משקיעים שמחפשים קרן פיננסית טובה (ETF) בתעשייה הבנקאית עשויים לשקול גם את ה- SPDR S & P Bank ETF (NYSEARCA: KBE

KBESPDR S & P Bank 45 55- 0. 26% Created with Highstock 4. 2. 6 ) או ה- PowerShares הפיננסי המועדף ETF (NYSEARCA: PGF PGFPrSh Fin Pref18 87-0 11% Created with Highstock 4. 2. 6 ). קרן פאוור-שארס מסווגת למעשה כמניות סל-מניות מועדפות ולא כקבוצת סל, אבל המניות המועדפות שהקרן משקיעה בהן הן של חברות פיננסיות. קרן ה - SPDR S & P Bank היא מדד ה - ETF המסורתי המתמקד בתעשייה הבנקאית. -> / 9 בנוסף, היא מהווה משחק טהור בענף הבנקאות, לעומת קרנות פיננסיות רחבות היקף הכוללות חברות פיננסיות חוץ בנקאיות, כגון חברות ביטוח או קרנות להשקעה בנדל"ן (REIT). ההתמקדות הצרה יותר של ה - ETF בתעשייה הבנקאית הרגישה לעקום התשואות עשויה להפוך אותה נוטה יותר לתנודתיות מאשר לקרן מגזרית כוללת.

- ETF הושק על ידי סטייט סטריט גלובל יועצים בשנת 2005, והוא אחד הנפוצים ביותר במגזר הפיננסי ETFs, עם 2 $. 13 מיליארד נכסים בניהול (AUM). מטרתו היא להתאים את הביצועים של מדד S & P Banks Select Industry, אשר נועד לשקף את הביצועים הכוללים של חברות ציבוריות שעושות עסקים כבנקים או חסכונות, כולל בנקים מרכזיים ומרכזי כספים. ה- ETF הוא 80% או יותר שהושקע במניות המהוות את המדד, אך הוא עשוי להשקיע גם בניירות ערך שאינם נכללים במדד, או בהשקעות אחרות המשקפות את מאפייני רכיבי המדד.

- <->

האחזקות העיקריות של ETF כוללות את ניו יורק קהילת Bancorp Inc. (NYSE: NYCB

NYCB ניו יורק בנקורפ Inc12 41. 43%

Created with Highstock 4. 2. 6

WFCWells Fargo & Co56 18% 30%

Created with Highstock 4 2. 6 ) ו- People's United Financial Inc (NASDAQ: PBCT FBCTeople's United Financial Inc .. 42-0 38% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ). עם למעלה מ -50 אחזקות בתיק, אין חשבונות בודדים עבור יותר מ -2.8% מתיק הקרן. יחס מחזור התיק הוא 18%. יחס ה - ETF ביחס ל - .35% 35 נמוך ממשקל הקטגוריה של .0 38% ותשואת הדיבידנד שלה עומדת על. התשואה השנתית הממוצעת ל - 5 שנים של תעודות הסל עומדת על 3.6%, נכון לפברואר 2016, שהינו הממוצע הממוצע של תעודות סל פיננסיות של 5 שנים.81%. התשואה השנתית הממוצעת של תעודות הסל לשלוש השנים האחרונות מצביעה על צמצום פער זה, עם תשואה של 29% לעומת ממוצע של 5%. חציית השגיאה החציונית של מדד המחירים לצרכן לעומת המדד הבסיסי שלו היא 0 חסרת משמעות יחסית. 33%. Morningstar מעריך את זה כממוצע מעל לסיכון גבוה, ולכן זה לא מתאים למשקיעים שונאי סיכון. PowerShares פיננסי מועדף תעודות סל פאוורשארס פיננסי מועדף ETF עוקב אחר שווי השוק המשוקלל של וולס פארגו היברידי ומניות מועדפות מדד פיננסי, אשר מורכב של כ 30 מניות המועדפת של בנקאות U. S- בנקאות או חסכון. את ETF הושק על ידי Invesco PowerShares בשנת 2006 ויש לו $ 1. 61 מיליארד דולר בנכסים. HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBCHSBC Hldgs48 26% 19% Created with Highstock 4. 2. < ) המניות המועדפות הן הנכס המוצג ביותר של הקרן, 24% מסך הנכסים של תיק ההשקעות. Barclays PLC (סימול: BCS BCSBarclays9 59 + 0 21%

Created with Highstock 4. 2. 6

), וולס פארגו & Company ו- PNC Financial Services Group (סימול: PNC > PNCPNC קבוצת שירותים פיננסיים Inc138 59-0 04%

נוצר עם Highstock 4. 2. 6

) הם האחזקות האחרות העליון בקרן. יחס מחזור המסחר של תעודות סל הוא 9% נמוך, יחס ההוצאות שלה הוא 0. 63%, שהוא קצת מעל הממוצע בקטגוריית המניות המועדפת של 0. 55%. תשואת הדיבידנד של תעודות סל עומדת על 5%. התשואה השנתית הממוצעת של חמש שנים עומדת על כ -5%. 05%, אשר עולה באופן משמעותי על הממוצע של הקטגוריה המועדפת של המניה רק ​​1. 75%. שגיאת המעקב החציונית זניחה ב- -0. 19%. מורנינגסטאר מעריכה את ה- ETF כממוצע לסיכון גבוה, אך גם מציינת כי היא מציעה תשואות גבוהות מהממוצע. השורה התחתונה הן תעודות סל יש יותר נזילות נאותה עבור הסוחרים. יחס ההוצאות עבור ה- ETF הפיננסי המועדף על PowerShares גבוה באופן משמעותי ב- 0. 63%, אך הביצועים הטובים ביותר של הקרן יש יותר מאשר פיצוי על העמלות הגבוהות יותר. Morningstar מעריך את שתי תעודות הסל הללו כממוצע בסיכון, ולכן הבחירה ההגיונית היא ללכת עם ה- ETF של PowerShares, שהציג תשואות גבוהות מהממוצע. עם זאת, כמה משקיעים עשויים פשוט מעדיפים להשקיע במגזר הפיננסי ETF המשקיעה באופן מסורתי יותר במלאי משותף ולא במניות מועדפות. משקיעים אלו עשויים להעדיף את ה- SPDR S & P Bank ETF כדי לקבל חשיפה לתעשייה הבנקאית.