משקיעים שנכנסים לשוק קרנות הנאמנות מתמודדים לעתים קרובות עם מערך מביך של מידע וז 'רגון זה משאיר אותם לא בטוח היכן להתחיל. אתרי קרנות נאמנות מלאים במידע על קרנות גדולות, קרנות כובע קטן, קרנות סקטורים, אלפא, ביתא, תיבות סגנון ועוד מושגים אזוטריים.

ברוקרים ומתכננים פיננסיים ממליצים בחום על כל מספר קרנות ומשפחות קרן עבור הלקוחות שלהם, אבל כמה חברות השקעה יש רשומות הרבה יותר טוב מאשר לאחרים. אז איפה הלקוחות יכולים ללכת לקבל צליל, מידע מוטה על קרן או קרן המשפחה? המשך לקרוא כדי לגלות.

-> ->

SEE: Morningstar דוח הקרן

משאבים סופי במשך עשרות שנים, Morningstar כבר נחשב כמקור ראשוני של מידע על קרנות נאמנות בתעשייה הפיננסית. ספר המקור הראשון של קרנות נאמנות פורסם בשנת 1984, ומשאב זה הגיע לשימוש ברחבי העולם על ידי מיליוני משקיעים ואלפי יועצים פיננסיים. Morningstar מדרג, שיעורי ומנתח אלפי אלפים של קרנות נאמנות, הן לטעון ולא עומס, כמו גם קצבה משתנה קצבת משנה קרנות. אחד הכלים העיקריים כי Morningstar מציעה למשקיעים היא עמוד אחד שלה גיליון העובד הקרן. גיליון זה עמוס מידע רלוונטי על קרן נתון המאפשר למשקיעים להעריך במהירות את הפוטנציאל שלה. חלק מהנתונים המוצגים בגיליון זה כוללים:

-> ->

תיבת סגנון Morningstar כלי נפוץ זה מסווג קרנות נאמנות לאחד מתשע קטגוריות שונות, עם קבוצות נפרדות של קטגוריות עבור הון עצמי וקרנות הכנסה קבועה. לדוגמה, קרן מניות יכול להיות מסווג כקרן צמיחה גדולה או קרן שווי קטן שווי, בהתאם למטרות ההיוון שלה ההשקעה.

סטטיסטיקה חיונית כל גיליון עובדות מפרט את פרטי הקשר של הקרן, תאריך ההתחלה, סך הנכסים המנוהלים וסכומי הרכישה הראשוניים המינימליים והסכומים הבאים בתחתית הדף, יחד עם פירוט מלא של לוח הזמנים למכירת הקרן ( אם יש כזו) לכל סוגי המניות. כל דמי הניהול 12b-1 כלולים גם כאן.

ביצועים היסטוריים גיליונות עובדת קרן המטבע של Morningstar מציגים תמיד את התשואה השנתית הממוצעת של הקרן במשך שלושת החודשים ושישה החודשים האחרונים, אחת, שלוש, חמש ו -10 שנים, וכן הקמת הקרן. מספרים אלה מנוהלים הן עם וללא כל חיובי המכירות הרלוונטיים להערכה עבור כל סוגי המניות הקמעונאיות (ואפילו שיעורי המניות המוסדיים, כמו גם במקרים מסוימים). מספרי ההחזר הכוללים מצטברים גם הם. תשואות רבעוניות מוצגות בחמש השנים האחרונות.

צמיחה של $ 10, 000 כל דוח מכיל תרשים המציג את הצמיחה של 10,000 $ ההשקעה הראשונית שנעשו בתחילת הקרן עד היום, factoring בכל חיובי המכירות והוצאות אחרות.

דירוג הכוכבים והקטגוריות אלה הם לעתים קרובות האינדיקטורים הראשונים המשקיעים מסתכלים בעת בחירת קרן. דירוג הכוכבים מדרג את הקרנות לפי ביצועי העבר בארבע קבוצות נכסים רחבות, בעוד שקטגוריה זו היא השוואה ספציפית יותר של קרנות בתוך אותו סגנון.

קרן קומפוזיציה ואחזקות פירוט באחוזים של החזקות האבטחה הפרטיות בקרן הן לפי סוג הנכס והן למגזר מפורט בפירוט. כל גיליון עובדה מפרט גם את 10 האחזקות של הקרן על ידי החברה. אג"ח לבנקים וקופות-חוב אחרות כוללות גם את משך הזמן הממוצע לפדיון של ניירות ערך בודדים המוחזקים בקרן.

יעד ההשקעה כל גיליון עובדה מדפיס את מטרת ההשקעה המוצהרת של הקרן ואת אסטרטגיית ההשקעה הכללית שתשמש להשגת מטרה זו.

Morningstar's Take חלק זה של דף העובדות מציע פרשנות קצרה על הקרן ועל הביצועים של מנהלי התיקים שלה, ומציע בדרך כלל חוות דעת על הביצועים העתידיים של הקרן הן בטווח הקצר והן בטווח הארוך.

נתונים טכניים Morningstar מנתחת מספר אינדיקטורים טכניים עבור כל קרן, כגון יחס Sharpe, בטא, אלפא וכימות מתמטיות אחרות של סיכון הקרן, התנודתיות והגמול. אלה מופיעים תמיד בסעיף נפרד גם כן.

Reinventing עצמה Morningstar הלך הציבור בשנת 2005. מאז, החברה יש ללא הרף מעודן והרחיב את חבילת המוצרים והשירותים. שירותיה מתרחב כיום מעבר לניתוח פשוט וכולל תוכנות ניהול כספים מתוחכמות למתכננים פיננסיים ולניתוח שירותי תיקי X, המאפשר למתכננים ולמשקיעים לראות את החפיפה הפוטנציאלית של החזקות בתיקי ההשקעות שלהם, והוסיף כלים נוספים לארסנל המשקיעים.