ניהול ציפיות הלקוח כאשר השווקים עולים והכל הולך טוב קל. היכולת לנהל ציפיות הלקוח כאשר זה לא קורה הוא לעתים קרובות מה שמפריד יועצים מוצלחים מאלה המאבק בעסק. יועצים טובים יודעים כי תקשורת הלקוחות בתקופות של תנודתיות בשוק יכולה לסייע בשמירת העסקים שלהם ולחזק את היחסים שלהם עם הלקוחות שלהם.

אבל התנודתיות הנמשכת בשוקי המניות והאג"ח הותירה יועצים רבים שנסעו כדי לסייע ללקוחותיהם לבנות ציפיות ריאליות לגבי התשואות שירוויחו ועל כמות הסיכון שהם יצטרכו לנקוט כדי להשיג אוֹתָם. (לקריאה בנושא, ראה:

מה יועצים, לקוחות צריכים לצפות מן העתיד נמוך לחזור .) תנודתיות מתמשכת

מספר נושאים מרכזיים תרמו תנודות האחרונות בשווקים. החששות לגבי כלכלת סין, Brexit וירידה במחירי הנפט כל שימשו לשגע את השווקים בשנת 2016. אי הוודאות לגבי הבחירות לנשיאות הקרובה היה גם גורם. ובעוד השווקים עשויים להירגע עד סוף השנה, היועצים נאלצים להתמודד עם לקוחות ששומעים קולות קבועים בתקשורת לספר להם כי עכשיו זה הזמן לקנות או למכור נכסים מסוימים או לבצע פעולות אחרות עם הכסף שלהם.

כמובן, יועצים יודעים טוב יותר מאשר לשים לב הרבה מה התקשורת הפיננסית מייצרת, אבל מקבל הלקוחות שלהם להתעלם אלה prognosticators יכול להיות קשה לפעמים, במיוחד כאשר השוק יורד. היועצים צריכים לוודא שהם באמת על אותו דף עם הלקוחות שלהם בזמנים כאלה. (לקריאה הקשורה, ראה:

מה הלקוחות שלך צריכים לדעת על תעודות סל

.) -> << ריץ אדלמן, מנכ"ל אדלמן, מסר גם הוא השקפה דומה: "אנחנו עושים כמויות אדירות של הגעה ללקוחות כדי לשמור על המיקוד הבלעדי שלנו, אם לא נגיע ללקוחות שלנו, מישהו אחר". > יועצים רבים רודפים קמפיינים חינוכיים שמטרתם לסייע ללקוחות הבטן האחרונה doomsayer פיננסיים בראיון על ידי CNBC או ערוצי שוק אחרים. הם יכולים לעשות זאת על ידי הצגת לקוחות מה השווקים עשו על פני תקופות זמן ארוכות יותר, כך שהם לא לדאוג הרבה על מה שהיא עשתה היום, או השבוע או החודש. (לקריאה הקשורה, ראה: מה העתיד מחזיק עבור תעודות סל

.)

"אם תפעיל את המדיה היום, כאשר השווקים משתגעים, הם מדווחים על תנועות שוק, יש אדום בכל רחבי מסך והרבה תנועה ", אמר ג'יי מורלנד, מתכנן פיננסי וכלכלן התנהגותי."התגובה הטבעית של המוח כאשר הדברים אינם מסתדרים היטב היא לעשות משהו בקשר לזה". כיצד להתכונן, לתקשר עם לקוחות לקוחות רבים צופים בחדשות פיננסיות על בסיס קבוע, משום שהם חושבים שזה יהיה טוב יותר לעזור להם לנהל את הכסף שלהם ולדעת מתי להיכנס ולצאת מהשקעותיהם, אבל רבים ממקורות המידע האלה מתמקדים אך ורק בטווח הקצר, ולעתים קרובות הם יכולים להוביל את הלקוחות לנסות ולנהל את תיקי ההשקעות שלהם, להוביל אותם לקנות גבוה ולמכור נמוך.יועצים יכולים לעזור ללקוחות להגן על עצמם מפני מטח של המלצות ודעות שהם שומעים כל יום על ידי ללמד אותם כיצד להעריך את מה שהם שומעים ולשקול את המידע הזה נגד התוכנית הפיננסית שלהם. עבור קריאה בנושא, ראה:

