תוכן עניינים:
- קרנות גידור
- עם עמלות גבוהות וחזרות לא ודאיות של קרנות גידור, משקיעים רבים פונים לאסטרטגיות בטא חכמות, אשר מציעות תשואות משופרות מעל מדד השוק עם סיכון נמוך יותר מאשר עמדה הון מרוכזת או אסטרטגיה פעילה. עם זאת, אלה אסטרטגיות ביתא חכם לבוא גם עם הוצאות נוספות.
- אסטרטגיות בטא חכמות מעניקות תשואה גבוהה במקצת על ההשקעה הצמודה ברוב המקרים, בדרך כלל רק עם דמי ניהול למשקיעים לשקול. קרנות גידור מבקשות להשגיח על מדדי השוק שעבורם הם משועבדים; אולם השקעות אלו כוללות עלויות נוספות, הכוללות דמי ניהול וביצוע, המגבילים את התשואה נטו בפועל למשקיעים.
בסביבת השוק הנוכחית, משקיעים המחפשים אלפא נוסף מעל תשואות המדד מוצאים חלופות רבות להשקעה. סמארטפון ביתא וקרנות גידור הן שתי השקעות אלטרנטיביות מובילות בשוק של היום, ומשקיעים נוספים משתמשים בחלופות אלו כדי לגוון את תיקי ההשקעות שלהם. ביתא חכם מספק אפשרות אינדקס משופרת, קרנות גידור מציעים ניהול מותאם אישית על ידי מנהלי קרנות גידור מכובד מאוד בתעשייה. בעוד ששתי החלופות הללו מציעות הטבות נוספות, הן מגיעות גם בעלות גבוהה יותר.
-> ->קרנות גידור
קרנות גידור נחשבות יקרות יותר של שתי החלופות. המציעים מגוון רחב של אסטרטגיות ניהול קרנות גידור, מנהלי קרנות הגידור מבקשים לייצר תשואות פעילות עבור לקוחותיהם מעל ומעבר התשואות הממוצע של השוק. אסטרטגיות החזרה פעילה אלו יכולות גם לדרוש מהמשקיעים לשלם עמלות גבוהות, אשר לעיתים עלולות לעלות על ההטבות הנוספות.
עם קרנות גידור, המשקיעים יכולים לצפות למבנה העמלות הידוע כ -2 ו -20. במבנה העמלות הזה משלמים המשקיעים 2% בדמי הניהול על הנכסים שהם משקיעים ו -20% מהביצועים כ אגרה שניתנה למנהל ההשקעות. מבנים המבוססים על עמלות ביצועים נפוצים בתעשייה; עם זאת, הם לוקחים חלק גדול מן היתרונות הנוספים שהושגו למשקיעים באמצעות אסטרטגיות השקעה פעילה. בשנת 2015, קרנות אלה, בממוצע, גם לא מספקים תשואות התואמות את אלה של אמות המידה המרכזי. התשואה לשנת 2015 בקטגוריית קרנות הגידור עמדה על ממוצע של כ - 78% לעומת תשואת ה - S & P של 13%.-> <>
קרנות ביתא חכמותעם עמלות גבוהות וחזרות לא ודאיות של קרנות גידור, משקיעים רבים פונים לאסטרטגיות בטא חכמות, אשר מציעות תשואות משופרות מעל מדד השוק עם סיכון נמוך יותר מאשר עמדה הון מרוכזת או אסטרטגיה פעילה. עם זאת, אלה אסטרטגיות ביתא חכם לבוא גם עם הוצאות נוספות.
אסטרטגיות בטא חכמות גובים עמלות מעט גבוהות יותר מאשר אסטרטגיות פסיביות פסיביות. דמי הניהול על רוב קרנות ההשקעה ביתא חכם הם פחות מ 40 נקודות בסיס לעומת 100 נקודות בסיס עבור קרנות הון מנוהל באופן פעיל ו -20 נקודות בסיס עבור קרנות מדד פסיבית. בדרך כלל, עם זאת, כספים אלה אינם מחייבים תשלום מבוסס ביצועים.
אסטרטגיות בטא חכמות מציעות תשואות משופרות באמצעות אסטרטגיות חצי-פעילות. קרנות אלו משתמשות בגורמי סינון מוגדרים לשיפור המשקל של ניירות ערך מועדפים במדד ומכירות בחסר עם פוטנציאל הפסד גדול יותר. שימוש במודלים של גורמי כמות דורש ניהול פחות פעיל, וכתוצאה מכך עלויות נמוכות יותר בהשוואה לקרנות גידור.
בסך הכל, למשקיעים יש מגוון של השקעות אלטרנטיביות שעבורן הם יכולים לפנות כאשר מחפשים תשואות משופרת על מוצרי השקעה סטנדרטית צמודות.כאשר מחפשים ללכת מעבר קופות צמודות סטנדרטיות, המשקיעים צריכים לצפות לשלם דמי גבוה יותר חייב לשקול מקרוב את דמי בפועל מעורבים.
השורה התחתונה
אסטרטגיות בטא חכמות מעניקות תשואה גבוהה במקצת על ההשקעה הצמודה ברוב המקרים, בדרך כלל רק עם דמי ניהול למשקיעים לשקול. קרנות גידור מבקשות להשגיח על מדדי השוק שעבורם הם משועבדים; אולם השקעות אלו כוללות עלויות נוספות, הכוללות דמי ניהול וביצוע, המגבילים את התשואה נטו בפועל למשקיעים.
יעד תאריך כספים: יותר פופולרי, זול יותר מאשר אי פעם
איך תאריך היעד קרנות יכול לעזור למשקיעים התנודתיות מזג האוויר כשמדובר חיסכון לפרישה.
הוא חי באירופה זול יותר מאשר באמריקה?
ללמוד כיצד החיים באירופה יש יתרונות כספיים על החיים בארצות הברית. גלה את היתרונות לנצל כאשר זה הגיוני מבחינה כלכלית.
תאריך תאריך כספים: יותר פופולרי, זול יותר מאשר אי פעם
איך תאריך היעד קרנות יכול לעזור למשקיעים התנודתיות מזג האוויר כשמדובר חיסכון לפרישה.