a:

יש קשר חיובי בין הסיכון לתשואה עם אזהרה חשובה אחת. אין ערובה לכך שלקחת סיכון גבוה יותר תשואה גדולה יותר. במקום זאת, נטילת סיכון גדול יותר עלולה לגרום לאובדן כמות גדולה יותר של הון. אמירה נכונה יותר עשויה להיות שקיים קשר חיובי בין כמות הסיכון לבין פוטנציאל התשואה. בדרך כלל, השקעה בסיכון נמוך יותר יש פוטנציאל נמוך יותר עבור רווח. השקעה בסיכון גבוה יותר יש פוטנציאל גבוה יותר עבור רווח, אלא גם פוטנציאל הפסד גדול יותר.

-> ->

את הסיכון הקשורים להשקעות ניתן לחשוב כמו שוכב לאורך ספקטרום. בסיכון נמוך, יש איגרות חוב ממשלתיות קצרות מועד עם תשואות נמוכות. מרכז הספקטרום עשוי לכלול השקעות כגון נכסים מניבים או חובות בעלי תשואה גבוהה. בסיכון גבוה של הספקטרום הן השקעות הון, חוזים עתידיים וסחורות, כולל אופציות. השקעות עם רמות סיכון שונות ממוקמות לעיתים קרובות בתיק כדי למקסם את התשואה, תוך מזעור האפשרות של תנודתיות ואובדן. תורת הפורטפוליו המודרנית (MPT) משתמשת בטכניקות סטטיסטיות כדי לקבוע גבול יעיל שיביא לסיכון הנמוך ביותר לשיעור תשואה נתון. באמצעות המושגים של תיאוריה זו, הנכסים משולבים בתיק המבוסס על מדידות סטטיסטיות כגון סטיית תקן וקורלציה.

משקיע צריך להבין את סובלנות הסיכון האישי שלו בעת בניית תיק הנכסים. סובלנות הסיכון משתנה בין המשקיעים. גורמים המשפיעים על סובלנות הסיכון עשויים לכלול את משך הזמן לפרישה עבור המשקיע, את גודל התיק, פוטנציאל הרווחים בעתיד וסוגים אחרים של נכסים כגון בית או פנסיה.