Crowdfunding: מה היועצים והלקוחות חייבים לדעת .) לדוגמה, הם יכולים ללמוד לזהות כאשר מישהו מודאג יותר עם "להיות" נכון מאשר אם הניתוח שלהם או דעה קור ect או הגיוני. מקור אמיתי של מידע או דעה ישתנה כאשר מידע חדש יגיע לאור, ואילו ראש מדבר יכול פשוט לנסות להגן על עצמו באומרו כי הוא היה צודק אם רק כזה וכזה קרה. לקוחות צריכים להיות אמר כי תחזיות ספציפיות, ברור על מה השווקים יעשו בטווח הקצר תמיד צריך להיות בחשד, כמו השווקים יכולים להתנהג מאוד בלתי צפוי על בסיס קצר.

מעל לכל, יועצים צריך להיות להגיע אל הלקוחות שלהם על בסיס קבוע כדי לקבל תחושה של מה הלקוחות שלהם חושבים על הכסף שלהם כדי לוודא כי הלקוחות שלהם יודעים כי היועץ שלהם הוא מחפש אותם. לקוחות אשר מרגישים התעלם הם נוטים לעתים קרובות להעביר את כספם במקום אחר שבו הם יקבלו יותר תשומת לב. מאמצי הקשרים הרגילים יכולים לחזק את היחסים עם לקוחות ולהביא עסקים חדשים. (לקבלת מידע נוסף, לקריאה, ראה:

Smart Beta ETFs: מגמות אחרונות ומבט לעתיד.

רנדי קונר, נשיא קבוצת צ'רצ'יל ניהול, הודה ב חדשות השקעה

לא הכינו את לקוחותיהם כראוי לתנודתיות שהגיעה בשנת 2008, וניסיון זה לימד אותם לשמור על תקשורת קבועה יותר עם לקוחותיהם. המשרד מארח כיום את "שעות סיינפלד" הקבועות, בהן הן מקיימות פגישות, לעתים קרובות במהלך ארוחת הצהריים, שבהן הלקוחות יכולים להשמיע את מחשבותיהם ודעותיהם ולשאול שאלות על השווקים ועל כספם. הפורמט הפתוח סייע ללקוחות רבים לקבל תשובות לשאלות שהם לא הבינו שיש להם.

קונר הרהר כי, "אפילו רק להיות מוזמן לפגישות האלה יש השפעה חיובית על הלקוחות כי זה מראה שהם חושבים על." (לקריאה הקשורה, ראה: גרסת ביתא חכמה: הגדר לנפילה?) רוס לוין, המנהל המייסד של יועצים מוסמכים, חזר על השיעור שחברתו של קונר. "הזמן הטוב ביותר להכין לקוחות לתנודתיות הוא לפני שזה קורה. עם זאת, היועצים צריכים להתמודד עם הרגשות שיש לאנשים רבים כאשר הם רואים את התיקים שלהם נופלים."

דרך אחרת כי יועצים יכולים לעזור ללקוחות שלהם להתמודד עם התנודתיות היא על ידי נותן להם פעולות ספציפיות שהם יכולים לקחת, כגון להשקיע יותר במדדים כאשר השווקים יורדים. זה יכול לעזור להילחם הנטייה שלהם לפעול על הרגשות כאשר הם רואים את תיקי הפלה שלהם. (לקריאה בנושא, ראה: חלופות לאג"ח בעלות נמוכה )

השורה התחתונה ניהול ציפיות הלקוח בתקופות של תנודתיות בשוק הוא אחד ההיבטים המאתגרים ביותר של תכנון פיננסי. היועצים צריכים להיות פרואקטיביים בתחום זה כדי לשמור על הלקוחות שלהם לעשות טעויות עם הכסף שלהם שיכולים למנוע מהם להשיג את מטרותיהם. יצירת תוכנית ללקוחות לעקוב אחרי ירידה בשווקים יכול לתת להם תחושה של העצמה ולעזור להם לחשוב בבירור על מה שהם עושים. (לקריאה הקשורה, ראה:

הכנסה לעומת סה"כ תשואה: נסיגה מחודשת

.)