עם שוק המניות תנודתי וריבית עולה, תנאי השוק הנוכחיים לעשות גיוון הפרישה חיסכון אפילו יותר חשוב מהרגיל. מזומנים שמרו בבנקים בשילוב עם השקעות בקרנות נאמנות רחבות היקף יכולים לספק את הגיוון הזה לחוסכים לפרישה.

Created with Highstock 4. <6 ) היא חברה גלובלית לניהול נכסים עם מעל 670 מיליארד דולר נכסים תחת ניהול (AUM) נכון ל -31 במארס 2016. לג מייסון וחברות קשורות שלה מציעים מבחר רחב של קרנות נאמנות כי יכול להתאים את כל רמות הסיכון סובלנות התשוקה.

שתי קרנות מתאימות מאוד לגיוון תיק שלם, ושתי קרנות נוספות פועלות היטב כדי לגוון את חלק הצמיחה בתיק תוך מתן תשואות גבוהות יותר. התשואות עבור ארבע הקרנות מחושבות לפי שווי הנכסים נטו (NAV) של מניות מסוג A, למרות שלרביע מהקרנות יש בדרך כלל עומס מכירה. ניתן להפחית או לבטל את דמי המכירה על ידי ביצוע השקעה גדולה יותר על פני משפחת לג מייסון של קרנות. כמה מתווכים, כגון פידליטי השקעות, לוותר על עומס המכירות עבור הלקוחות שלהם ולא לגבות דמי העסקה.

->

ClearBridge גדול שווי צמיחה קרן (SBLGX)

קרן ClearBridge גדול לגדול קרן מבקש לייסוף הון באמצעות השקעה בחברות גדולות כובע גדול עם סיכויי מעל הממוצע של צמיחה ברווחים ואת מחיר המניה הוֹקָרָה. בעוד שמרבית המניות הללו נמצאות במדד S & P 500, מנהלי הקרן השקיעו בכ -50 חברות, שלדעתן יכולות להניב ביצועים טובים יותר מהשוק. הם כבר עושים עבודה טובה כדי לעמוד ביעדים שלהם; זה ארבעה כוכבים כוכב דורג Morningstar יש תשואה שנתית כוללת של 20. 09% מעל שלוש שנים ו - 16. 51% מעל חמש שנים.

- <- / זה מתאים לחלק הנכסים של המשקיעים שמחפשים תשואות גבוהות יותר ויש להם 10 או יותר שנים לפני הפרישה. ביל מילר האגדי הוא אחד המנהלים של לג מייסון הזדמנות אמון.

הקרן מבקשת צמיחה ארוכת טווח בהון. מנהלי הקרן אינם מוגבלים על ידי סגנון ההשקעה, סוג הנכס או סוג של מכשיר פיננסי. הם יכולים גם למנף עד 10% מהנכסים נטו של הקרן. גישה זו בסיכון גבוה תשואה גבוהה הניבה תשואה שנתית כוללת של 29. 67% מעל שלוש שנים ו -14% 49% על פני חמש שנים. התשואה הכוללת של הקרן ל -10 שנים עומדת על 4%, המהווה פחות מ -6% מסך התשואה השנתית של קרן ה- S & P 500.

QS לג לגון מייסון קרן השמרנות (SBBAX)

QS לג לגון מייסון הקרן השמרנית קרן לא להשקיע ישירות במניות או אג"ח משותפים; במקום זאת, היא קרן של קרנות.קרן הצמיחה השמרנית משקיעה כספים בקרנות נאמנות שונות המנוהלות על ידי לג מייסון ושותפיה. הוא מאזן את נכסי הקרן בין השקעות בקרנות הון לבין השקעות בקרנות קבועות עם לפחות 35% מהנכסים, אך לא יותר מ -65%. הקרנות מחזיקות בעיקר ניירות ערך של U. S עם חשיפה בינלאומית.

גישה זו של קרנות, עם נכסים הפרוסים על פני 15 קרנות השקעה פרטיות, מספקת למשקיעים מגוון רחב; ההשקעה שלהם נותן להם חתיכות קטנות של מעל 1, 000 ניירות ערך שונים. המשקיעים מקבלים גם תשואה סבירה עבור קרן מאוזנת. בקרן יש תשואה שנתית כוללת של 6. 7% מעל שלוש שנים, 7. 12% על פני חמש שנים ו -12% מעל 10 שנים.

קרן QS Batterymarch S & P 500 אינדקס קרן (SBSPX)

המטרה של הקרן QS Batterymarch S & P 500 הקרן היא לעקוב אחר הצמיחה והחזרות של מדד S & P 500 (S & P) 500. זה עושה זאת על ידי רכישת כל 500 מניות המרכיבות את המדד ביחס ישיר ההון שלהם שקלול בתוך המדד. השקעות בקרן מדד S & P 500 מעניקות למשקיעים בעלות חלקית על 500 החברות הגדולות בארה"ב.

יתרון נוסף לקרן אינדקס הוא כי היא מנוהלת באופן פסיבי, ולכן יש דמי נמוך יותר מאשר קרנות הנאמנות המנוהלים באופן פעיל ולעתים קרובות מספק החזר טוב יותר. בקרן יש תשואה שנתית כוללת של 15. 41% מעל שלוש שנים ו -13% 75% על פני חמש שנים.