא גבוהה, שווי קטן יותר ולא מפותח בשוק המניות, הם יכולים להשקיע במגזרים הגנתי כי יש betas פחות אחד (המציין סיכון נמוך יותר מאשר בשוק).
3. מתון: תערובת של ערך מניות צמיחה להשיג תיק מאוזן / תגמול מסווג סוג זה. קרנות נאמנות מגוונות ותעודות סל המשקפות מדדי שוק רחבים כמו S & P 500 משמשים לעתים קרובות.
4. מתונה אגרסיבית: דגש על צמיחה ותנופה המניות כי יש betas גבוה עם מעט דגש על ערך או הכנסה מניות.
5. אגרסיבי: בדרך כלל מחזיקים בעיקר צמיחה, מומנטום ושמות ספקולטיביים שהם לעתים קרובות קטנים כובע, ולא מגוונים קרנות נאמנות מגזר או תעודות סל.

השורה התחתונה

ללא הבנה נכונה של רמת הסיכון המשקיעים מוכנים ומסוגלים לקבל, הבחירה של אבטחה עלול להיכשל לספק את הסיכון הצפוי / תערובת לחזור, גרימת סותרות לקנות / למכור החלטות כגון חרטה של ​​הקונה או פחד למכור.