כיצד יכול מתכננים פיננסיים חדשים להפיץ בהצלחה ייעוץ פיננסי? על ידי תכנון מראש, ותעדוף חמישה יסודות מרכזיים של תרגול מוצק: מימון, בניית צוותים, טכנולוגיה, מכירות ושיווק. אבל הסיכון האמיתי ליועצים הפיננסיים מקבל את הסטאטוס קוו ולא עושה שום דבר כדי לייעל ולשפר את שיטות העבודה שלהם. מתכננים פיננסיים לא יכולים להרשות לעצמם את הסיכון, בהתחשב בגודל ההולך וגדל של התחרות בענף.
קח את זה - על פי נתוני הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה של ארה"ב (BLS) - מספר היועצים הפיננסיים האישיים של ארה"ב יגדלו ב -32% מ -2010 ל -2020, מה ש- BLS אומר "מהיר בהרבה מהממוצע לכל המקצועות" . "
זה צמיחה ממתינה מיוחסת הביקוש המתגבר של בייבי בומרס עבור ייעוץ פרישה כפי שהם מתקרבים קרוב שנות הזהב שלהם. כדי להתבלט מכל התחרות כי, יועצים פיננסיים צריכים לשקול את העסק שלהם כמו אלה דינמיים - i. ה. , עסקים שצריכים לגדול ולשפר כל הזמן.
מהי הדרך הטובה ביותר להשיג את המשימה המרשימה? נסו טיפים אלה מיועצים בעלי ניסיון של שנים בתחום - ולמדו באמצעות ניסוי וטעייה מה עובד ומה לא בתעשיית התכנון הפיננסי:
מתמחים
- ומבלטים התחרות שלך Pamela Plick, מתכננת פיננסית ומייסדת של החברה שלה, pamelaplick. "מתכננים פיננסיים, אנחנו לא יכולים להיות כל הדברים לכל האנשים", היא אומרת, "על ידי מיקוד נישה, אתה הופך להיות מומחה במתן פתרונות עבור קבוצה מסוימת זו."
לדוגמה, Plick אומר שאתה יכול לבחור לעבוד עם יזמות, אלמנות או רופאי שיניים, או שהנישה יכולה גם להתבסס על מיקום. "לחלופין, תוכל למקד גמלאים לקהילה מסוימת או לקאנטרי קלאב", היא אומרת. .
-> <9>>

> Plick גם מייעץ להתמקד במה שחשוב ומה שאתה טוב בו - וגם נציג או למיקור חוץ את השאר ". התמקדות במשימות חשובות כמו שיווק, עבודה ברשת ופגישה עם לקוחות אם אתה יכול, למיקור חוץ את משימות ניהוליות ", היא מייעצת.

התאמה אישית של הצרכים של הלקוח שלך
-

ולהתחבר עם אותו לקוח לאונרד רייט, CPA, מתכנן פיננסי וחבר הוועדה הלאומית למדע פיננסי של AICPA, אומר שללקוח יש משימה, הערכים והיעדים, והמתכננים הטובים יודעים מה הן הציפיות האלה ". בעוד שהם לא מכירים אותם במפורש, זה התפקיד שלנו להוציא אותם", הוא אומר, "אם התכנון והייעוץ הקשורים לתכנון לא להתחבר למשימה של הלקוח, חזון, ערכים ומטרות, הלקוח יעבור משם.אם הלקוח אינו מבין מדוע היועץ מציג המלצות לטובתו, הן ישאלו את עצמן מדוע היועץ עושה מה שהוא ממליץ ויש לו תגובה רגשית אינסטינקטיבית לחפש מישהו שמבין אותן. "

להסתדר עם הקהילה שלך

סטיבן קולינסקי, מייסד שותף של קולינסקי Wealth ניהול ו 30 שנה בתעשייה, מייעץ להכיר את הקהילה שלך ולהיות מעורב בעיר שלך.

