מטרות התכנון עבור אנשים בעלי ערך גבוה כוללים הגנה על ירושות ליורשים, צמצום מסי עיזבון, הימנעות מתהליך הצוואה ומינוי הנאמן הנכון. את המידע הבא יש לראות כנקודת מוצא לבחירת עורך דין תכנון הנדל"ן. למרבה הצער, חלקם אינם פועלים לטובת הלקוחות שלהם. הם יבחרו לפעמים במסלול המספק להם את ההזדמנות ההכנסה הגבוהה ביותר, לא מה יקטין את העלויות ויבטיח כי הנכסים בסופו של דבר בידיים הנכונות.

-> ->

מזעור מסים עיזבון

זוהי קטגוריה רחבה, כי ניתן לחלק את מס הכנסה, מסים מתנה, מסי עיזבון ו-דילוג על מסים. כאשר אתה שולל מס הכנסה מתוך רשימה זו, הקבוצה הנותרת של שלושה נקרא מסים העברת עושר. עבור כל סוג של מס בתוך קבוצה זו, מסים הפדרלי הם 35% מהשווי של מה שנמדד. יש גם מה שמכונה אשראי מאוחד, הנוגע לפטור ממס של עד 5 מיליון דולר. (לפרטים נוספים, ראה: מה הם מסים מתנה? )

לדוגמה, עם מסים מתנה יש מס של 35% לערך של מתנה, אבל הראשון 5 מיליון דולר לא חייב במס בזכות הפטור ממס מתנה לכל החיים. אתה יכול גם להציע מתנות עד $ 14, 000 לשנה לכל אדם (כדי כמו אנשים רבים ככל שתרצה) מבלי להיות במס. אלה נקראים מתנות אי הכללה שנתית. הם אינם נחשבים לפטור ממס החיים של 5 מיליון דולר.

אותם כללים חלים על מסים, אך הפטור ממס רכוש בסך 5 מיליון דולר מצטמצם לפי שווי המתנות שנתת לכל אורך חייך. לדוגמה, אם נתת מתנות בשווי של 3 מיליון דולר באמצעות פטור ממס מתנה לכל החיים, אז הפטור ממס הנדל"ן שלך יהיה עכשיו 2 מיליון דולר במקום 5 מיליון דולר. (לפרטים נוספים, ראה:

4 דרכים למזער מסים ן .)

מסים העברת דור הדיור משולמים בכל פעם שאתה נותן רכוש לילד או לנכד. שוב, מס המשולם מבוסס על 35% משווי המתנה, ויש פטור ממס עד 5 מיליון דולר. במקרה שאתה תוהה, מס זה קיים כך מעניקים (יוצרי אמון) לא לעקוף את הדור הבא כדי למנוע חובות מס.

עבור כל האמור לעיל מסים, זה אפשרי כי המדינה שלך גם מטיל מסים. בדוק עם המדינה שלך כדי לגלות.

תכנון נכות

אם עבדת את כל חייך כדי לשמור על פרישה ולהעביר ירושה, אך ירושה זו נהרסה, אתה תהיה זועם. בואו נמנע ממצב זה. אם אתה הופך להיות נכה (תאונה, מחלה, הזדקנות) במהלך החיים שלך, אתה רוצה לוודא: (לפרטים נוספים, ראה:

אתה יכול לסמוך על הנאמן שלך? תן טיפול לנפגעים למנות נאמן

• להבטיח את ניהול מסודר של הנכס שלך
• ציין את הטיפול בסוף החיים שלך אם במצב צמחי קבוע
• כדי להשיג את אלה מטרות, תצטרך לוודא צעדים מסוימים נלקחים.
• נהל את כוחו של עורך דין כדי:

ניהול חשבונות הבנק שלך> לקנות ולמכור נכס

ניהול נכסים אחרים

• פתח את הדואר שלך
• מינויו של כוח היועץ המשפטי של המשרד ל: > קביעת טיפול רפואי (כולל בחירת רופא ובית חולים)
• קביעת טיפול לטווח ארוך
• קביעת קורסים ספציפיים של טיפול

מינוי חוק ניידות ואחריות של ביטוח בריאות

• (HIPAA)
• :
• גישה למידע רפואי מוגן שלך

השלם רצון חי: ציין אם אתה רוצה צינור האכלה הוסר להפסיק את הטיפול כדי לאפשר מוות טבעי

• יצירת אמון נשלף ל:

מינוי נאמן היורש

• יצירת הצהרת אפוטרופוס ל:
• לקבוע מי יטפל כל הילדים שהם קטינים

הימנעות Probate

• כפי רמז בהקדמה, עורכי דין רבים תכנון הנדל"ן יוביל אתה לעבר רצון מסורתי. למה? כי הם ירוויחו יותר ממה שהם היו אם היה לך אמון חי. היזהר של עורכי תכנון הנדל"ן שמנסים למכור לך על הרעיון כי אמון חי הוא יקר יותר ולכן לא אפשרות טובה יותר מאשר צוואה. אמון חי הוא יקר יותר מראש, אבל לא לאורך זמן רב. אם אתה רוצה למנוע עלויות כספיות מיותרות בזמן, אתה צריך למנוע את תהליך probate. (לפרטים נוספים, ראה:

אתה צריך לשים את האמונה שלך אמון?

• )

כדי להשיג מטרה זו, אתה פשוט צריך לבחור עבור אמון חי במקום. מאז זה אמון, לא הכל יהיה בשמך, כלומר אתה יכול לעקוף probate. למרות שלא הכל יהיה בשמך, עדיין תהיה לך שליטה על הנכסים שלך בזמן חי (אתה יכול למנות יורש במקרה של incapacitation).

אמון חי מציע יתרונות נוספים גם כן. אם מדובר באמון הניתן לביטול, ניתן לשנות אותו, לשנות אותו או לבטל אותו בכל עת. אמון נשלל גם זכאי כמו אמון המעניק, אשר יאפשר לך להעביר נכסים בתוך ומחוץ אמון מבלי לשלם מסים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: הקמת חיים חיזוק אמון .)

אם אתה מתעסק עם איך המוטב הפוטנציאלי יתנהג עם הירושה שלו, אתה יכול להגדיר מגבלות. לדוגמה, אתה יכול להגדיר הגבלה כי המוטב יהיה רק ​​יוכל להשתמש בירושה למטרות בריאות או חינוך. ניתן גם למנות נאמן עצמאי אשר יצטרך לאשר את כל ההפצות.

כדי להבטיח שהנכסים שלך יסתיימו בידיים הנכונות, הקפד ליצור אמון שתוכנן במיוחד כאשר מניות הנאמנות יישארו בשם הנאמנות ויעבירו לכל יורש כאשר תמות. זה ימנע מבני הזוג להעביר נכסים לילדיו מנישואים קודמים.היא גם לא תאפשר לבן זוג זה להעביר נכסים לבן זוג חדש. בנוסף, סוג זה של אמון יהיה להגן על היורשים שלך הנושים ופשיטת רגל. (לקבלת מידע נוסף, ראה: 3 סודות אתה לא יודע על תכנון ן .)

השורה התחתונה

עכשיו אתה יודע את היסודות על איך למזער מסים, לתכנן את האירוע של חוסר יכולת, למנוע את התהליך probate, ולהגן על המוטבים המיועדים שלך מתוך כוונות מוסרי. מידע זה צריך להיות מועיל כאשר שכירת עו"ד תכנון הנדל"ן.