פעולות הברוקר שלך אינן חוקיות, אלא אם הוא מכר את ניירות הערך בתנאים מסוימים. בואו נסתכל על שני מקרים נפוצים בהם פעולות הברוקר שלך הם משפטיים:
ראשית, אם יש לך איזה סוג של חשבון שיקול דעת שעבורו חתמת על מסמכים נותן את הברוקר רשות לקנות ולמכור ניירות ערך עבור תיק ההשקעות שלך, אז הברוקר שלך עשוי למכור מחשבונך. עם זאת, המסחר שהברוקר עשה חייב להיות במסגרת ההנחיות המפורטות בחוזה החשבון, המתאר את סובלנות הסיכון ואת יעדי ההשקעה שלך. אם אתה מאמין פעולות של הברוקר לא סיפק את הקווים המנחים שנקבעו בחוזה שלך, הדבר הראשון שאתה צריך לעשות הוא לשלוח מכתב דנים עובדות העובד למצב של המשרד של הברוקר ומנהל. יתכן כי הברוקר והפירמה לא היו מודעים למצב ויטפלו בו בהתאם ובפנים הפנימיות. המכתב גם מספק לך הוכחה בכתב של הטענה שלך. שנית, פנה ל- SEC והגשת תלונה לבדיקה. אם החברה והברוקר לא עסקו בנושא בצורה מספקת או לא הסבירו את המצב, ה- SEC יכולה להמשיך ולחקור.
- <->שנית, אם יש לך חשבון שולי ורמת ההון שלך ירדה מתחת לדרישות השוליים של החברה, לברוקראז יש את כל הזכות למכור את ניירות הערך שלך מבלי ליצור איתך קשר או לקבל את הסכמתך. לרוב, חברות אינן נדרשות לתת לך שיחת שולי, אז אם הם נותנים אחד, הם עושים זאת כמחווה שירות לקוחות. הפעולות שאתה יכול לצפות מהתיווך שלך מפורטות בהסכם השוליים שבו חתמת עם פתיחת החשבון. כדי להבטיח שהוא מקבל את הכסף שאתה לווה, תיווך תמכור את ניירות הערך של החשבון שלך ללא קשר אם אתה מפסיד כסף על עסקאות, אבל הברוקר לא בהכרח להשתמש בשיטה קפדנית בעת בחירת המניות למכור את החשבון שלך. במקום זאת, המניות הנמכרות לכיסוי הגירעון כולו ברמת ההון עשויות, למשל, להיבחר בסדר אלפביתי. לראש הדף את כל זה, על מכירת ניירות הערך שלך, הברוקר שלך עשוי אפילו לחייב אותך עמלה מלאה עבור העסקה.
כדי ללמוד עוד, לקרוא האם הברוקר שלך פועל האינטרס שלך?
מבוא ניירות ערך מגובי משכנתאות & מגובה ניירות ערך
במאמר זה, נוכל לעבור את המבנה, יחד עם כמה דוגמאות של ABS והערכה.
בן הזוג שלי הוא המוטב העיקרי של ה- IRA שלי. יש לי גם מוטב מותנה. האם בן הזוג שלי עדיין יכול להעביר את נכסי ה- IRA שלי ל- IRA?
בן זוג שהוא המוטב העיקרי של IRA תמיד יכול לטפל IRA כמו שלו או שלה. הנהנה המותנה ב - IRA לא נלקח בחשבון אלא אם המוטב העיקרי יעדיף את הבעלים של ה - IRA, או שהמוטב העיקרי ויתר על הנכסים.
כאשר מסתכלים על חשבון הברוקר המקוון שלי, אני רואה ערך חשבון, ערך מזומנים ומספר כוח רכישה. איך הם מחושבים?
כאשר מסתכלים על כמה חשבונות תיווך מקוונים, יש כמה דמויות שעשויות להיות מבלבלות, כולל ערך החשבון, ערך מזומנים וכוח הקנייה. הנתון הראשון, ערך החשבון או סך ההון העצמי, הוא סך הערך הדולרי שיש לך בחשבון המסחר שלך.