"
נדיב עם הזמן והכשרון בקהילה שלך מעלה את הפרופיל שלך ומאפשר לך להכיר את האנשים שסביבך ", הוא אומר," לאחרונה נפגשנו עם זוג צעיר שלא היה מוכן להשקיע, אבל הוא חיפש עצות הפרמטרים הפיננסיים שלהם בקניית ביתם הראשון. " היכרות עם רואי חשבון מקצועיים מקומיים קולינסקי אומר כי החיבור עם רו"ח המקומי הוא דרך מצוינת לשפר את הנכסים שלך בניהול." הרבה עסקים כבר התייחס אותנו באמצעות מערכות יחסים אמיתיות אנחנו מטפחים עם רואי חשבון, ומראים להם איך אנחנו עושים עסקים ושהם יכולים להפקיד לנו את הלקוחות שלהם ", הוא אומר," יחסים אלה לקחו זמן לבנות, אבל הם היו מועילים לשני הצדדים ".
המטרה עבור לקוחות צעירים < יש שינוי דרמטי בנכסים, בארה"ב ובעולם, וזה מגמה כלפי משקיעים צעירים. למעשה, תעשיית ניהול הנכסים יכולה לצפות לראות 28 טריליון דולר בעושר הכולל עד 2018, על פי דלויט Wealth Management.
"The Takeaway המפתח הוא שירות הדור הצעיר לא צריך לשנות באופן דרמטי את ניהול בפועל של יועץ והמלצות", אומר ג 'יל ז'אק, ניהול עושר פרישה מנהל מוביל ב צפון היילנד, חברת הייעוץ העולמית. "במקום, זה וכל זאת על שילוב של כלים מקוונים ומרתקים שיצרו שיחה דו-כיוונית כדי להישאר רלוונטיים לקהלים המתפתחים ". היא ממליצה לבנות קהל צעיר יותר באמצעות אתרים פופולריים כגון Facebook, Linked-in, Twitter ו- Google+.
Prune רשימת הלקוחות שלך
סקר 2012 של יועצים פיננסיים "עלית" על ידי
תכנון פיננסי
מגלה כי רוב המפרנסים $ 1 מיליון פלוס נוטים לשרת פחות - לא יותר - לקוחות. עם לקוחות פחות, היועצים יכולים להשקיע יותר זמן לעבוד על קשרי לקוחות ובניית שביעות רצון הלקוחות. זה, בתורו, יוצר נאמנות הלקוחות גדול ומגדיל את הסיכויים כי הלקוחות שלך יתייחסו אליך לקוחות אמידים אחרים.
המחקר תכנון פיננסי
המחקר טוען כי כדי לגשת נכסים יותר מלקוחות פחות, להתמקד אלה משקיעים אמידים. מהנתונים עולה כי יועצי ההכנסה הגבוהה ביותר שעוקבים אחר חוקרי המחקר מציינים כי רשימת יועצי האליטה שלהם עובדת עם ממוצע של 83 לקוחות, שלכל אחד מהם יש לפחות 1 מיליון דולר בנכסים עם היועצים. זאת בהשוואה ל -73 לקוחות לכל אחד מהיועצים שהרוויחו בין 500 ל -500 מיליון דולר, ו -23 לקוחות לקבוצה הנמוכה ביותר שנסקרה על ידי המגזין.

השורה התחתונה כפי שהטיפים לעיל מעידים על כך, בניית שיטת ייעוץ פיננסי טובה יותר מתמקדת בכמה שלבי שינוי במשחק - ועושה אותם היטב.

"אם אתה יודע על המוצרים שאתה ממליץ, להמשיך לחנך את עצמך על תעשיית ההשקעות, ותמיד לשים את הצרכים של הלקוחות שלך מעל שלך, זה יתרון גדול", אומר קולינסקי.

בעבר, להיות יצירתי, לצאת לשם בקהילה באינטרנט, ולבנות מותג הייעוץ הפיננסי הייחודי שלך - אחד זה שומר לך צעד או שניים לפני התחרות שלך.