צובר נתונים גדל בפופולאריות בשנים האחרונות, למרות המתחים בין כמה בנקים ושירותי איסוף נתונים. הצרכנים דורשים גישה גדולה יותר למידע שלהם, בעוד הבנקים נאבקים להתמודד עם נפח הבקשות.

שירותי איסוף נתונים אלה אוספים נתונים כספיים של הפרט מבנקים, ברוקרים, קסטודיאנים וחברות ביטוח למקום אחד שבו הנתונים מתוקננים. משם, הצרכנים יכולים לעקוב אחר הכספים שלהם באמצעות יישומים כמו מנטה. com, אשר מייבאת את הנתונים הסטנדרטיים ויישמו הדמיות - או לחלוק את המידע עם יועצים פיננסיים כדי לעזור להם לקבל הבנה טובה יותר בזמן אמת של המצב הכספי שלהם.

צוברי הנתונים הגדולים ביותר כוללים את Yodlee, Fiserv's AllData Aggregation, ואת Quovo, וכן את חברת Morningstar's ByAAounts, שבוצעה בשנת 2014 תמורת 28 מיליון דולר. באותה עת, על ידי AllAccounts היה רשת של יותר מ 2, 100 לקוחות, 4, 300 custodians, ו 40 פלטפורמות וספקי שירות עם יותר מ 730,000,000 $ בנכסים נותחו באמצעות השירות שלה. Morningstar הבטיח בסופו של דבר למנף את הרכישה כדי לסייע ליועצים ברשת שלה. קרא על איך המשרד עושה טוב על ההבטחות האלה. (לקריאה הקשורה, ראה: כיצד יועצים יכולים להשתמש בנתונים גדולים כדי להשיג קצה. )

פורטל הלקוחות החדש

Morningstar השיקה פורטל הלקוחות החדש שלה בתחילת מאי. באמצעות נתונים שנאספו מ- ByAAccounts, הפורטל מספק לוחות מחוונים טובים יותר ללקוחות ומסייע ליועצים למשוך נכסים שזוהו בחשבונות חיצוניים אלה. הפורטל החדש מעדכן את פרטי הלקוח על בסיס יומי ומסייע ללקוחות לדמיין את המצב הכלכלי שלהם בכל עת. אלה סוגים של פורטלים בזמן אמת הלקוח הפכו פופולריים יותר ויותר עם השנים עם חברות אחרות כמו BlueLeaf כי התמקדו ביצירת חווית משתמש משכנעת ואינפורמטיבית. כמובן, הפופולריות של מנטה. com ושירותים דומים הובילה לצרכנים יותר ויותר לצפות אלה סוגים של תכונות גם כן.

עבור יועצים פיננסיים, יש יתרון ברור לגשת לתמונה הפיננסית המלאה של הלקוח שכן הוא מסייע לזהות מאגר פוטנציאלי חדש של נכסים. היועצים יכולים להפיק דוחות המותג מ פורטל הלקוח, כמו גם לבחור בכל הכלים הנוספים שהם כבר משתמשים כדי לשלב אותם לתוך הפלטפורמה. פלטפורמת היועץ כוללת גם קמרון מסמכים עבור דואר אלקטרוני מאובטח והתראות חשבון למשקיעים המשתמשים בשירות. (לקריאה בנושא, ראה: Top Tech מגמות עבור יועצים בשנת 2016. )

הגברת התחרות

יועצים פיננסיים עמדו בפני תחרות גוברת מצד מה שמכונה robo- יועצים וספקי השוק ההמוני כי הם מציע אלה סוגים של תכונות.בחודש מארס הודיעה Betterment כי היא מושכת נתונים מחשבונות חיצוניים, הן למשקיע הקמעונאי והן ללוחות המחוונים המוסדיים. Wealthfront ו ואנגארד הצטרפו על ידי יישום תכונות דומות לאחר מכן, אשר הפעילה לחץ עצום על יועצים פיננסיים מסורתיים ליישם את אותם סוגי תכונות על מנת למנוע לאבד את העסק על אלה חלופות אוטומטיות בשוק המונית.

יש גם מספר כלים המיועדים יועצים פיננסיים מתחרים עם פלטפורמות כמו Morningstar. לדוגמה, BlueLeaf מספקת תוכנה לניהול קשרי פיננסים הכוללים דיווח מפורט על לקוחות. eMoney יועץ מספק פונקציונליות דומה הפך כלי פופולרי עבור יועצים פיננסיים לעסוק ולשתף פעולה עם הלקוחות שלהם, תוך מתן להם מקור בזמן אמת של מידע.

השורה התחתונה

צבירת נתונים ופורטלים של לקוחות הפכו נפוצים יותר ויותר בשנים האחרונות. עם חברות כמו Betterment ו Wealthfront מתן שירותים אלה ללקוחות, יועצים פיננסיים כבר לשחק תופס עם פתרונות משלהם. פורטל הלקוחות החדש של מורנינגסטאר כולל צבירת נתונים כדי לסייע ללקוחות לקבל תצוגה מלאה יותר של המצב הכלכלי שלהם. יחד עם זאת, יועצים פיננסיים יכולים למנף מידע זה על מנת לזהות את ההון הפוטנציאלי של ההון, שניתן להעבירו לנכסים להשקעה ולהגדיל את הנכסים המנוהלים. המידע יכול גם להיות שימושי ב מרגיע לקוחות כי הם לוקחים בחשבון את התמונה הפיננסית כולה. (לקריאה הקשורה, ראה: יועצי Tech Trends צריכים להישאר לפני. )