הערכה משוערת: 500,000,000 $

מוצר: ניהול השקעות אוטומטי

IPO ציר זמן: כדי להיקבע

תאריך נוסדה: יולי 1, 2009

הון אישי נוסדה על ידי ביל האריס ורוב פורגר תחת השם SafeCorp Financial Corporation. זה היה שונה הון אישי בשנת 2010, והוא נרשם עם רשות ניירות ערך (SEC) כיועץ השקעות רשום מאז 2012. זה אחד הספקים המובילים של שירותי ניהול השקעות אוטומטיות באמצעות ייעוץ מקוון ההשקעה שלה שירות. משרדיה הראשיים ממוקמים ברדווד סיטי, קליפורניה, חברת הייעוץ להשקעות מספקת ללקוחותיה גם ייעוץ אסטרטגי ואסטרטגיות אסטרטגיות. זה היה שם ברשימת Disruptor 50 של CNBC הן 2014 ו 2015. (לפרטים נוספים, ראה: היתרונות והחסרונות של רובו יועץ אישי הון .)

- <->

שירותים וכלים

החברה מחזיקה באחוזים מהנכסים המנוהלים (AUM) עבור השירותים שהיא מנוכה באופן אוטומטי מכל חשבון, ועמלה זו מכסה את כל עלויות העסקאות והמשמורת. שירותי ההשקעה כוללים איזון תיקי השקעות, מיצוי עלות דולר וקטיף מסים. החברה גם מספקת ללקוחותיה סיכום מקוון של כל חשבונות הבנק שלהם, כרטיסי אשראי, משכנתאות ונכסים והתחייבויות אחרים, כך שהם יכולים לקבל תמונה מיידית של איפה הם מבחינה כלכלית.

יש כלים זמינים המסייעים ללקוחות לפקח על ההוצאות שלהם מחודש לחודש, וגם לשבור את הקצאות ההשקעה שלהם בתרשים קל לקריאה. מנתח דמי עוזר למשתמשים לראות כמה הם משלמים 401 (k) שלהם קסטודיאנים תוכנית עבור השירותים שלהם. המשימה המוצהרת של החברה היא להשתמש בטכנולוגיה חדשנית כדי להפוך את ניהול העושר לנגיש יותר, זול וישר. כמו כן, היא מבקשת להפוך את התכנון הפיננסי לשקוף יותר, אובייקטיבי ואישי, והיא מחזיקה את עצמה בסטנדרט נאמנות קפדנית בכל מוצריה ובשירותיה. לקוחות מתחילים בתהליך על ידי פתיחת חשבון המספק להם מרכז שליטה ללא תשלום שבו הם יכולים לצבור את כל החשבונות שלהם ולאחר מכן הם יצרו קשר עם יועץ פיננסי. (לפרטים נוספים, ראה:

BillGuard לעומת מנטה לעומת סיגפיג לעומת הון אישי .)

מימון

מאז הקמתה, הון אישי קיבל סך של 200 מיליון דולר במימון בשבעה סיבובים נפרדים של 11 משקיעים. סבב המימון האחרון היה השקעה בסדרה E בסך 25 מיליון דולר מ IMG Financial בדצמבר 2011. "ההון האישי ממשיך לגדול בצמיחה מהירה במגזרי המשקיע האמידים בשוק, על ידי הצעת הצעה ייחודית ומשכנעת ללקוחותיו. שמחים כי החברה יש outpaced היעד שלה ביצועים, נותן לנו הזדמנות נוספת להשתתף בתעשיית העושר הדיגיטלי המתפתח בארצות הברית, "ג 'ף קרני, נשיא ומנכ"ל IGM Financial, אמר בהצהרה.

נכסים תחת ניהול

אישי הון כרגע יש כ 1. 3 מיליון לקוחות, 270,000,000,000 $ במעקב חשבונות ונכסים בניהול של $ 3. 5 מיליארד דולר. היקף הנכסים המנוהלים שלה גדל ביותר מ -50% מאז סוף שנת 2015, כאשר יותר ויותר לקוחות מגייסים את שירותיה.

בחודש נובמבר 2015, החברה בחרה להקטין את דרישת החשבון המינימלי שלה מ -100 אלף דולר ל -25 אלף דולר, דבר שעזר לה לחצות את הסימן של 3 מיליארד דולר ב- AUM. עם זאת, החברה ציינה כי הלקוח הממוצע שלה יש מעל $ 300, 000. כי החברה משווקת את עצמה כמו שירות עסקי פרימיום המציע אינטראקציה עם יועצים חיים, היא ממוקדת דמוגרפית שונה במקצת מאשר המתחרים כגון Betterment ו WealthFront.

בשנת 2016, הודיעה החברה על שותפות עם אליאנס פרטנרס, המאפשרת לה להציע את שירותיה ל -200 בנקים קהילתיים. זה מספק הון אישי עם גישה לשוק אחר וגם מאפשר לבנקים להציע תכנון פיננסי וניהול השקעות בפורמט נוח Turnkey. הבנקים שעובדים עם הון אישי ישתפו את שמותיהם באתר. (לפרטים נוספים, ראה:

מדריך לבחירת יועץ הרובו הטוב ביותר .)